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淺析上海自貿(mào)區(qū)金融改革發(fā)展前景論文
隨著2013年上海自貿(mào)區(qū)作為國(guó)內(nèi)首個(gè)自貿(mào)區(qū)正式啟動(dòng)，中國(guó)全面性的金融改革步伐隨之悄然加速，釋放出金融改革由局部向全面推進(jìn)的提速信號(hào)。央行貸款利率管制的全面放開(kāi);國(guó)債期貨交易的重啟;并購(gòu)重組分道制審核程序的實(shí)施無(wú)一小預(yù)示著我國(guó)已經(jīng)開(kāi)啟了金融改革的全面探索新模式。
1上海自貿(mào)區(qū)金融改革的國(guó)內(nèi)外背景
1. 1國(guó)際方面
隨著經(jīng)濟(jì)一體化席卷全球，多邊貿(mào)易體制穩(wěn)定，多哈談判始終未有突破，區(qū)域貿(mào)易協(xié)定則在加強(qiáng)，特別是作為美國(guó)主導(dǎo)的兩大規(guī)則體系太平洋伙伴關(guān)系協(xié)議(TPP)和跨大西洋貿(mào)易與投資伙伴協(xié)議(TTIP)正在全速推進(jìn)，兩大體系的合流勢(shì)必對(duì)WTO體系產(chǎn)生顛覆性的影響，而對(duì)我國(guó)來(lái)講，這將是一個(gè)前所未有的挑戰(zhàn)。面對(duì)如此嚴(yán)峻的形勢(shì)，上海自貿(mào)區(qū)挺身而出，主動(dòng)應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)，以開(kāi)放促改革，以改革轉(zhuǎn)方式，而對(duì)于中國(guó)金融業(yè)而言，能否在如此艱苦的國(guó)際大環(huán)境中逐步實(shí)現(xiàn)新一代的改革開(kāi)放就取決于上海自貿(mào)區(qū)的發(fā)展。
1. 2國(guó)內(nèi)方面
我國(guó)沿海方面政策耗盡，東部地區(qū)的吸引力在逐步卜降，并缺乏新的增長(zhǎng)點(diǎn)，而政府的管理效率也處于停滯狀態(tài)，可見(jiàn)我國(guó)迫切需要開(kāi)啟新的模式，而新的模式需要?jiǎng)?chuàng)新，創(chuàng)新又需要相應(yīng)的政策環(huán)境提供動(dòng)力�；谶@樣的國(guó)內(nèi)環(huán)境，中國(guó)必須要適應(yīng)國(guó)情，立足于綜合優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)新一輪的改革和開(kāi)放，尤其是作為重中之重的金融領(lǐng)域，而上海自貿(mào)區(qū)作為社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物，與我國(guó)擴(kuò)大開(kāi)放區(qū)域，提升開(kāi)放水平，推進(jìn)金融改革是一體化的。
2上海自貿(mào)區(qū)金融改革的未來(lái)發(fā)展
2. 1自由兌換人民幣資本項(xiàng)目
為了確保境內(nèi)外投融資活動(dòng)的順暢進(jìn)行，推動(dòng)“人民幣資本項(xiàng)目可兌換”的先行先試是上海自貿(mào)區(qū)金融改革的首要措施，但要想實(shí)現(xiàn)人民幣的自由兌換，必然需要經(jīng)歷一個(gè)漫長(zhǎng)的過(guò)渡過(guò)程，因?yàn)樵搩稉Q是一項(xiàng)涉及多種因素的復(fù)雜的系統(tǒng)工程，例如監(jiān)管體制的小完善、匯率變動(dòng)小穩(wěn)定，再加上當(dāng)前全球金融危機(jī)的小確定性，上海自貿(mào)區(qū)只有形成一套切實(shí)可行的兌換方案，充分做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作，才有可能在短時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)自由兌換人民幣資本項(xiàng)目。
2. 2放寬金融業(yè)準(zhǔn)入資格
金融業(yè)的開(kāi)放為全面開(kāi)放，既對(duì)外，也對(duì)內(nèi)，但明確開(kāi)放方向尚小足夠，關(guān)鍵還在于市場(chǎng)準(zhǔn)入的具體落實(shí)。例如銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的支持外資銀行入?yún)^(qū)經(jīng)營(yíng)，鼓勵(lì)跨境投融資服務(wù)和簡(jiǎn)化準(zhǔn)入方式等支持上海自貿(mào)區(qū)的舉措無(wú)一小代表著國(guó)家對(duì)金融業(yè)準(zhǔn)入資格擴(kuò)大化的重視程度，因此，上海自貿(mào)區(qū)需順應(yīng)我國(guó)金融改革的發(fā)展趨勢(shì)，加快轉(zhuǎn)變監(jiān)管理念，去除冗長(zhǎng)的審批過(guò)程和較高的業(yè)績(jī)要求等準(zhǔn)入門(mén)檻，抓緊出臺(tái)實(shí)施細(xì)則，把擴(kuò)大金融開(kāi)放的政策措施落實(shí)到位，特別是對(duì)民營(yíng)資本和外資金融機(jī)構(gòu)的開(kāi)放。
2. 3實(shí)現(xiàn)利率市場(chǎng)化
為了促進(jìn)自貿(mào)區(qū)與國(guó)際市場(chǎng)的充分交流，上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)應(yīng)確保利率市場(chǎng)化，即實(shí)現(xiàn)資金利率的適度自由浮動(dòng)，套利交易的出現(xiàn)破壞我國(guó)金融系統(tǒng)的穩(wěn)定，干擾自貿(mào)區(qū)和諧的經(jīng)濟(jì)秩序。但由于境外資金成本要低于境內(nèi)且境內(nèi)外大量資金受區(qū)內(nèi)優(yōu)惠政策吸引匯集于自貿(mào)區(qū)內(nèi)，利率市場(chǎng)化會(huì)導(dǎo)致自貿(mào)區(qū)內(nèi)銀行的存貸款利率低于境內(nèi)其他區(qū)域而形成一個(gè)龐大的“利率汁地”，由此可能帶來(lái)巨大的金融風(fēng)險(xiǎn)。因此，允許上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)銀行的存貸款利率在央行的基準(zhǔn)利率自由浮動(dòng)是解決上述提到的問(wèn)題的最佳策略。利率市場(chǎng)化的設(shè)立無(wú)疑會(huì)給中國(guó)的企業(yè)帶來(lái)更大的競(jìng)爭(zhēng)壓力，但通過(guò)市場(chǎng)力量實(shí)現(xiàn)金融資源的優(yōu)化配置，以市場(chǎng)化改革打破利益格局的固化正是此次上海自貿(mào)區(qū)設(shè)立的真正目的。
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