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2017年助理理財(cái)規(guī)劃師理論知識(shí)鞏固題
助理理財(cái)規(guī)劃師即為三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師，通常將專門從事理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)的從業(yè)人員稱為理財(cái)規(guī)劃師，分為一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)。接下來(lái)小編為大家精心準(zhǔn)備了2017年助理理財(cái)規(guī)劃師理論知識(shí)鞏固題，想了解更多相關(guān)精彩內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
1.由于經(jīng)常性收入項(xiàng)目多半有其固定的預(yù)測(cè)基礎(chǔ)，助理理財(cái)規(guī)劃師的工作重點(diǎn)是確定各種變化比率，以下選項(xiàng)中( )不屬于助理理財(cái)規(guī)劃師需要考慮的變化比率。
(A)固定資產(chǎn)折舊率
(B)通貨膨脹率
(C)稅率
(D)投資收益率
2. 普通股的( )可能大起大落，因此，普通股股東所擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大，在普通股和優(yōu)先股向一般投資者公開發(fā)行時(shí)，公司應(yīng)使投資者感到普通股比優(yōu)先股能獲得更高的收益.
(A)股利
(B)股利和ROE
(C) ROE
(D)股利和剩余資產(chǎn)分配
3 、小李在選擇投資股票前，向助理理財(cái)師咨詢股票選擇的技巧，助理理財(cái)師建議他通過(guò)合理搭配防守型股票與周期型股票的方式進(jìn)行投資，其中( )行業(yè)屬于典型的防守型行業(yè)。
(A)航空
(B)房地產(chǎn)
(C)港口
(D)食品飲料
4. ( )是證券交易所以外的證券交易市場(chǎng)的總稱，由于在證券市場(chǎng)發(fā)展的初期，許多有價(jià)證券的買賣都是在柜臺(tái)上進(jìn)行的，因此也稱之為柜臺(tái)市場(chǎng)。
(A)店頭市場(chǎng)
(B)場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)
(C)銀行間市場(chǎng)
(D)有形市場(chǎng)
5. 從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系看，證券投資風(fēng)險(xiǎn)可分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，以下選項(xiàng)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是( )。
(A)操作性風(fēng)險(xiǎn)
(B)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
(C)券商選擇不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)
(D)不合規(guī)的證券咨詢風(fēng)險(xiǎn)
6. 債券的償還期限經(jīng)常簡(jiǎn)稱為期限，在到期日，債券代表的債權(quán)債務(wù)關(guān)系終止，債券的發(fā)行者償還所有的本息。但是，在時(shí)間上對(duì)于債券投資者而言，更重要的是( )。
(A)債券的流通時(shí)間
(B)債券的持有期限
(C)債券的剩余期限
(D)債券的累進(jìn)期限
7. 2008 年l 月平安保險(xiǎn)公開發(fā)行400 多億元的( ) ，該產(chǎn)品不設(shè)重設(shè)和贖回條款，它的本質(zhì)在于債券和期權(quán)可以分離交易，有利于發(fā)揮發(fā)行公司通過(guò)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)來(lái)促成轉(zhuǎn)股的正面作用，避免了不是通過(guò)提高公司經(jīng)營(yíng)業(yè) 績(jī)、而是以不斷向下修正轉(zhuǎn)股價(jià)格或強(qiáng)制贖回方式促成轉(zhuǎn)股而帶給投資者的損害。
(A)可轉(zhuǎn)換公司債券
(B)可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股
(C)分離交易可轉(zhuǎn)債
(D)分離可轉(zhuǎn)優(yōu)先股
8. 某客戶購(gòu)買了一種期中償還債券，該債券是指?jìng)趦斶�期滿之前由債務(wù)人采取在交易市場(chǎng)上購(gòu)回債券或者直接向債券持有人支付本金的方式進(jìn)行本金的償還.其中債券發(fā)行日經(jīng)過(guò)一定的凍結(jié)期后由發(fā)債人任意選擇部分或全部債券進(jìn)行償還的方式為( )
(A)定時(shí)償還
(B)隨時(shí)償還
(C)買入償還
(D)抽洗償還
9. 共同基金當(dāng)事人中， 作為共同基金資產(chǎn)的名義持有人和保管人的是
(A)管理人
(C)托管人
(B)投資人
(D)受托人
10. 基金單位的流通采取在交易所上市的辦法，投資者要買賣基金單位都必須經(jīng)過(guò)證券經(jīng)紀(jì)商，在二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行竟價(jià)交易，且基金發(fā)起人在設(shè)立基金時(shí)，限定了基金發(fā)行的總額和存續(xù)期的基金是( )。
(A)封閉式基金
(B)開放式基金
(C)LOF 基金
(D)ETF 基金
參考答案：A D D A B C C B C A
11. 如果投資者暫時(shí)不需要資金，而且繼續(xù)看好所持有的某只基金，那么在該基金的分紅方式上可以選擇( )的分紅模式，因?yàn)檫@樣可以節(jié)省費(fèi)用.
(A)現(xiàn)金分紅
(B)分紅再投資
(C)后端收費(fèi)
(D)基金轉(zhuǎn)換
12. 實(shí)盤外匯交易，每筆外匯買賣的起點(diǎn)金額為( )美元或其他等值外幣;費(fèi)率一般為( )。
(A) 500 0.5%
(B) 100 1 %
(C) 500 1 %
(D) 500 1 . 5 %
13. 股指期貨開戶以來(lái)受到了社會(huì)的廣泛關(guān)注，小李也很心動(dòng)，但助理理財(cái)師提醒小李除了金融衍生品的一般性風(fēng)險(xiǎn)外，由于標(biāo)的物自身的特點(diǎn)和合約設(shè)計(jì)過(guò)程中的特殊性，股指期貨還具有一些特有的風(fēng)險(xiǎn)，以下選項(xiàng)中( )不屬于股指期貨的特有風(fēng)險(xiǎn).
(A)信用風(fēng)險(xiǎn)
(B)基差風(fēng)險(xiǎn)
(C)標(biāo)的物風(fēng)險(xiǎn)
(D)合約品種差異造成的風(fēng)險(xiǎn)
14. 通常情況下，當(dāng)美國(guó)采取寬松的貨幣政策時(shí)，貨幣供給增加，利率下降，則黃金價(jià)格與原油價(jià)格( )。
(A)均上漲
(B)均下跌
(C)同方向變化，但不能確定漲跌
(D)無(wú)法判斷價(jià)格趨勢(shì)
15. 在國(guó)外如果企業(yè)年金基金會(huì)決定指定外部投資管理人進(jìn)行投資管理，一般需要三個(gè)受托人，其中不包括( )。
(A)管理受托人
(B)操作受托人
(C)保管受托人
(D)交易受托人
16. 退休養(yǎng)老規(guī)劃首先要考慮的問(wèn)題是( ) ，因?yàn)樗拇笮⒃诤艽蟪潭壬蠜Q定退休金儲(chǔ)備金額的大小。
(A)預(yù)期壽命
(B)通貨膨脹率
(C)當(dāng)?shù)厣夏甓壬鐣?huì)平均工資水平
(D)資本利得稅率
17. 國(guó)家法定的企業(yè)職工退休年齡相關(guān)規(guī)定中，因病或非因工致殘，由醫(yī)院證明并經(jīng)勞動(dòng)鑒定委員會(huì)確認(rèn)完全喪失勞動(dòng)能力的，退休年齡為男年滿( )周歲，女年滿( )周歲。
(A) 55 50
(B) 55 55
(C) 50 45
(D) 50 50
18. 社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)是整個(gè)社會(huì)保險(xiǎn)體系的核心，由于世界各國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)和文化背景不同，社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)模式也有較大差異，但各國(guó)社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)所遵循的原則卻大體是一致的，以下選項(xiàng)( )不是上述原則之一。
(A)保障基本生活
(B)實(shí)現(xiàn)自立、尊嚴(yán)、高品質(zhì)的退休生活
(C)分享社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展成果
(D)管理服務(wù)社會(huì)化
19. ( )是指當(dāng)期繳費(fèi)收入全部用于為當(dāng)期繳費(fèi)的受保人建立養(yǎng)老儲(chǔ)備基金，儲(chǔ)備基金的目標(biāo)應(yīng)當(dāng)是滿足未來(lái)向全部受保人支付養(yǎng)老金的資金需求。
(A)部分基金式
(B)完全基金式
(C)國(guó)家統(tǒng)籌養(yǎng)老保險(xiǎn)
(D)投保資助養(yǎng)老保險(xiǎn)
20. ( )模式對(duì)被保險(xiǎn)人所得的養(yǎng)老金按投保的情形可分為臂通養(yǎng)老金、雇員退休金和企業(yè)補(bǔ)充退休金三個(gè)層次.其優(yōu)點(diǎn)是可以滿足社會(huì)各層次的不同需要，調(diào)動(dòng)多方面的積極性，社會(huì)扭蓋面也較寬.
(A)國(guó)家統(tǒng)籌養(yǎng)老保險(xiǎn)
(B)強(qiáng)制儲(chǔ)蓄養(yǎng)老保險(xiǎn)
(C)投保資助養(yǎng)老保險(xiǎn)
(D)現(xiàn)收現(xiàn)付養(yǎng)老保險(xiǎn)
參考答案：B A A A D A C B B C
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