如何挑選理財師

　　引導(dǎo)語：“理財”往往與“投資理財”并用，因為“理財”中有投資，“投資”中有理財。所謂的理財也不僅僅是把財務(wù)往外投，被投資也是一種理財，不懂得被投資也就不懂得怎么更好投資。以下是百分網(wǎng)小編分享給大家的，歡迎閱讀!

　　理財是一個規(guī)劃的過程，一個好的理財規(guī)劃師應(yīng)該能幫助客戶將其近期的、中期的甚至遠(yuǎn)期的財富計劃打理得井井有條，讓你在人生的每一個階段都活得很舒暢，在需要用錢的時候，手頭都有足夠的錢。

　　跟投資僅僅是把某筆資金投入某個產(chǎn)品或項目中不同，理財對于理財師的要求更高，將客戶的人生規(guī)劃與財富管理結(jié)合起來，不僅需要全面的專業(yè)知識，還需有對市場熟悉和把握的能力。目前在內(nèi)地真正意義上的理財師還沒有出現(xiàn)，但對已經(jīng)出現(xiàn)的理財師人群，還是有選擇的方法和“訣竅”的。

　　首先，選擇理財機(jī)構(gòu)比選擇理財師更為重要。一家好的理財機(jī)構(gòu)對于理財師的要求是非常嚴(yán)格的，因此最好選擇那些從業(yè)規(guī)范、在業(yè)內(nèi)以及客戶中口碑不錯的理財機(jī)構(gòu)。這樣客戶只需在理財機(jī)構(gòu)里選擇適合自己的理財師即可，而不需對其他方面考慮太多。

　　目前理財師的資格證書名目繁多，證書的含金量也不盡相同。具體來看，像注冊金融理財師(CFP)、注冊特許財務(wù)策劃師(FCFP)和特許金融分析師(CFA)是國際公認(rèn)的高含金量證書。不過證書并不等同于能力，理財師的實踐經(jīng)驗也是比較重要的參考因素。

　　其次是看是否“以客戶為中心”。一個好的理財師是以客戶為中心的，只有把客戶的錢當(dāng)成自己的錢的理財師，才是一名好的理財師。

　　再次，理財師必須要熟悉客戶的具體財務(wù)狀況。那些不了解情況就給出意見的理財師，是不夠客觀和全面的。好的理財師不會只向客戶推薦產(chǎn)品而不顧及其實際情況，那些只在推薦投資機(jī)會的時候才與客戶聯(lián)系的理財師是不符合要求的。稱職的理財師會不時地和客戶聯(lián)系，及時了解客戶財務(wù)以及生活上發(fā)生的變化，只有這樣，才能幫助客戶及時調(diào)整理財方案，使資產(chǎn)保值增值最大化。

　　此外，理財師的選擇還要看和個人的契合程度。選擇理財師并不一定要選擇最好的，而應(yīng)選擇最適合自己的。從某種程度上講，理財師應(yīng)成為客戶的理財搭檔和生活中的朋友，理財?shù)男Ч�才會更好。理財師必須要能聽得懂你的話，明白你的理財需求，只有這樣，才能幫助你更好地理財。

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