經(jīng)濟(jì)發(fā)展理論讀書筆記
無(wú)需贅言，熊彼特的《經(jīng)濟(jì)發(fā)展理論》是一部杰出的著作。最具智慧的洞見閃耀在這本書的各個(gè)方面，其中許多知識(shí)在今天重提仍不失過(guò)時(shí)。更不用說(shuō)被硅谷英雄視之如圭臬的“創(chuàng)新理論”。然而，值得我們關(guān)注的是這部著作中有爭(zhēng)議的，不太令人滿意的地方----利息理論和對(duì)經(jīng)濟(jì)周期的解釋。
這之前，有必要簡(jiǎn)單的敘述一下熊彼特的分析框架。
循環(huán)流轉(zhuǎn)的均衡經(jīng)濟(jì)：不管你從哪一點(diǎn)追溯下去，都會(huì)發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)參與者的每一項(xiàng)供給都會(huì)和另一個(gè)需求相對(duì)應(yīng)，這是流轉(zhuǎn)的含義。而在靜態(tài)經(jīng)濟(jì)中，人們的生產(chǎn)與產(chǎn)量來(lái)自于過(guò)去的經(jīng)驗(yàn)，這種“簡(jiǎn)單的再生產(chǎn)”使得所有有效供給和需求相等，這指的是不斷重復(fù)過(guò)去生產(chǎn)經(jīng)驗(yàn)的循環(huán)過(guò)程。熊彼特沿襲了瓦爾拉斯對(duì)一般均衡的重視，認(rèn)為“均衡”是經(jīng)濟(jì)分析必不可少的重要工具。另一方面，均衡的概念純粹是為了方便理論而做的心智構(gòu)造。它本身并不存在于真實(shí)的經(jīng)濟(jì)世界。當(dāng)經(jīng)濟(jì)學(xué)家言及“均衡”時(shí)，他指的是一種趨勢(shì)。正如人們談到“自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)下，報(bào)酬率趨向于各地相等”一樣。
經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)是一定時(shí)期內(nèi)給定的經(jīng)濟(jì)條件。需求指引著生產(chǎn)者“作什么”，而經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)告訴他“怎么作”才是最優(yōu)的配置。
均衡的經(jīng)濟(jì)中是沒(méi)有變動(dòng)的，人們現(xiàn)時(shí)的活動(dòng)是對(duì)上一“周期”的重復(fù)。引入變動(dòng)，改變經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的是企業(yè)家的創(chuàng)新。創(chuàng)新可以是：發(fā)展一種新產(chǎn)品，引入一種新技術(shù)，開辟新的市場(chǎng)，控制原材料或半成品的的一種新的供應(yīng)來(lái)源，建立或打破壟斷。一句話，概括成“建立一種新的生產(chǎn)函數(shù)”。
當(dāng)企業(yè)家實(shí)行新的組合時(shí)，他首先所需要的是維持其創(chuàng)新活動(dòng)的資金。而在循環(huán)流轉(zhuǎn)的靜態(tài)經(jīng)濟(jì)中，一切都是有所“歸宿”的，原有的資本并不是為創(chuàng)新而準(zhǔn)備的。那么這個(gè)資本，這個(gè)“貨幣購(gòu)買力基金”，是從哪來(lái)的呢?熊彼特認(rèn)為，是無(wú)充分準(zhǔn)備的信貸填補(bǔ)了企業(yè)家對(duì)資本的需求�！霸瓌t上只有企業(yè)家才需要信貸，信貸是為創(chuàng)新的產(chǎn)業(yè)發(fā)展服務(wù)的”。
在討論企業(yè)家利潤(rùn)及附隨的利息現(xiàn)象之前，熊彼特假定消費(fèi)者嗜好是不變的。因此作為一種“價(jià)值剩余”的利潤(rùn)來(lái)自于降低成本帶來(lái)的收益。然而，這種超額的收益(利潤(rùn))并不是永久性的，它只作為伴隨變動(dòng)而短暫的存在。因?yàn)楫?dāng)新的組合投入市場(chǎng)后，會(huì)產(chǎn)生更多企業(yè)家。這種“努力掙扎著達(dá)到新均衡”的活動(dòng)使得利潤(rùn)趨向于消失。
前面四章中，熊彼特有意的放下了對(duì)利息現(xiàn)象的探討，在構(gòu)建均衡框架時(shí)，他首先假定利率為零。由于他拋棄了時(shí)間偏好這一要素，于是在隨后的.章節(jié)中，很自然的得出：利息來(lái)自于利潤(rùn)。而利潤(rùn)是暫時(shí)的現(xiàn)象，這和作為一種永久性收入的利息相互抵觸。為了填補(bǔ)這一漏洞，熊彼特區(qū)別出“消費(fèi)性利息”和“生產(chǎn)性利息”，并把重點(diǎn)放在后者。
關(guān)于利息的起源與性質(zhì)，熊彼特并沒(méi)有給出正面的回答，他在“歸屬”理論，壟斷理論上浪費(fèi)了太多篇幅。經(jīng)過(guò)一番歸納性的反駁，熊彼特總結(jié)出以下三個(gè)關(guān)于利息的命題：
1、利息實(shí)際上是來(lái)自于“價(jià)值剩余”，這種剩余出自于“創(chuàng)新”的發(fā)展。
2、創(chuàng)新帶來(lái)的價(jià)值“剩余”分為兩類：企業(yè)家利潤(rùn)和由“發(fā)展”帶來(lái)的利得。顯然利息不能出自后者，因此利潤(rùn)才是利息的源泉。用熊的話來(lái)說(shuō)：“是對(duì)利潤(rùn)的一種'課稅'”。
3、在交換經(jīng)濟(jì)社會(huì)中，利息現(xiàn)象不是暫時(shí)的，而是永久性的。并指出建立在公有制的共產(chǎn)主義社會(huì)中，沒(méi)有利息的概念。
當(dāng)我們心中構(gòu)想一個(gè)循環(huán)流轉(zhuǎn)的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)時(shí)，我們是假定已經(jīng)存在著一定量的資本積累，在生產(chǎn)過(guò)程中，既不減少，也不增多這一定量的資本。針對(duì)上述利息理論的反駁只能從時(shí)間偏好出發(fā)。時(shí)間偏好通常被描述為：人們對(duì)現(xiàn)在財(cái)貨的評(píng)價(jià)高于對(duì)未來(lái)財(cái)貨的評(píng)價(jià)。在熊彼特構(gòu)想的循環(huán)流轉(zhuǎn)經(jīng)濟(jì)中，原始利息之不存在意涵著時(shí)間偏好為零。也即，現(xiàn)在的財(cái)貨和未來(lái)的財(cái)貨對(duì)一個(gè)行為人來(lái)說(shuō)，沒(méi)有任何差別。這意味著人們將一直不消費(fèi)，而是儲(chǔ)蓄，資本積累，如此下去資本量將無(wú)限增多。可是這和靜態(tài)經(jīng)濟(jì)中資本存量的不變是相矛盾的。由此我們得出結(jié)論：即使是在“循環(huán)流轉(zhuǎn)”的靜態(tài)經(jīng)濟(jì)中仍然存在原始利息。
體現(xiàn)在金融市場(chǎng)中的市場(chǎng)毛利率則是由以下三個(gè)部分相加構(gòu)成：原始利率(它的高度由人們的時(shí)間偏好所決定)，購(gòu)買力貼水(好比人們預(yù)計(jì)貨幣將貶值，就會(huì)在利率上加上一個(gè)正的貼水)，企業(yè)成分(即放款者對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估，例如，亂世中的放貸總是高利率的)。
熊彼特對(duì)商業(yè)周期的解釋是依附于他的“企業(yè)家創(chuàng)新理論”的。他認(rèn)為蕭條是對(duì)繁榮期的一個(gè)響應(yīng)。繁榮則歸功于企業(yè)家的創(chuàng)新。在創(chuàng)新過(guò)程中，企業(yè)家從銀行取得無(wú)充分準(zhǔn)備的信貸，進(jìn)而投資生產(chǎn)。越來(lái)越多的新興企業(yè)擠入這個(gè)新的領(lǐng)域，更多的產(chǎn)品充斥于市場(chǎng)中，利潤(rùn)則由于競(jìng)爭(zhēng)趨于消滅，這是一個(gè)“建立新的均衡的過(guò)程”。新企業(yè)的出現(xiàn)導(dǎo)致信貸緊縮---新近創(chuàng)造的購(gòu)買力消失�！安痪皻獾慕�(jīng)濟(jì)特征，在于通過(guò)力求均衡的機(jī)制，把繁榮所帶來(lái)的成就擴(kuò)散到整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系�！碑�(dāng)創(chuàng)新性的投資耗盡，繁榮也就隨之結(jié)束。而此時(shí)，企業(yè)紛紛面臨失敗的風(fēng)險(xiǎn)，資本品的難以為繼，銀行信用面對(duì)擴(kuò)大的需求相對(duì)收縮。于是，蕭條產(chǎn)生了。
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