- 相關推薦
違反商業(yè)銀行法的法律責任是什么
引導語：中華人民共和國商業(yè)銀行法，1995年5月10日第八屆全國人民代表大會常務委員會第十三次會議通過。以下是百分網(wǎng)小編分享給大家的違反商業(yè)銀行法的法律責任是什么，歡迎閱讀!
違反商業(yè)銀行法的法律責任
(一)侵犯存款人利益應承擔的法律責任
商業(yè)銀行有下列情形之一，對存款人或者其他客戶造成財產(chǎn)損害的，應當承擔支付遲延履行的利息以及其他民事責任：(1)無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的;(2)違反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付入賬，壓單、壓票或者違反規(guī)定退票的;(3)非法查詢、凍結(jié)、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的;(4)違反商業(yè)銀行法規(guī)定對存款人或者其他客戶造成其他損害的。
(二)逃避銀監(jiān)會監(jiān)管應承擔的法律責任
商業(yè)銀行有下列情形之一，由銀監(jiān)會責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：(1)未經(jīng)批準設立分支機構的;(2)未經(jīng)批準分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批的;(3)違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段，吸收存款，發(fā)放貸款的;(4)出租、出借經(jīng)營許可證的;(5)未經(jīng)批準買賣、代理買賣外匯的;(6)未經(jīng)批準買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的;(7)違反國家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務、向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構和企業(yè)投資的;(8)向關系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的;(9)拒絕或者阻礙中國銀監(jiān)會檢查監(jiān)督的;(10)提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統(tǒng)計報表的;(11)未遵守資本充足率、存貸比例、資產(chǎn)流動性比例、同一借款人貸款比例和中國銀監(jiān)會有關資產(chǎn)負債比例管理的其他規(guī)定的。
(三)逃避中國人民銀行監(jiān)管應承擔的法律責任
1.對商業(yè)銀行的處罰。商業(yè)銀行有下列情形之一，由中國人民銀行責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，中國人民銀行可以建議銀監(jiān)會責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：(1)未經(jīng)批準辦理結(jié)匯、售匯的;(2)未經(jīng)批準在銀行間債券市場發(fā)行、買賣金融債券或者到境外借款的;(3)違反規(guī)定同業(yè)拆借的;(4)拒絕或者阻礙中國人民銀行檢查監(jiān)督的;(5)提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統(tǒng)計報表的;(6)未按照中國人民銀行規(guī)定的比例交存存款準備金的。
2.對商業(yè)銀行管理層的處罰。商業(yè)銀行法第89條規(guī)定：商業(yè)銀行違反本法規(guī)定的，中國銀監(jiān)會可以區(qū)別不同情形，取消其直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。商業(yè)銀行的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處5萬元以上50萬元以下罰款。
商業(yè)銀行及其工作人員對中國銀監(jiān)會、中國人民銀行的處罰決定不服的，可以依照行政訴訟法的規(guī)定向人民法院提起訴訟。
(四)侵犯商業(yè)銀行權利的法律責任
任何機構和個人有下列行為之一，情節(jié)或后果嚴重，構成犯罪的，將被依法追究刑事責任：(1)未經(jīng)銀監(jiān)會批準擅自設立商業(yè)銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款的：(2)偽造、變造、轉(zhuǎn)讓商業(yè)銀行經(jīng)營許可證的;(3)借款人采取欺詐手段騙取貸款的;(4)商業(yè)銀行的工作人員利用職務上的便利索取、收接受別人的賄賂賂，貪腐、挪用、侵占本行資金或客戶資金，玩忽職守，泄露國家秘密和商業(yè)秘密的。
【違反商業(yè)銀行法的法律責任是什么】相關文章：
司法考試《經(jīng)濟法》知識點：違反商業(yè)銀行法的法律責任10-24
2017司法考試經(jīng)濟法章節(jié)考點：商業(yè)銀行法10-25
銀行業(yè)金融機構的法律責任是什么09-09
商業(yè)地產(chǎn)人力資源競爭策略是什么10-02
監(jiān)理工程師的法律責任07-26
中級會計師《經(jīng)濟法》知識點：商業(yè)銀行法律制度07-26
監(jiān)理工程師法律責任淺析09-03
報關員工作職責和法律責任08-01