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理財(cái)規(guī)劃師

理財(cái)規(guī)劃師三級《實(shí)操知識》試題

時(shí)間:2025-05-06 00:57:53 理財(cái)規(guī)劃師 我要投稿

2017理財(cái)規(guī)劃師三級《實(shí)操知識》試題

  引導(dǎo)語:理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù),因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)。以下是百分網(wǎng)小編分享給大家的2017理財(cái)規(guī)劃師三級《實(shí)操知識》試題,歡迎閱讀!

2017理財(cái)規(guī)劃師三級《實(shí)操知識》試題

  1、下列哪一項(xiàng)不屬于理財(cái)規(guī)劃所要關(guān)注的宏觀經(jīng)濟(jì)變量()

  A、利率

  B、匯率

  C、稅率

  D、股價(jià)

  2、下列哪一項(xiàng)不屬于理財(cái)規(guī)劃師關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)時(shí)所要注意的因素()

  A、關(guān)注經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)信息,掌握實(shí)時(shí)的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行變動(dòng)情況

  B、關(guān)注世界經(jīng)濟(jì)局勢的變化

  C、密切關(guān)注各種宏觀經(jīng)濟(jì)因素,如利率、匯率、稅率的變化

  D、關(guān)注政府及科研機(jī)構(gòu)的分析,評論

  3、通過對客戶的現(xiàn)有投資組合進(jìn)行分析,下列哪一項(xiàng)不屬于理財(cái)規(guī)劃師需要明確的()

  A、關(guān)注經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)信息,掌握實(shí)時(shí)的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行變動(dòng)情況

  B、明確客戶現(xiàn)有投資組合中的資產(chǎn)配置狀況

  C、注意客戶來源熱點(diǎn)考試網(wǎng)現(xiàn)有投資組合的突出特點(diǎn)

  D、根據(jù)經(jīng)驗(yàn)或者規(guī)律,對客戶現(xiàn)有投資組合情況做出評價(jià)

  4、下列哪一項(xiàng)不影響客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好狀況()

  A、股票指數(shù)

  B、文化

  C、風(fēng)俗

  D、地域

  5、通過個(gè)人現(xiàn)金流量表,我們可以知道,客戶的收入由()和非經(jīng)常性收入共同構(gòu)成。

  A、現(xiàn)金收入

  B、股息收入

  C、經(jīng)常性收入

  D、其他收入

  6、理財(cái)題在確定客戶的投資類型時(shí),總有一些自我評價(jià)問卷可以使用,下列哪一項(xiàng)不屬于常用的得分表格()

  A、謹(jǐn)慎型

  B、情感型

  C、技術(shù)型

  D、風(fēng)險(xiǎn)偏好型

  7、下列哪一項(xiàng)不屬于投資規(guī)劃所需要的相關(guān)信息編制特定表格()

  A、客戶現(xiàn)有投資組合細(xì)目表

  B、客戶目前收結(jié)構(gòu)表

  C、目前支出結(jié)構(gòu)表

  D、現(xiàn)金流量表

  8、理財(cái)規(guī)劃師為了分析客戶投資相關(guān)信息以及客戶未來各項(xiàng)需求,幫助客戶確定各項(xiàng)投資目標(biāo),首先要掌握客戶的所有(),對各項(xiàng)與投資規(guī)劃相關(guān)的信息以及反映客戶未來需求的信息進(jìn)行分類匯總。

  A、基本信息

  B、財(cái)務(wù)信息

  C、管理信息

  D、收入信息

  9、客戶的基本財(cái)務(wù)表格主要包括()

  A、個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表和個(gè)人現(xiàn)金流量表

  B、投資組合細(xì)目表

  C、客戶目前收結(jié)構(gòu)表

  D、客戶投資需求與目標(biāo)表

  10、理財(cái)規(guī)劃師要對客戶相關(guān)的投資信息進(jìn)行分析,下列哪一項(xiàng)不屬于理財(cái)規(guī)劃師所要分析的相關(guān)投資信息()

  A、相關(guān)財(cái)務(wù)信息

  B、客觀經(jīng)濟(jì)形勢

  C、天氣情況

  D、客戶家庭預(yù)期收入信息

  宋先生在政府機(jī)關(guān)工作,2006年他向銀行申請了30年期30萬元貸款,利率為6%。

  11、若宋先生采用等額本息還款法來還貸,則他的每月還款額為( )。

  A、1799

  B、1967

  C、1477

  D、1351

  12、若宋先生采用等額本金還款法來貸款,則他第一個(gè)月還款額為( )。

  A、2667

  B、1333

  C、1667

  D、2333

  13、若宋先生在貸款期的后一時(shí)間內(nèi)每期還款額相對前一時(shí)間段內(nèi)每期還款額成一固定比例遞增,同一時(shí)間段內(nèi),每期還款額相等,則他采用的還款方式是( )。

  A、等額遞減還款法

  B、等額遞增還款法

  C、等比遞增還款法

  D、等比遞減還款法

  14、理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)建議宋先生選擇的還款方式是( )。

  A、等額本金還款法

  B、等額本息還款法

  C、等額遞減還款法

  D、等額遞增還款法

  15、若宋先生與銀行所簽的借款合同還款期限是1年以內(nèi),則還款方法是( )。

  A、到期本息一次性清償

  B、按月償還利息,到期償還本金

  C、按月等額償還利息和本金

  D、以上三種方法都可以

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