2017證券從業(yè)資格考試試題及答案「證券市場」
試題二：
單項選擇題(每小題備選答案中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1.證券市場上最活躍的機構投資者是( )。
A.商業(yè)銀行
B.證券經營機構
C.保險公司
D.基金公司
2.下列關于政府機構的說法中，錯誤的是( )。
A.參與證券投資的目的主要是為了調劑資金余缺和進行宏觀調控
B.我國國有資產管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源
C.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量，進行宏觀調控
D.可成立專門機構參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩
3.中央銀行在證券市場上以( )操作作為政策手段，買賣政府證券。
A.套期保值
B.投融資
C.公開市場
D.營利性
4.下列關于銀行業(yè)金融機構證券投資范圍的表述中，正確的是( )。
A.對于因處置貸款質押資產而被動持有的股票，可以買賣
B.可以買賣可轉換債券
c.可用自有資金買賣政府債券和金融債券
D.只可用自有資金投資證券
5.我國2010年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規(guī)定，保險公司從事保險資金運用應當符合一定的比例要求，下列說法中，正確的是( )。
A.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產的20%
B.投資于未上市企業(yè)股權的賬面余額，不高于本公司上季末總資產的10%
C.投資于不動產的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產的10%
D.保險公司對其他企業(yè)實現控股的股權投資，累計投資成本可以超過其凈資產
6.QFII制度允許合格的境外機構投資者通過嚴格監(jiān)管的專門賬戶投資當地( )。
A.證券市場
B.基金市場
C.信托市場
D.房地產市場
7.所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，應不超過該上市公司股份總數的( )。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
8.下列關于全國性社會保障基金的表述中，錯誤的是( )。
A.全國性社會保障基金主要投向國債市場
B.全國性社會保障基金主要用于支付失業(yè)救濟和退休金
C.在大多數國家，社�；鹬缓珖陨鐣Ｕ匣�
D.全國性社會保障基金是社會福利網的最后一道防線
9.單個投資組合的企業(yè)年金基金財產，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票或單只證券投資基金，分別不得超過該企業(yè)證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產品資產管理規(guī)模的( )。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
10.采用客戶調查問卷方法時，金融機構通常根據( )匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。
A.客戶評級和證券評級
B.客戶分級和證券分級
C.客戶評級和資產評級
D.客戶分級和資產分級
11.既是證券市場上重要的中介機構，又是證券市場上重要的機構投資者的是( )。
A.會計師事務所
B.證券公司
C.資產評估事務所
D.投資咨詢公司
12.《中華人民共和國證券法》規(guī)定，設立證券公司的主要股東應當最近( )年無重大違法違規(guī)記錄且凈資產不低于人民幣2億元。
A.5
B.3
C.10
D.2
13.下列選項中，不屬于對上市公司進行監(jiān)管的類型的是( )。
A.信息披露的監(jiān)管
B.公司治理監(jiān)管
C.并購重組的監(jiān)管
D.內幕交易行為的監(jiān)管
14.我國證券公司的設立實行( )。
A.報備制
B.審批制
C.注冊制
D.備案制
15.設立外資參股證券公司應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定取得證券從業(yè)資格的人員不少于( )人，并有必要的會計、法律和計算機專業(yè)人員。
A.20
B.40
C.30
D.10
16.內資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，其收購的股權比例或者出資比例，累計不得超過( )。
A.5%
B.1/3
C.1/2
D.20Ko
17.下列關于證券公司分公司的敘述中，正確的是( )。
A.在性質上屬于企業(yè)法人
B.其法律責任由自身承擔
C.設立分公司，應當經中國證監(jiān)會批準
D.證券營業(yè)部屬于證券公司分公司
18.風險控制指標體系和風險監(jiān)管制度的核心是( )。
A.凈資本
B.固定資本
C.流動資本
D.注冊資本
19.證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行( )披露。
A.基本信息公開
B.財務信息公開
C.基本信息公示和財務信息公開
D.所有內部信息公開
20.證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價證券的業(yè)務被稱為( )。
A.證券經紀業(yè)務
B.資產管理業(yè)務
C.融資融券業(yè)務
D.投資銀行業(yè)務
21.( )是指從事證券投資咨詢業(yè)務的機構及其咨詢人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。
A.證券經紀業(yè)務
B.證券自營業(yè)務
C.證券承銷業(yè)務
D.證券投資咨詢業(yè)務
22.下列關于證券經紀業(yè)務的說法中，不正確的是( )。
A.經紀業(yè)務中的委托單，性質上相當于委托合同
B.經紀委托關系的建立表現為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)
C.經紀關系的建立就形成了實質上的委托關系
D.經紀關系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關系
23.證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，稱為( )。
A.籌集資金
B.證券承銷
C.證券發(fā)行
D.證券包銷
24.證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內證券交易所上市交易的證券，在境內銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構人民幣債券、央行票據、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據和企業(yè)債券，以及經證監(jiān)會批準或者備案發(fā)行并在境內金融機構柜臺交易的證券，以獲取營利的行為，稱為( )。
A.資產管理業(yè)務
B.證券自營業(yè)務
C.財務顧問業(yè)務
D.證券代理業(yè)務
25.證券公司設立限定性集合資產管理計劃的凈資本限額為( )億元，設立非限定性集合資產管理計劃的凈資本限額為( )億元。
A.5;3
B.2;3
C.3;5
D.3;2
26.下列選項中，不屬于定向資產管理業(yè)務特點的是( )。
A.證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務
B.具體投資的方向在資產管理合同中約定
C.適用于為多個客戶辦理定向資產管理業(yè)務
D.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行
27.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其客戶資產必須安全、完整，客戶交易結算資金實行( )。
A.集中管理
B.第三方存管
C.有效控制
D.統一存管
28.向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動屬于( )。
A.證券承銷與保薦業(yè)務
B.證券經紀業(yè)務
C.融資融券業(yè)務
D.證券自營業(yè)務
29.下列關于證券公司申請IB業(yè)務資格應當符合的條件的說法中，不正確的是( )。
A.具有滿足業(yè)務需要的技術系統
B.申請日前6個月各項風險控制指標符合規(guī)定標準
C.已按規(guī)定建立客戶交易結算資金第三方存管制度
D.配備必要的業(yè)務人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務人員
30.證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過( )個工作日。
A.10
B.15
C.20
D.25
答案及解析
1.B�！窘馕觥孔C券經營機構是證券市場上最活躍的機構投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。
2.D。【解析】出于維護金融穩(wěn)定的需要，政府可成立或指定專門機構參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。故D項錯誤。
3.C。【解析】中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量或利率水平，進行宏觀調控。
4.C�！窘馕觥扛鶕吨腥A人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中華人民共和國境內不得從事信托投資和證券經營業(yè)務，不得向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業(yè)投資。因此，C項說法正確。《中華人民共和國外資銀行管理條例》規(guī)定，外商獨資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券。銀行業(yè)金融機構因處置貸款質押資產而被動持有的股票，只能單向賣出。
5.A�！窘馕觥扛鶕覈侗ｋU資金運用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險公司投資于未上市企業(yè)股權的賬面余額，不高于本公司上季末總資產的5%，故B項錯誤;投資于不動產的賬面余額，不高于本公司上季末總資產的10%，故C項錯誤;保險公司對其他企業(yè)實現控股的股權投資，累計投資成本不得超過其凈資產，故D項錯誤。
6.A。【解析】QFII制度要求外國投資者若要進入一國證券市場，必須符合一定的條件，經該國有關部門的審批通過后匯人一定額度的外匯資金，并轉換為當地貨幣，通過嚴格監(jiān)管的專門賬戶投資當地證券市場。
7.C�！窘馕觥亢细窬惩鈾C構投資者的境內股票投資，應當遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股.比例限制和國家其他有關規(guī)定：單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的10%;所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數的20%。
8.C�！窘馕觥吭诖蠖鄶祰�，社�；鸱譃閮蓚�層次：(1)國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金。(2)由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。
9.A�！窘馕觥繂蝹�投資組合的企業(yè)年金基金財產，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉換債(含分離交易可轉換債)，單只證券投資基金，單個萬能保險產品或者投資連結保險產品，分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產品資產管理規(guī)模的5%;按照公允價值計算，也不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財產凈值的10%。
10.D�！窘馕觥繉嵺`中，金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據客戶分級和資產分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。
11.B�！窘馕觥孔C券公司是證券市場上重要的中介機構，它是證券市場投融資服務的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務;同時證券公司也是證券市場上重要的機構投資者。
12.B�！窘馕觥堪凑铡吨腥A人民共和國證券法》的要求，設立證券公司應當具備下列條件：(1)有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程。(2)主要股東具有持續(xù)營利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產不低于人民幣2億元。(3)有符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊資本。(4)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格。(5)有完善的風險管理與內部控制制度。(6)有合格的經營場所和業(yè)務設施。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。
13.D。【解析】對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內容。而對內幕交易行為的監(jiān)管屬于對交易市場的監(jiān)管，不屬于對上市公司的監(jiān)管。
14.B�！窘馕觥课覈C券公司的設立實行審批制，由中國證監(jiān)會依法對證券公司的設立申請進行審查，決定是否批準設立。未經中國證監(jiān)會批準，任何單位和個人不得經營證券業(yè)務。
15.C�！窘馕觥客赓Y參股證券公司的設立條件之一是按照中國證監(jiān)會的規(guī)定取得證券從業(yè)資格的人員不少于30人，并有必要的會計、法律和計算機等專業(yè)人員。
16.B�！窘馕觥績荣Y證券公司申請變更為外資參股證券公司的，應當符合外資參股證券公司的設立條件，收購或者參股內資證券公司的境外股東應當符合設立外資參股證券公司的股東條件，其收購的股權比例或者出資比例，累計不得超過1/3。
17.C�！窘馕觥糠止静痪哂衅髽I(yè)法人資格，其法律責任由證券公司承擔。故A、B項說法錯誤。根據《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》設立的除證券營業(yè)部以外的分支機構。故D項說法錯誤。
18.A�！窘馕觥�2006年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，并于2008年根據實踐情況對該辦法進行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風險控制指標體系和風險監(jiān)管制度。
19.C�！窘馕觥孔C券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務信息公開披露。
20.A�！窘馕觥孔C券經紀業(yè)務又稱“代理買賣證券業(yè)務”，是指證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價證券的業(yè)務。
21.D�！窘馕觥扛鶕覈蹲C券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定，證券投資咨詢業(yè)務是指從事證券投資咨詢業(yè)務的機構及其咨詢人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。
22.C。【解析】經紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質上的委托關系。故C項說法錯誤。
23.B�！窘馕觥孔C券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。發(fā)行人向不特定對象公開發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由證券公司承銷的，發(fā)行人應當同證券公司簽訂承銷協議。
24.B。【解析】證券自營業(yè)務是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內證券交易所上市交易的證券，在境內銀行問市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構人民幣債券、央行票據、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據和企業(yè)債券，以及經證監(jiān)會批準或者備案發(fā)行并在境內金融機構柜臺交易的證券，以獲取營利的行為。
25.C�！窘馕觥孔C券公司從事資產管理業(yè)務，應當獲得證券監(jiān)管部門批準的業(yè)務資格;公司凈資本不低于2億元，且各項風險控制指標符合有關監(jiān)管規(guī)定，設立限定性集合資產管理計劃的凈資本限額為3億元，設立非限定性集合資產管理計劃的凈資本限額為5億元。
26.C。【解析】定向資產管理業(yè)務的特點是：(1)證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務。(2)具體投資的方向在資產管理合同中約定。(3)必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行。
27.B�！窘馕觥孔C券公司申請融資融券業(yè)務資格，應當具備的條件之一是：客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實。
28.C�！窘馕觥咳谫Y融券業(yè)務是指向客戶出借資金供其買人上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動。
29.D�！窘馕觥緿項應表述為：配備必要的業(yè)務人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業(yè)務的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務人員。
30.C。【解析】證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日;證券公司未按時報送整改計劃的，派出機構應當立即限制其業(yè)務活動。
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