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證券從業(yè)考試基礎(chǔ)知識(shí)考點(diǎn)：證券市場(chǎng)法律、法規(guī)概述
導(dǎo)語：證券市場(chǎng)法律法規(guī)的 4 個(gè)層次、主要有《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條列》這些法規(guī)的證券市場(chǎng)法律、法規(guī)概述內(nèi)容你真的知道嗎?
一、證券市場(chǎng)法律法規(guī)的 4 個(gè)層次：
1、法律
2、行政法規(guī)
3、部門規(guī)章及規(guī)范性文件
4、證交所、證券業(yè)協(xié)會(huì)、登記結(jié)算公司自律性規(guī)則
二、法律
1、《中華人民共和國證券法》
①1998.12.29 通過，1999.7.1 實(shí)施
②現(xiàn)行 2005.10.27 修訂，2006.1.1 生效
�、�12 章 240 條
2、《中華人民共和國公司法》
�、�1993.12.29 通過，1994.7.1 實(shí)施
②現(xiàn)行 2005.10.27 修訂，2006.1.1 生效
③13 章 219 條
3、《中華人民共和國證券投資基金法》
①2003.10.28 通過，2004.6。1 實(shí)施
�、�12 章 103 條
4、《中華人民共和國刑法》
現(xiàn)行 2009.2.28 修訂
5、《中華人民共和國反洗黑錢法》
(1)2006.10.31 通過，2007.1.1 施行
(2)反洗黑錢義務(wù)的主體：
中國境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、應(yīng)履行反洗黑錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，履行反洗黑錢義務(wù)
(3)臨時(shí)凍結(jié)資金不得超過 48 小時(shí)
�、俳鹑跈C(jī)構(gòu)按反洗黑錢主管部門要求臨時(shí)凍結(jié)資金不得超過 48 小時(shí)
�、谙騻刹闄C(jī)關(guān)報(bào)案后，臨時(shí)凍結(jié) 48 小時(shí)內(nèi)沒接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知得，立即解除凍結(jié)
(4)大額交易和可疑交易報(bào)告制度
�、俅箢~和可疑交易報(bào)告制度，時(shí)反洗黑錢預(yù)防監(jiān)控制度的核心
�、诖箢~交易
A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶之間 100 萬以上的單筆轉(zhuǎn)帳支付
B、20 萬以上的單筆現(xiàn)金支付
C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間，或者個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間，20萬以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
③報(bào)告反洗黑錢中心
(5)調(diào)查可疑交易時(shí)，調(diào)查人員不得少于 2 人
(6)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立客戶身份識(shí)別制度
客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，至少保存 5 年
(7)國務(wù)院發(fā)洗錢行政主管部門有權(quán)進(jìn)行反洗黑錢調(diào)查
①中國人民銀行時(shí)我國反洗黑錢行政主管部門
�、诜聪春阱X監(jiān)測(cè)分析中心
�、鄯聪春阱X信息中心
三、行政法規(guī)
1、主要有《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條列》
2、《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》
�、�2008.4.23 實(shí)施
②風(fēng)險(xiǎn)處置的措施主要有：停業(yè)整頓、托管、接管、行政重組、撤銷
四、部門規(guī)章及規(guī)范性文件
1、《證券發(fā)行與承銷管理辦法》
2、《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》
3、《上市公司信息披露管理辦法》
4、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》
(1)證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的條件：
�、俳�(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)滿 3 年的創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司
�、谥卫斫∪�、內(nèi)部控制有效、能有效識(shí)別、控制、防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)
�、酃炯捌涠O(jiān)高最近 2 年未因違法違規(guī)受到處罰
�、茏罱� 2 年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)達(dá)標(biāo)，最近 6 個(gè)月凈資本 12 億
�、菘蛻艚灰捉Y(jié)算資金實(shí)現(xiàn)第三方存管
�、蘼�
(2)融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則：
①證券公司以自己名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券帳戶、客戶信用交易擔(dān)保證券帳戶、信用交易證券交收帳戶、信用交易資金交收帳戶
�、谧C券公司以自己名義在商業(yè)銀行開立融資專用資金帳戶、客戶信用交易擔(dān)保資金帳戶
�、坜k理客戶征信、與客戶簽訂融資融券合同�？蛻糁荒芘c 1 家證券公司簽訂融資融券合同，向 1 家證券公司融入資金和證券，客戶只能開立 1 個(gè)信用資金帳戶
④證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金帳戶內(nèi)的資金，向客戶融券，只能使用融券專用證券帳戶內(nèi)的證券
�、菘蛻羧谫Y買入證券的，應(yīng)當(dāng)以賣券還款或者直接還款的方式償還融入的資金;客戶融券賣出的，應(yīng)當(dāng)以買券還券或者直接還券的方式償還融入的證券
�、蘅蛻羧谫Y買入或者融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在融資融券債務(wù)到期日后的，融資融券的期限順延
�、呖蛻羧谫Y買入或融券賣出的證券預(yù)定終止交易，且最后交易日在融資融券債務(wù)到期日前的，融資融券的期限縮短至最后交易日的前 1 交易日
(3)融資融券業(yè)務(wù)債權(quán)擔(dān)保：
①證券公司向客戶融資融券，應(yīng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以用證券沖抵
�、谧C券公司應(yīng)將收取的保證金、客戶融資買入的全部證券、融券賣出所得全部?jī)r(jià)款，分別存放在客戶信用交易擔(dān)保證券帳戶、客戶信用交易擔(dān)保資金帳戶，作為擔(dān)保物
③證券公司應(yīng)逐日計(jì)算客戶繳存的擔(dān)保物價(jià)值與其所欠債務(wù)的比例，當(dāng)?shù)陀谧畹途S持擔(dān)保比例時(shí)，應(yīng)通知客戶補(bǔ)繳差額，客戶未能補(bǔ)足或到期未償還債務(wù)的，證券公司應(yīng)立即處分擔(dān)保物
�、芸蛻衾U存的擔(dān)保物價(jià)值與債務(wù)的比例超過交易所規(guī)定水平的，客戶可提取擔(dān)保物
⑤司法機(jī)關(guān)對(duì)客戶信用證券帳戶或信用資金帳戶記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行的，證券公司應(yīng)處分擔(dān)保物，實(shí)現(xiàn)債權(quán)，并協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行
(4)融資融券權(quán)益處理：
�、僮C券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券帳戶內(nèi)的記錄，確認(rèn)證券公司受托持有證券的事實(shí)，并以證券公司為名義持有人，登記于證券持有人名冊(cè)
�、趯�(duì)客戶信用交易擔(dān)保證券帳戶記錄的證券，由證券公司以自己名義，為客戶利益，行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利
③證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)受證券發(fā)行人委托以證券或現(xiàn)金形式分派投資收益的，應(yīng)將分派的證券記錄在證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券帳戶，將分派的現(xiàn)金劃入證券公司信用交易資金交收帳戶
�、茏C券公司通過客戶信用交易擔(dān)保證券帳戶持有的股票不計(jì)入其自有股票，證券公司無需因該帳戶內(nèi)股票數(shù)量的變動(dòng)而履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或要約收購義務(wù)
(5)監(jiān)督管理：
�、僮C交所應(yīng)對(duì)融資融券交易的指令進(jìn)行前端檢查，對(duì)違反規(guī)定的交易予以拒絕，融資融券交易出現(xiàn)一場(chǎng)，危及市場(chǎng)穩(wěn)定需要暫停交易的，暫停全部或部分交易并公告
�、谧C券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)對(duì)證券劃轉(zhuǎn)、資金劃轉(zhuǎn)進(jìn)行監(jiān)控
③商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)證券公司違反規(guī)定的資金劃撥指令予以拒絕
�、茏C券公司應(yīng)按證交所規(guī)定，每日收市后向其報(bào)告當(dāng)日客戶容器融券交易的信息
5、《證券市場(chǎng)禁入規(guī)定》
(1)適用范圍 P337
①共同違反規(guī)定需要采取市場(chǎng)禁入措施的，負(fù)次要責(zé)任的人員，可以比照負(fù)主要責(zé)任的人員，適當(dāng)從輕、減輕或免予采取措施
�、谑袌�(chǎng)禁入措施的類型
A、情節(jié)嚴(yán)重的，3-5 年
B、情節(jié)較為嚴(yán)重的，5-10 年
C、終身禁入情形：
a 嚴(yán)重違反構(gòu)成犯罪的
b 特別惡劣，特別嚴(yán)重?fù)p害的
c 組織、策劃、領(lǐng)導(dǎo)、實(shí)施重大違法活動(dòng)的
�、巯嚓P(guān)規(guī)定
采取市場(chǎng)禁入措施前，應(yīng)告知當(dāng)事人事實(shí)、理由和依據(jù)，并告知有陳述、申辯、要求舉行聽證的權(quán)利
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