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2017年一級理財規(guī)劃師實操知識提分模擬題
理財規(guī)劃師考試分為理論知識考試和專業(yè)能力考核。理論知識考試和專業(yè)能力考核采用閉卷方式，均實行百分制，成績達到60分及以上者為合格，可獲得理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格三級的證書。下面是應(yīng)屆畢業(yè)生小編為大家搜索整理的2017年一級理財規(guī)劃師實操知識提分模擬題，希望對大家考試有所幫助。
1、下列哪一項不屬于理財規(guī)劃所要關(guān)注的宏觀經(jīng)濟變量()
A、利率
B、匯率
C、稅率
D、股價
【答案】D
【解析】理財規(guī)劃師必須要熟悉宏觀經(jīng)濟形勢，了解宏觀經(jīng)濟變動趨勢才有可能制定出高質(zhì)量的投資策略，只有密切關(guān)注各種宏觀經(jīng)濟因素，如利率、匯率、稅率的變化，才能抓住最有利的投資機會。
2、下列哪一項不屬于理財規(guī)劃師關(guān)注宏觀經(jīng)濟時所要注意的因素()
A、關(guān)注經(jīng)濟統(tǒng)計信息，掌握實時的經(jīng)濟運行變動情況
B、關(guān)注世界經(jīng)濟局勢的變化
C、密切關(guān)注各種宏觀經(jīng)濟因素，如利率、匯率、稅率的變化
D、關(guān)注政府及科研機構(gòu)的分析，評論
【答案】B
3、通過對客戶的現(xiàn)有投資組合進行分析，下列哪一項不屬于理財規(guī)劃師需要明確的()
A、關(guān)注經(jīng)濟統(tǒng)計信息，掌握實時的經(jīng)濟運行變動情況
B、明確客戶現(xiàn)有投資組合中的資產(chǎn)配置狀況
C、注意客戶現(xiàn)有投資組合的突出特點
D、根據(jù)經(jīng)驗或者規(guī)律，對客戶現(xiàn)有投資組合情況做出評價
【答案】A
【解析】通過對客戶的現(xiàn)有投資組合進行分析，理財規(guī)劃師需要明確以下幾點： (1) 明確客戶現(xiàn)有投資組合中的資產(chǎn)配置狀況：客戶的投資涉及哪些領(lǐng)域客戶擁有的金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)各占多大比例各類資產(chǎn)中具體又有哪些投資產(chǎn)品客戶所投資資產(chǎn)的流動性如何投資品種共有多少客戶的投資有沒有特別的偏好等等。流動資產(chǎn)和固定資產(chǎn)各占多大比重 (2) 注意客戶現(xiàn)有投資組合的突出特點。根據(jù)對客戶投資組合的組成，理財規(guī)劃師應(yīng)該歸納出客戶現(xiàn)有投資組合有哪些基本的特點，例如，有的客戶投資基本都是股票投資并且集中于某一類股票，有的客戶基本上把余錢全部用于債券投資等。根據(jù)客戶現(xiàn)有投資組合的鮮明特點，理財規(guī)劃師一方面可以了解客戶的投資理念和習(xí)慣，另一方面也可以掌握客戶的投資水平。 (3) 根據(jù)經(jīng)驗或者規(guī)律，對客戶現(xiàn)有投資組合情況做出評價。理財規(guī)劃師要根據(jù)客戶投資組合的現(xiàn)狀分析出客戶目前投資存在的問題，能夠改進的空間等。
4、下列哪一項不影響客戶的風(fēng)險偏好狀況()
A、股票指數(shù)
B、文化
C、風(fēng)俗
D、地域
【答案】A
【解析】理財規(guī)劃師要面對各種類型、風(fēng)格迥異的客戶，而不同的客戶受到不同文化、風(fēng)俗、地域和社會背景的影響，持有不同的投資理財觀念，并且由于客戶的具體情況不同，客戶的風(fēng)險承受能力、風(fēng)險偏好狀況也就千差萬別。
5、通過個人現(xiàn)金流量表，我們可以知道，客戶的收入由()和非經(jīng)常性收入共同構(gòu)成。
A、現(xiàn)金收入
B、股息收入
C、經(jīng)常性收入
D、其他收入
【答案】C
6、理財題在確定客戶的投資類型時，總有一些自我評價問卷可以使用，下列哪一項不屬于常用的得分表格()
A、謹慎型
B、情感型
C、技術(shù)型
D、風(fēng)險偏好型
【答案】D
【解析】常用的得分表格有：謹慎型、情感型、技術(shù)型、勤勉型、大意型和信息型。
7、下列哪一項不屬于投資規(guī)劃所需要的相關(guān)信息編制特定表格()
A、客戶現(xiàn)有投資組合細目表
B、客戶目前收結(jié)構(gòu)表
C、目前支出結(jié)構(gòu)表
D、現(xiàn)金流量表
【答案】D
【解析】根據(jù)投資規(guī)劃所需要的相關(guān)信息編制特定表格。這類表格有的是根據(jù)初步信息收集階段收集到的信息整理而成的，主要有客戶現(xiàn)有投資組合細目表、客戶目前收入結(jié)構(gòu)表、目前支出結(jié)構(gòu)表;有的則是根據(jù)現(xiàn)階段收集整理的信息編制的表格，主要包括客戶的投資偏好分類表、客戶投資需求與目標(biāo)表。如果針對客戶這些重要的表格尚未編制或者不夠確切，理財規(guī)劃師要及時地補充和完善。
8、理財規(guī)劃師為了分析客戶投資相關(guān)信息以及客戶未來各項需求，幫助客戶確定各項投資目標(biāo)，首先要掌握客戶的所有()，對各項與投資規(guī)劃相關(guān)的信息以及反映客戶未來需求的信息進行分類匯總。
A、基本信息
B、財務(wù)信息
C、管理信息
D、收入信息
【答案】B
11、國內(nèi)生產(chǎn)總值是衡量一個國家宏觀經(jīng)濟運行規(guī)模的最重要的指標(biāo)，以下關(guān)于GDP的理解，不正確的是( )。
A.是流量而不是存量
B.市場活動所導(dǎo)致的價值
C.中間產(chǎn)品價值計入GDP
D.是一個市場價值的概念
【答案】C
12、下列有關(guān)國民生產(chǎn)總值的說法不正確的是( )。
A.GDP的變動可能是由于價格變動，也可能是由于數(shù)量變動
B.GDP是流量而不是存量
C.家務(wù)勞動、自給自足生產(chǎn)等非市場活動不計入GDP中
D.家務(wù)勞動、自給自足生產(chǎn)等非市場活動計入GDP中
【答案】D
13、在宏觀經(jīng)濟學(xué)中，勞動力被定義為年齡在( )歲以上的正在工作或者正在失業(yè)的人的群體。
A.14
B.16
C.18
D.20
【答案】C
14、把一個國家在一定時期內(nèi)所生產(chǎn)的全部物品和勞務(wù)的價值總和減去生產(chǎn)過程中所使用的中間產(chǎn)品的價值總和，這種計算GDP的方法被稱為( )。
A.生產(chǎn)法
B.收入法
C.支出法
D.產(chǎn)出法
【答案】A
15、財政政策工具是財政當(dāng)局為實現(xiàn)既定的政策目標(biāo)所選擇的操作手段，以下不屬于運用財政政策工具的情況是( )。
A.增加政府購買支出
B.在債券市場買賣國債
C.提高轉(zhuǎn)移支付
D.調(diào)整稅率
【答案】B
16、通過對客戶的現(xiàn)有投資組合進行分析，理財規(guī)劃師需要明確以下哪幾點( )。
A.明確客戶現(xiàn)有投資組合中的資產(chǎn)配置狀況
B.注意客戶現(xiàn)有投資組合的突出特點。根據(jù)對客戶投資組合的組成，理財規(guī)劃師應(yīng)該歸納出客戶現(xiàn)有投資組合有哪些基本的特點，例如有的客戶投資基本都是股票投資并且集中于某一類股票，有的客戶基本上把余錢全部用于債券投資等。根據(jù)客戶現(xiàn)有投資組合的鮮明特點，理財規(guī)劃師一方面可以了解客戶的投資理念和習(xí)慣，另一方面也可以掌握客戶的投資水平
C.根據(jù)經(jīng)驗或者規(guī)律，對客戶現(xiàn)有投資組合情況做出評價。理財規(guī)劃師要根據(jù)客戶投資組合的現(xiàn)狀分析出客戶目前投資存在的問題，能夠改進的空間等
D.關(guān)注政府及科研機構(gòu)的分析、評論，判斷財政政策的作用效果以便掌握宏觀經(jīng)濟政策對投資行為、儲蓄行為以及金融市場的影響，從而提出符合實際的投資規(guī)劃建議
E.密切關(guān)注各種宏觀經(jīng)濟因素，如利率、匯率、稅率的變化，這樣才能抓住最有利的投資機會
【答案】ABC
【解析】通過對客戶的現(xiàn)有投資組合進行分析，理財規(guī)劃師需要明確以下幾點： (1) 明確客戶現(xiàn)有投資組合中的資產(chǎn)配置狀況：客戶的投資涉及哪些領(lǐng)域客戶擁有的金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)各占多大比例各類資產(chǎn)中具體又有哪些投資產(chǎn)品客戶所投資資產(chǎn)的流動性如何投資品種共有多少客戶的投資有沒有特別的偏好等等。流動資產(chǎn)和固定資產(chǎn)各占多大比重 (2) 注意客戶現(xiàn)有投資組合的突出特點。根據(jù)對客戶投資組合的組成，理財規(guī)劃師應(yīng)該歸納出客戶現(xiàn)有投資組合有哪些基本的特點，例如，有的客戶投資基本都是股票投資并且集中于某一類股票，有的客戶基本上把余錢全部用于債券投資等。根據(jù)客戶現(xiàn)有投資組合的鮮明特點，理財規(guī)劃師一方面可以了解客戶的投資理念和習(xí)慣，另一方面也可以掌握客戶的投資水平。 (3) 根據(jù)經(jīng)驗或者規(guī)律，對客戶現(xiàn)有投資組合情況做出評價。理財規(guī)劃師要根據(jù)客戶投資組合的現(xiàn)狀分析出客戶目前投資存在的問題，‘能夠改進的空間等。
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