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2017年銀行初級考試《法律法規(guī)》知識點習(xí)題
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一、單項選擇題
1.()是金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)。
A.侵犯金融管理秩序
B.違反金融管理法規(guī)
c.非法從事貨幣資金融通活動
D.危害貨幣管理
2.出售、購買、運輸假幣罪的犯罪主體是()。
A.年滿14周歲具有完全行為能力的自然人
B.年滿16周歲具有辨認(rèn)控制能力的自然人
c.年滿18周歲具有完全行為能力的自然人
D.年滿20周歲具有完全行為能力的自然人
3.偽造貨幣罪侵犯的客體是()。
A.購買假幣者
B.金融機構(gòu)
C.貨幣
D.國家的貨幣管理制度
4.非法出具金融票證罪侵犯的客體是()。
A.國家貨幣管理制度
B.國家對金融機構(gòu)的準(zhǔn)入管理制度
C.國家銀行管理制度
D.國家對金融票證的管理制度
5.職務(wù)侵占罪是指非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員利用職務(wù)上的便利，非法占有()的行為。。
A.本單位的財物
B.其他機構(gòu)他人的財物
C.公共財物
D.以上都對
6.以下哪種行為是觸犯《刑法》的有關(guān)規(guī)定的?()
A.商業(yè)銀行的利率在人民銀行規(guī)定的貸款基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上向上浮動
B.使用作廢的信用證
C.村鎮(zhèn)銀行經(jīng)批準(zhǔn)吸收公眾存款
D.銀行工作人員在填寫存單的時候使用不規(guī)范的字體
7.有關(guān)出售、購買、運輸假幣罪，下列說法錯誤的是()。
A.本罪主體是一般主體，為年滿l6周歲，具有辨認(rèn)控制能力的自然人
B.本罪主觀方面是故意
C.金融工作人員也是購買假幣罪的主體
D.本罪侵犯了國家的貨幣管理制度
8.根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，下列行為屬于詐騙銀行貸款的是()。
A.某企業(yè)將價值l00萬元的廠房抵押給銀行獲取了l00萬元貸款，此后，該企業(yè)先后兩次將該廠房抵押給其他銀行獲取相同數(shù)額的貸款
B.某企業(yè)與銀行協(xié)商，企業(yè)縮短還款期限，提前還款，從銀行取得相對較低的利率
C.某企業(yè)由于資金周轉(zhuǎn)困難，與銀行協(xié)商延長還款期限
D.某企業(yè)以高利率向職工借款，用于公司經(jīng)營
9.下列行為沒有違法的是()。
A.某公司根據(jù)自身資金需要，吸收社會公眾存款
B.收買他人信用卡信息資料
C.銀行工作人員為不符合條件的社會公益組織出具資信證明
D.銀行根據(jù)客戶的指示，運用客戶資金進行債券投資
二、多項選擇題
1.金融犯罪的構(gòu)成包括()。
A.犯罪客體
B.犯罪客觀方面
C.犯罪主體
D.犯罪主觀方面
E.犯罪動機
2.金融犯罪的對象可以是()。
A.社會公眾
B.金融機構(gòu)
C.信用證
D.貨幣
E.金融票證
3.銀行業(yè)犯罪中的金融憑證詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，使用偽
造、變造的()等銀行結(jié)算憑證進行詐騙活動的行為。
A.委托收款憑證
B.貨幣
C.匯款憑證
D.銀行存單
E.國庫券
4.擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪，是指未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立()的行為。
A.商業(yè)銀行
B.證券交易所、期貨交易所
C.證券公司
D.期貨經(jīng)紀(jì)公司
E.保險公司或其他金融機構(gòu)
5.信用卡詐騙罪在客觀上表現(xiàn)為()。
A.使用偽造的信用卡
B.使用作廢的信用卡進行詐騙
C.冒用他人的信用卡進行詐騙
D.使用信用卡進行惡意透支
E.使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡
6.****信用卡并使用的，不應(yīng)定為()。
A.盜竊罪
B.信用卡詐騙罪
C.詐騙罪
D.票據(jù)詐騙罪
E.金融憑證詐騙罪
7.2005年公安機關(guān)抓獲一偽造貨幣集團的首要分子，對其可以進行的處罰下列說法正確的有()
A.處3年以上10年以下有期徒刑
B.處5萬元以上50萬元以下罰金
C.處l0年以上有期徒刑、無期徒刑
D.死刑
E.沒收財產(chǎn)
8.下列關(guān)于保險詐騙罪說法正確的是()。
A.保險詐騙罪的對象是保險公司
B.保險詐騙罪的主體是特殊主體，只能由投保人、被保險人、受益人構(gòu)成
C.主觀方面行為人因為過失引起保險事故發(fā)生，并獲得保險金的不構(gòu)成犯罪
D.單位犯本罪數(shù)額特別巨大的，處10年以上有期徒刑
E.本罪客觀方面的表現(xiàn)之一是投保人故意虛構(gòu)保險標(biāo)的
9.下列哪些屬于犯有非法吸收公眾存款罪的行為()。
A.個人私設(shè)銀行
B.企事業(yè)單位私設(shè)儲蓄所
C.農(nóng)村資金互助社吸收社員以外的公眾存款
D.商業(yè)銀行在客戶存款時許諾先付利息
E.擅自提高利率吸收存款
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