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基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》要點(diǎn)復(fù)習(xí)
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《基金法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)：基金職業(yè)道德修養(yǎng)
一、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的含義
修養(yǎng)是指一個(gè)人的素質(zhì)經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期的學(xué)習(xí)、鍛煉或改造所達(dá)到的一定結(jié)果和水平。職業(yè)道德修養(yǎng)是一種自律行為，關(guān)鍵在于“自我”的意愿和努力。任何一個(gè)從業(yè)人員職業(yè)道德素質(zhì)的提高，一方面靠他律，即社會(huì)的培養(yǎng)和組織的教育;另一方面就取決于自己的主觀努力，即自我修養(yǎng)。兩個(gè)方面缺一不可，而且后者更加重要。
基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過(guò)主動(dòng)自覺(jué)的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。
二、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法
1.正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念
基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動(dòng)力問(wèn)題，也即必須正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念。
任何一種社會(huì)職業(yè)，都有其存在的社會(huì)價(jià)值和道德價(jià)值，提高對(duì)其所從事職業(yè)的社會(huì)價(jià)值和道德價(jià)值的認(rèn)知，是正確樹(shù)立職業(yè)道德觀念的前提。任何一個(gè)基金從業(yè)人員，如果對(duì)基金職業(yè)的社會(huì)價(jià)值和道德價(jià)值缺乏正確的認(rèn)識(shí)，不了解基金職業(yè)所擔(dān)負(fù)的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，就不可能真正熱愛(ài)自己的職業(yè)，就不會(huì)有職業(yè)使命感和責(zé)任感，也就不會(huì)有自覺(jué)遵守職業(yè)道德的內(nèi)在動(dòng)因。
道德是以善與惡、是與非、正與邪等對(duì)立范疇作為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的，而職業(yè)道德是社會(huì)基本道德在特定職業(yè)中的反映，因此，科學(xué)的世界觀、人生觀和價(jià)值觀是正確樹(shù)立職業(yè)道德觀念的基礎(chǔ)。一個(gè)人沒(méi)有確立科學(xué)的世界觀、人生觀和價(jià)值觀，就不可能樹(shù)立正確的職業(yè)道德觀念。
2.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范
基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容，基金職業(yè)道德修養(yǎng)不能脫離基金職業(yè)道德規(guī)范，一定是針對(duì)基金職業(yè)道德規(guī)范的自我教育、自我改造和自我完善。只有深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范的基本含義、社會(huì)意義和具體要求，準(zhǔn)確把握和領(lǐng)悟其精髓，才能在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中自覺(jué)自愿地遵守基金職業(yè)道德規(guī)范。
基金職業(yè)道德修養(yǎng)，一方面要自我學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德規(guī)范，另一方面要主動(dòng)接受基金職業(yè)道德教育。內(nèi)在的學(xué)習(xí)需求與外在的教育灌輸相結(jié)合，有利于基金從業(yè)人員更快速、更準(zhǔn)確地把握和領(lǐng)悟基金職業(yè)道德規(guī)范的精神實(shí)質(zhì)，可以起到事半功倍的效果。
3.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐
樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德。積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑。
基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐，在基金執(zhí)業(yè)活動(dòng)中踐行職業(yè)道德，以基金職業(yè)道德來(lái)指導(dǎo)自己的職業(yè)判斷和約束自己的執(zhí)業(yè)行為，不斷地自我改造、自我完善，并通過(guò)外在的評(píng)價(jià)強(qiáng)化自己的職業(yè)道德觀念，通過(guò)反復(fù)的實(shí)踐一修正一再實(shí)踐的過(guò)程，養(yǎng)成良好的職業(yè)道德習(xí)慣。
基金從業(yè)人員在實(shí)踐中，還應(yīng)當(dāng)虛心向先進(jìn)人物學(xué)習(xí)。榜樣的力量是無(wú)窮的，可以給人以巨大的感染力和影響力。向職業(yè)道德的榜樣學(xué)習(xí)，有利于基金從業(yè)人員的職業(yè)道德修養(yǎng)在潛移默化中達(dá)到更高的境界。
《基金法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)：基金職業(yè)道德教育的途徑
基金職業(yè)道德教育的途徑
基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：
一、崗前職業(yè)道德教育
崗前教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對(duì)其所進(jìn)行的入職必備知識(shí)和職業(yè)道德的教育。崗前教育主要是通過(guò)職業(yè)資格考試來(lái)督促完成的。其中，基金職業(yè)道德教育需要完成三個(gè)方面目標(biāo)：
1.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容;
2.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險(xiǎn);
3.培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念。
崗前教育，可以使得基金從業(yè)人員在上崗之前就熟悉職業(yè)道德的要求，為其就職以后愛(ài)崗敬業(yè)、秉持正確的職業(yè)價(jià)值觀而從事職業(yè)活動(dòng)奠定良好的基礎(chǔ)。
二、崗位職業(yè)道德教育
崗位教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過(guò)在職培訓(xùn)的方式來(lái)完成。
基金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重視崗位職業(yè)道德教育，通過(guò)采取各種各樣的教育形式，不斷提升從業(yè)人員的職業(yè)道德素質(zhì)，保證繼續(xù)教育的實(shí)效性。同時(shí)，在機(jī)構(gòu)內(nèi)應(yīng)當(dāng)營(yíng)造嚴(yán)格遵守職業(yè)道德的文化氛圍，并建立有效的職業(yè)道德建設(shè)機(jī)制，把職業(yè)道德與工作實(shí)踐結(jié)合起來(lái)，以職業(yè)道德建設(shè)促進(jìn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)質(zhì)量和數(shù)量的提升。例如：采用豐富多彩的方式宣傳職業(yè)道德;設(shè)立職業(yè)道德表彰制度，樹(shù)立遵守職業(yè)道德模范典型;建立職業(yè)道德與評(píng)聘制度相結(jié)合的機(jī)制，等等。
三、基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律
基金業(yè)協(xié)會(huì)是基金行業(yè)的自律性組織，是聯(lián)系政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)與會(huì)員的紐帶。如果說(shuō)政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)是在法律法規(guī)的層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，那么，基金業(yè)協(xié)會(huì)就應(yīng)該更側(cè)重在職業(yè)道德的層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。因此，從監(jiān)管職責(zé)分工的角度來(lái)看，基金業(yè)協(xié)會(huì)在基金職業(yè)道德建設(shè)方面應(yīng)該發(fā)揮更為重要的作用。
基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中是否遵循職業(yè)道德，直接涉及投資者和基金機(jī)構(gòu)的利益，也涉及整個(gè)基金行業(yè)的社會(huì)形象，而基金行業(yè)形象又會(huì)對(duì)基金行業(yè)的存在和發(fā)展產(chǎn)生長(zhǎng)遠(yuǎn)的影響。因此，無(wú)論是從基金機(jī)構(gòu)的整體和長(zhǎng)遠(yuǎn)利益出發(fā)，還是從基金行業(yè)健康發(fā)展的角度考慮，基金業(yè)協(xié)會(huì)都應(yīng)該在基金職業(yè)道德建設(shè)方面有所作為。
基金職業(yè)道德不同于基金監(jiān)管法律法規(guī)，其實(shí)施主要依賴于基金從業(yè)人員的自律。因此，基金職業(yè)道德教育就顯得尤為重要，是基金職業(yè)道德得以實(shí)施的重要保障�；饦I(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)采取切實(shí)有效的措施，加強(qiáng)基金職業(yè)道德教育。一方面要制定完備的基金職業(yè)道德規(guī)范，宣傳并組織基金從業(yè)人員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)職業(yè)道德規(guī)范;另一方面，還應(yīng)建立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制，促進(jìn)和保證基金職業(yè)道德的實(shí)施。例如，建立專門的職業(yè)道德檢查和獎(jiǎng)懲機(jī)構(gòu)，建立基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案等。
四、樹(shù)立基金職業(yè)道德典型
基金職業(yè)道德教育要與基金市場(chǎng)以及基金實(shí)踐活動(dòng)的環(huán)境結(jié)合起來(lái)，既要有正面事例的引導(dǎo)，也要有反面案例的警示，堅(jiān)持宣傳正面典型與剖析反面典型相結(jié)合。通過(guò)對(duì)違反基金職業(yè)道德行為和違反基金法律行為典型案例的展示和分析，警示基金從業(yè)人員增強(qiáng)法律意識(shí)和職業(yè)道德觀念，嚴(yán)格遵守基金職業(yè)道德規(guī)范，做到自重、自治、自警和自律。
五、社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督
基金職業(yè)道德教育是基金職業(yè)道德建設(shè)的一個(gè)重要方面�；鹇殬I(yè)道德建設(shè)，是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，涉及基金行業(yè)各相關(guān)主體的利益，也關(guān)系到社會(huì)公共利益。因此，社會(huì)各界應(yīng)當(dāng)齊抓共管，共同抓好基金職業(yè)道德教育工作。社會(huì)各界的監(jiān)督，不僅是對(duì)基金職業(yè)道德教育成果的檢驗(yàn)環(huán)節(jié)，監(jiān)督本身也是教育的有效組成部分。
基金市場(chǎng)投資者是基金職業(yè)道德最直接的受益者或受害者，對(duì)于基金職業(yè)道德有著切身的感受，因此，投資者實(shí)施監(jiān)督的動(dòng)力最足，監(jiān)督也最深最細(xì)。要使投資者監(jiān)督真正發(fā)揮教育作用，需要基金行業(yè)自律組織和各個(gè)基金機(jī)構(gòu)為投資者的監(jiān)督意見(jiàn)設(shè)置一個(gè)順達(dá)的通道，并對(duì)投資者的監(jiān)督和舉報(bào)行為給予激勵(lì)。
各種新聞媒體、網(wǎng)站也可以在基金職業(yè)道德教育方面發(fā)揮積極作用。其作用一方面是對(duì)基金職業(yè)道德的宣傳，另一方面是對(duì)基金職業(yè)道德實(shí)施情況的輿論監(jiān)督。
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