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證券從業(yè)考試基本法律法規(guī)重點知識精選
基本法律法規(guī)知識點是歷年來證券從業(yè)資格考試重點考察的部分，下面是百分網(wǎng)小編為各位考生整理的證券從業(yè)考試基本法律法規(guī)重點知識，歡迎學習!
【知識點一】開展資產(chǎn)管理業(yè)務的基本原則要求
根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務試行辦法》的規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務應當遵守以下原則：
(1)守法合規(guī)。遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得有欺詐客戶的行為。
(2)公平公正。遵循公平、公正的原則，維護客戶的合法權(quán)益，誠實守信，勤勉盡責，避免利益沖突。
(3)資格管理。應當按《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務試行辦法》的規(guī)定向中國證監(jiān)會申請資產(chǎn)管理業(yè)務資格。未取得資產(chǎn)管理業(yè)務資格的證券公司，不得從事資產(chǎn)管理業(yè)務。
(4)約定運作。應當依照《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務試行辦法》的規(guī)定與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，按資產(chǎn)管理合同的約定對客戶資產(chǎn)進行經(jīng)營運作。
(5)集中管理。應當在公司內(nèi)部實行集中運營管理，對外統(tǒng)一簽訂資產(chǎn)管理合同，并設立專門的部門負責資產(chǎn)管理業(yè)務。
(6)風險控制。應當建立健全風險控制制度，將資產(chǎn)管理業(yè)務與公司的其他業(yè)務嚴格分開。
【知識點二】證券自營業(yè)務的法律法規(guī)責任
(一)《證券公司監(jiān)督管理條例》的有關規(guī)定
1.證券公司違反規(guī)定委托他人代為買賣證券;證券自營業(yè)務投資范圍或者投資比例違反規(guī)定的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上30萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，暫停或者撤銷其相關證券業(yè)務許可。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。
2.證券公司未按照規(guī)定將證券自營賬戶報證券交易所備案的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。
(二)《中華人民共和國證券法》的有關規(guī)定
1.證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前，買賣該證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券的，責令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上60萬元以下的罰款。單位從事內(nèi)幕交易的，還應當對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。證券監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員進行內(nèi)幕交易的，從重處罰。
2.操縱證券市場的，責令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以30萬元以上300萬元以下的罰款。單位操縱證券市場的，還應當對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以10萬元以上60萬元以下的罰款。
3.證券公司假借他人名義或者以個人名義從事證券自營業(yè)務的，責令改正，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以30萬元以上60萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，暫�；蛘叱蜂N證券自營業(yè)務許可。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券業(yè)從業(yè)資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款。
4.證券公司對其證券自營業(yè)務與其他業(yè)務不依法分開辦理，混合操作的，責令改正，沒收違法所得，并處以30萬元以上60萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，撤銷相關業(yè)務許可。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券業(yè)從業(yè)資格。
(三)《中華人民共和國刑法》的有關規(guī)定
1.證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲得證券交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券價格有重大影響的信息尚未公開前買入或賣出該證券，或者泄露該信息，情節(jié)嚴重的，將追究刑事責任。
2.編造、傳播影響證券交易的虛假信息，或偽造、變造、銷毀交易記錄，擾亂證券交易市場，情節(jié)嚴重的，將追究刑事責任。
3.有下列行為之一，操縱證券交易價格，獲取不正當利益或轉(zhuǎn)嫁風險，情節(jié)嚴重的，將追究刑事責任：單獨或者合謀，集中利用資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢，或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格的;與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券交易量的;以自己為交易對象，進行不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價格或者證券交易量的;以其他方法操縱證券交易價格的。
處罰是加大監(jiān)管力度的必要手段，制定和實施罰則，打擊證券公司的違規(guī)、違法操作，有利于證券交易“三公”原則的貫徹，有利于保護投資者的利益和維護證券市場的正常秩序，從而為證券市場健康、規(guī)范的發(fā)展提供保證。
【知識點三】資產(chǎn)管理的最低要求
證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，應當符合下列條件：
(1)經(jīng)中國證監(jiān)會核定具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務的經(jīng)營范圍。
(2)凈資本不低于2億元人民幣，且符合中國證監(jiān)會關于經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務的各項風險監(jiān)控指標的規(guī)定。
(3)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務人員具有證券從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中，具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。
(4)具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行。
(5)最近1年未受到過行政處罰或者刑事處罰。
(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
【知識點四】資產(chǎn)管理合同的必備內(nèi)容
證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，應當依據(jù)法律、行政法規(guī)和《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務試行辦法》的規(guī)定，與客戶簽訂書面資產(chǎn)管理合同，就雙方的權(quán)利義務和相關事宜做出明確約定。
資產(chǎn)管理合同應當包括下列基本事項：
(1)客戶資產(chǎn)的種類和數(shù)額。
(2)投資范圍、投資限制和投資比例。
(3)投資目標和管理期限。
(4)客戶資產(chǎn)的管理方式和管理權(quán)限。
(5)各類風險揭示。
(6)客戶資產(chǎn)管理信息的提供及查詢方式。
(7)當事人的權(quán)利與義務。
(8)管理報酬的計算方法和支付方式。
(9)與客戶資產(chǎn)管理有關的其他費用的提取、支付方式。
(10)合同解除、終止的條件、程序及客戶資產(chǎn)的清算返還事宜。
(11)違約責任和糾紛的解決方式。
(12)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
【知識點五】辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務
資產(chǎn)管理合同應當包括《中華人民共和國證券投資基金法》第九十三條、第九十四條規(guī)定的必備內(nèi)容。
證券公司應當根據(jù)有關法律法規(guī)，制定健全、有效的估值政策和程序，并定期對其執(zhí)行效果進行評估，保證集合資產(chǎn)管理計劃估值的公平、合理。估值的具體規(guī)定，由中國證券業(yè)協(xié)會另行制定。
證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元。
【知識點六】集合資產(chǎn)管理業(yè)務
證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。證券公司設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣5萬元;設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣10萬元。
【知識點七】合格投資者要求
證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃，也可以委托其他證券公司、商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認可的其他機構(gòu)代為推廣。
集合資產(chǎn)管理計劃應當面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過200人。合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產(chǎn)管理計劃風險能力且符合下列條件之一的單位和個人：
(1)個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣。
(2)公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1 000萬元人民幣。
依法設立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。
【知識點八】關聯(lián)交易的要求
證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司及與本公司有關聯(lián)方關系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當遵循客戶利益優(yōu)先原則，事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機構(gòu)和客戶，同時向證券交易所報告，并采取切實有效措施，防范利益沖突，保護客戶合法權(quán)益。
因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、資產(chǎn)管理計劃規(guī)模變動等證券公司之外的因素致使資產(chǎn)管理計劃投資不符合資產(chǎn)管理合同約定的投資比例的，證券公司應當在合同中明確約定相應處理原則，依法及時調(diào)整。
證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，由客戶自行行使其所持有證券的權(quán)利，履行相應的義務。
證券公司將定向資產(chǎn)管理業(yè)務的客戶資產(chǎn)投資于上市公司的股票，發(fā)生客戶應當履行公告、報告、要約收購等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定義務的情形時，證券公司應當立即通知有關客戶，并督促其履行相應義務;客戶拒不履行的，證券公司應當向證券交易所報告。
證券公司代表客戶行使集合資產(chǎn)管理計劃所擁有證券的權(quán)利，履行相應的義務。
【知識點九】資產(chǎn)管理業(yè)務禁止行為
證券公司在開展資產(chǎn)管理業(yè)務中禁止下列行為：挪用客戶資產(chǎn);利用客戶委托資產(chǎn)進行內(nèi)幕交易、操縱證券價格;未經(jīng)客戶允許，將定向資產(chǎn)管理客戶委托資產(chǎn)用于融資或者擔保，將集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對外擔保等用途;將集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)用于可能承擔無限責任的投資;對客戶投資收益或者賠償投資損失作出承諾;以轉(zhuǎn)移資產(chǎn)管理賬戶收益或者虧損為目的，在自營賬戶與資產(chǎn)管理賬戶之間，或者不同資產(chǎn)管理賬戶之間進行買賣，損害客戶利益;自營業(yè)務搶先于定向資產(chǎn)管理業(yè)務進行交易，損害客戶利益;利用虛假或者誤導信息、商業(yè)賄賂或者不正當競爭行為等誤導、誘導客戶;通過報刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)和其他公共媒體公開推介具體的定向資產(chǎn)管理業(yè)務方案和集合資產(chǎn)管理計劃;以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶委托資產(chǎn)進行不必要的交易;將證券資產(chǎn)管理業(yè)務與證券公司其他業(yè)務混合操作;接受單一客戶委托資產(chǎn)凈值低于規(guī)定的最低限額;接受來源不當?shù)馁Y產(chǎn)從事洗錢活動;以自有資金參與本公司開展的定向資產(chǎn)管理業(yè)務;同一高級管理人員同時分管證券資產(chǎn)管理和證券自營業(yè)務;以簽訂補充協(xié)議等方式，掩蓋非法目的或者規(guī)避監(jiān)管要求;法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
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