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上班族備考證券從業(yè)資格考試戰(zhàn)略
在學(xué)習(xí)、工作生活中，我們都離不開考試題，考試題是命題者根據(jù)一定的考核需要編寫出來的。一份好的考試題都具備什么特點(diǎn)呢？以下是小編為大家整理的上班族備考證券從業(yè)資格考試戰(zhàn)略，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
一、上班族如何擠時(shí)間學(xué)習(xí)
作為上班族來講，在上班時(shí)間不可能看書，在下班之后又會有各種各樣的家庭瑣事，如何在有限的時(shí)間內(nèi)擠出最多的學(xué)習(xí)時(shí)間，是很多人都關(guān)心的問題。
首先，在上下班時(shí)，可以通過移動課堂聽老師的課件，通過這段時(shí)間不斷的重復(fù)老師講過的重點(diǎn)和難點(diǎn)內(nèi)容。在上下班途中，也可以自己對知識點(diǎn)進(jìn)行回憶，個(gè)人覺得這段時(shí)間就是建立自己知識體系的最佳時(shí)期。有時(shí)候會看到有人在公車上看書，我不推薦。畢竟公車上受到的干擾特別多，能不能安心看進(jìn)去就是一個(gè)問題。而回憶知識點(diǎn)這種方法則不會受到影響，畢竟它是一個(gè)自己思考的過程，是主動地在尋求知識，而不是像看書一樣被動地接受知識。
其次，在下班到家之后。盡量縮減不必要的時(shí)間，全部用在學(xué)習(xí)上。有一個(gè)考友是這么做的，他堅(jiān)持三問：“這事與考試比較，是不是必須自己做?是不是必須自己現(xiàn)在做?非自己現(xiàn)在做不可的事如何做?”相信通過這樣的話語，大家都會有一個(gè)比較明了的體系了，在準(zhǔn)備考試這段期間內(nèi)，需要放棄很多東西，比如娛樂活動，適度的娛樂還是需要的，但長時(shí)間的，純粹的娛樂活動就沒有再繼續(xù)的理由了。要耐得住寂寞。
二、學(xué)習(xí)的方法順序問題
首先要聽課，由于考試的內(nèi)容繁多，知識點(diǎn)瑣碎，在聽了老師的課件之后再閱讀教材就可以更加準(zhǔn)確的把握教材的重難點(diǎn)，把握教材的內(nèi)容，有針對性的學(xué)習(xí)教材內(nèi)容。在聽課時(shí)要及時(shí)得標(biāo)記在課本上，而在自己閱讀課本時(shí)，除了要重點(diǎn)閱讀標(biāo)記內(nèi)容外，還要補(bǔ)充閱讀沒有標(biāo)記的內(nèi)容，做到不遺漏任何一個(gè)知識點(diǎn)。
接下來是做習(xí)題。在做習(xí)題時(shí)，要注意標(biāo)記自己錯(cuò)的題目，并進(jìn)行改進(jìn)和完善。做習(xí)題時(shí)盡量不要翻書，將自己放在一個(gè)模擬考場的氛圍中，在做完之后再進(jìn)行查看正確與否。這就又進(jìn)入到了一個(gè)特別關(guān)鍵的階段了，就是歸納總結(jié)。對于正確的題目，自己要再花時(shí)間想想它考的知識點(diǎn)是什么，怎么考，是以什么形式考的，為什么要考，還可以怎么考等等問題;而對于自己錯(cuò)誤的題目，則要想一下自己為什么錯(cuò)了，知識點(diǎn)之間有沒有什么聯(lián)系，如果下次再碰到了能不能保證做對。
然后就步入了復(fù)習(xí)的階段。在復(fù)習(xí)，我們要把握的內(nèi)容是“做加法”。什么意思呢，就是說對每個(gè)知識點(diǎn)再進(jìn)行重復(fù)學(xué)習(xí)，之后用習(xí)題進(jìn)行檢驗(yàn)，對自己學(xué)到的東西再進(jìn)行評價(jià)和補(bǔ)充。能一遍做到的事情絕不做二遍，堅(jiān)持二八原則。
證券從業(yè)資格考試備考經(jīng)驗(yàn)
第一、學(xué)習(xí)時(shí)間：特點(diǎn)：時(shí)間分散，充分利用網(wǎng)絡(luò)平臺。作為一名證券公司的銷售人員，上班拉單忙業(yè)績。哎，白天完全沒有時(shí)間靜下心，認(rèn)真學(xué)習(xí)，只能在深夜，在電腦前借助網(wǎng)絡(luò)尋找資料，網(wǎng)校的免費(fèi)資料蠻多的。后來我參加了網(wǎng)校證券輔導(dǎo)班，它幫了我不少的忙。對我起了很大的作用，根據(jù)老師講的課，自己心中對知識點(diǎn)進(jìn)行歸納。然后再加了多做網(wǎng)校的在線模擬練習(xí)題。復(fù)習(xí)起來很有干勁!
第二、學(xué)習(xí)方法：特點(diǎn)：列出考點(diǎn)，先把教材讀厚，然后再讀薄。教材錯(cuò)誤較多，而且講得不透徹。把教材上的資料變成自己的資料，先把教材上有錯(cuò)誤的地方找出來，這部分不會考;把教材講得不足的，尋找自己過去的相關(guān)專業(yè)書籍把這部分讀厚。然后利用講義及自己讀書整理的筆記，把書讀薄。把這些薄資料重點(diǎn)記憶。這些就是考點(diǎn)。
第三、考試方法：《證券基礎(chǔ)知識》《證券交易》《證券投資基金》《證券投資分析》《證券發(fā)行與承銷》五個(gè)科目考試題型題量相同，考試類型為單選、多選、判斷。對于單選題，先把自己知道的剔除或確定，然后再剩下的或選定的里面選，如果都不知道的，盡量選B、C中的一個(gè)，這樣概率比較高。多選題應(yīng)奉行寧少毋濫。最多不超過4個(gè)選擇，拿不準(zhǔn)的不要選。如果多選有4個(gè)答案。有把握3個(gè)，另一個(gè)是蒙的，最好就不要蒙了，選三個(gè)可得1.5分，但如果有一個(gè)錯(cuò)的將一分不得。對于判斷題，如果命題中含有絕對概念的詞、錯(cuò)誤性可能比較大，出現(xiàn)事實(shí)錯(cuò)、前提錯(cuò)、邏輯錯(cuò)、隸屬關(guān)系錯(cuò)以及概念使用、詞語表達(dá)錯(cuò)等，只要有一部分是錯(cuò)誤的，整個(gè)試題便應(yīng)被視為錯(cuò)誤。
第四、考前準(zhǔn)備：俗話說：臨陣磨槍，不快也光。臨時(shí)抱佛腳，還是有一定的作用，因?yàn)楦鶕?jù)考試經(jīng)驗(yàn)，和人的記憶曲線，考試前的復(fù)習(xí)可以極大的提高考試成績，最好是瀏覽教材和自己的講義等資料，所以平常的積累和考友資料的交換，是可以節(jié)約大量的時(shí)間，對于我們在在職考生也是一種捷徑。
復(fù)習(xí)的理念一直是以理解為導(dǎo)向。所以在最初的計(jì)劃中，首先是把書通讀一遍，然后細(xì)讀一遍，接著看歷年考題，最后是全真模擬。每個(gè)階段一個(gè)星期，合在一起正好是1個(gè)月。
結(jié)果后來由于工作繁忙，還有些別的事情，導(dǎo)致前后大致只準(zhǔn)備了20天左右，平均每天看書3個(gè)小時(shí)。所以在這里我要提醒有精心計(jì)劃的朋友，一定要有計(jì)劃不如變化的心理準(zhǔn)備，盡量多預(yù)留出一些時(shí)間。
證券復(fù)習(xí)計(jì)劃是每天看第一章，金融市場基礎(chǔ)知識六章、證券市場基本法律法規(guī)四章。10天左右看完。
我讀得非常仔細(xì)，每個(gè)字都看到，并爭取最大限度的理解。讀書要講順序，基礎(chǔ)最先看，然后是證券市場基本法律法規(guī)。基礎(chǔ)包括了金融市場、證券市場、股票市場、債券市場、證券投資基金概況，是對證券的一個(gè)全盤把握，是重中之重。看完基礎(chǔ)之后，再看和基礎(chǔ)相關(guān)的各項(xiàng)法律法規(guī)，包括證券市場法律、證券從業(yè)人員法律、證券公司法規(guī)等內(nèi)容。
看完第一遍之后，我每門花了一天時(shí)間把教材再過了一遍，達(dá)到基本上理解記憶。
然后剩下的時(shí)間就用來做章節(jié)習(xí)題、模擬試題、歷年真題。五天時(shí)間的章節(jié)練習(xí)，做完對照書籍看知識點(diǎn)，識記易錯(cuò)點(diǎn)。最后5天的時(shí)間用來做模擬試題、真題沖刺，通過對整個(gè)科目的全面測試，考查學(xué)習(xí)成果。錯(cuò)題建立起錯(cuò)題集，考前1天再過一遍！
計(jì)劃很美好，再執(zhí)行的過程中出現(xiàn)偏差，其他事情的干擾，帶著一點(diǎn)心虛就去了考試。
上了證券從業(yè)考場就發(fā)現(xiàn)，這次考試不算很簡單，考得很細(xì)，題目出得也比較靈活。
我之前最擔(dān)心時(shí)間不夠，結(jié)果發(fā)現(xiàn)時(shí)間倒并不是那么緊張。我基礎(chǔ)、法律45分鐘就完卷了，檢查了2遍，最后提前20分鐘交了卷。
不是我喜歡臨時(shí)抱佛腳，而是之前實(shí)在抽不出時(shí)間，所以只能這樣破釜沉舟地去迎戰(zhàn)了。我想借我的經(jīng)歷告訴今后考試的朋友，沒有什么不可逾越的坎，也盡量別像我一樣讓自己陷于如此被動。如果考前能休息得很好的話，肯定就不止打這么點(diǎn)分?jǐn)?shù)了。
好的學(xué)習(xí)方法可以因人而異，但好的學(xué)習(xí)態(tài)度是統(tǒng)一的。對此，我有四點(diǎn)忠告：
1、別以為證券從業(yè)資格考試比較簡單就不屑一顧吊兒郎當(dāng)。既然報(bào)考了，就要作古正經(jīng)地好好準(zhǔn)備。等你真正理解了，就會發(fā)現(xiàn)大道至簡，其實(shí)這幾本書都寫得很不錯(cuò)。
2、別因?yàn)橐郧暗淖C券考試簡單就天真地以為永遠(yuǎn)都會這么簡單。分析里邊講過，以過去推斷未來，本身就蘊(yùn)含著風(fēng)險(xiǎn)(這次考試就給出了一個(gè)信號：考試并不那么簡單了!)。
3、對資料不要貪多。認(rèn)真看書才是最重要的�？磿�(xì)，內(nèi)容要理解，要融會貫通。在這個(gè)基礎(chǔ)上再看別的資料，做到錦上添花，才是科學(xué)的備考策略。
4、堅(jiān)定信心。只要好好看書，就不怕過不了。
我曾做過一年半的股票，看過不少經(jīng)典書籍，所以教材容易看懂一些(但對于這個(gè)考試，我也就只有這么點(diǎn)優(yōu)勢)。每個(gè)人的學(xué)習(xí)能力不同，學(xué)習(xí)習(xí)慣也不一樣，而且我各科分?jǐn)?shù)都不高，所以我的經(jīng)驗(yàn)僅供參考，更多地是提供一種精神上的啟發(fā)。值得再三強(qiáng)調(diào)的是，教材才是最好的資料，認(rèn)真看個(gè)四五遍，想不過都難(當(dāng)然，前提是看懂看明白)。證券從業(yè)市面上很多輔導(dǎo)書籍可以替代為教材復(fù)習(xí)。
考試科目
考試科目分為基礎(chǔ)科目和專業(yè)科目，基礎(chǔ)科目為證券基礎(chǔ)知識，專業(yè)科目包括：證券交易、證券發(fā)行與承銷、證券投資分析、證券投資基金。單科考試時(shí)間為120分鐘。
考試使用的教材每年都會重新，增加最新的法規(guī)，政策等。
基礎(chǔ)科目為必考科目，專業(yè)科目可以自選。
通過基礎(chǔ)科目及任意一門專業(yè)科目考試的，即取得證券從業(yè)資格，并可根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》、《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實(shí)施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，向中國證券業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)資格。
通過基礎(chǔ)科目及兩門以上（含兩門）專業(yè)科目考試的或已經(jīng)持有兩種（含兩種）以上資格證書的，可獲得一級專業(yè)水平級別認(rèn)證證書；通過基礎(chǔ)科目及四門以上（含四門）專業(yè)科目考試的或已經(jīng)持有四種資格證書的，可獲得二級專業(yè)水平級別認(rèn)證證書。
自2015年7月開始，證券從業(yè)資格考試將進(jìn)行改革，自2015年8月，已有部分考生選擇新改革后的考試，考試科目為兩門，分別為《證券市場基本法律法規(guī)》和《金融市場基礎(chǔ)知識》。每科分別為100題選擇題，考試時(shí)間為120分鐘。
采用網(wǎng)上報(bào)名，網(wǎng)上答題，每年有四次的考試機(jī)會。
適合人群：年滿18周歲，具有高中或國家承認(rèn)相當(dāng)于高中以上文憑且具有完全民事行為能力的在職證券人員、相關(guān)專業(yè)未取得資格證的人員、自營投資者以及想在本行業(yè)有所提升的有識之士。
考試成績有效期
考試成績合格將取得成績合格證書，考試成績終身有效。
持證優(yōu)勢
行業(yè)比較
會計(jì)資格不是進(jìn)入證券行業(yè)的必要條件，證券資格是進(jìn)入證券行業(yè)的必要條件。
會計(jì)公司業(yè)務(wù)最好的部門是與證券、上市公司相關(guān)的業(yè)務(wù)。上市公司審計(jì)業(yè)務(wù)必須由有證券資格的會計(jì)公司承擔(dān)。沒有資格的不能承接這方面的業(yè)務(wù)。
會計(jì)資格的就業(yè)取向限制在財(cái)務(wù)會計(jì)部門。
會計(jì)資格有技術(shù)工具價(jià)值，證券資格有戰(zhàn)略價(jià)值。
會計(jì)資格持有人眾多，競爭及就業(yè)壓力大。證券資格持有人少，“人以稀為貴”。
會計(jì)資格考試很早向社會放開，考試難度越來越大。證券資格首次放開，考試相對容易。
會計(jì)資格考試知識有證券資格考試知識可以互補(bǔ)，考試時(shí)間不沖突。
證券資格
證券資格考試向社會放開，是理工科學(xué)生及進(jìn)入金融證券行業(yè)、上市公司的一個(gè)公平的機(jī)會。
證券資格各科課程已經(jīng)有大量的數(shù)量經(jīng)濟(jì)的知識，理工科學(xué)生在學(xué)習(xí)和考試上有優(yōu)勢。
很多基金經(jīng)理、投資經(jīng)理都有優(yōu)秀的數(shù)理知識基礎(chǔ)。
法律規(guī)定證券行業(yè)單位必須保持一定比例的信息技術(shù)人員，理工科背景人士有優(yōu)勢。
金融證券行業(yè)、上市公司、大型企業(yè)集團(tuán)有大量優(yōu)秀高級職員、管理人員都是理工科知識背景。
考試難度
標(biāo)準(zhǔn)化、客觀化試題。
�。▎雾�(xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題、判斷題）
考試合格線：近兩年都是60分。
認(rèn)真學(xué)習(xí)教材，基本可以全部通過各科考試。
與其他考試不沖突而且互補(bǔ)。證券資格考試備考所花的時(shí)間和精力較少。
制度特點(diǎn)
協(xié)會負(fù)責(zé)人：與原有規(guī)定比較，新的證券業(yè)從業(yè)人員資格管理制度有以下幾個(gè)特點(diǎn)：
(一)明確規(guī)定證券公司、基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、證券資信評估機(jī)構(gòu)及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他從事證券業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員必須在取得從業(yè)資格的基礎(chǔ)上取得執(zhí)業(yè)證書。
(二)簡化了從業(yè)資格的分類及取得條件。通過協(xié)會統(tǒng)一組織的基礎(chǔ)科目和一門專業(yè)科目資格考試的，即取得從業(yè)資格。中國證監(jiān)會另有規(guī)定的人員，按照中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定取得從業(yè)資格。
(三)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試向社會及境外人士開放。自2003年起，凡年滿18周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力的境內(nèi)外人士都可以報(bào)名參加證券業(yè)從業(yè)人員資格考試。資格考試設(shè)一門基礎(chǔ)科目和若干專業(yè)科目，報(bào)考人員可自行選擇專業(yè)科目的門類。
(四)對取得從業(yè)資格的人員進(jìn)行專業(yè)水平級別認(rèn)證。通過基礎(chǔ)科目和兩門以上(含兩門)專業(yè)科目考試的，取得一級專業(yè)水平認(rèn)證證書；通過基礎(chǔ)科目和四門以上(含四門)專業(yè)科目考試的，取得二級專業(yè)水平認(rèn)證證書。
(五)結(jié)合執(zhí)業(yè)證書管理工作，建立執(zhí)業(yè)人員誠信記錄及評價(jià)制度。
(六)根據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)，由中國證券業(yè)協(xié)會行使證券業(yè)從業(yè)資格取得及執(zhí)業(yè)證書管理職責(zé)。
教材版本
2012年證券從業(yè)資格考試教材及輔導(dǎo)書由協(xié)會指定統(tǒng)一使用中國證券業(yè)協(xié)會編，中國財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社出版，2012年3月、6月全國證券從業(yè)資格考試仍使用2011年版考試大綱及教材，
2012年10月、12月全國證券從業(yè)資格考試使用2012年版考試大綱及教材；
2011年版教材出版信息：2011年6月第1版，2010年6月北京第1次印刷
2011年版教材于2011年7月5日全國統(tǒng)一上市銷售。
2011年版輔導(dǎo)書于2011年7月20日全國統(tǒng)一上市銷售。
2013年第一次、第二次全國從業(yè)資格考試、第一、二、三、四次從業(yè)資格預(yù)約式考試使用2012年版考試大綱及教材。
一、報(bào)送申請材料
申請從業(yè)資格者，需向證監(jiān)會提供下列申請材料：
1、證監(jiān)會統(tǒng)一印制的申請表;
2、身份證;
3、學(xué)歷證書;
4、指定培訓(xùn)機(jī)構(gòu)開具的資格考試成績單及結(jié)業(yè)證書;
5、所在單位或戶口所在地街道辦事處以上的政府機(jī)關(guān)開具的以往行為說明材料;
6、證監(jiān)會要求報(bào)送的其他材料。
各證券中介機(jī)構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)統(tǒng)一報(bào)送本機(jī)構(gòu)申請人的的申請材料，未在證券機(jī)構(gòu)中任職者的申請材料可由指定培訓(xùn)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一轉(zhuǎn)報(bào)。
二、資格審查與資格證書類別
證監(jiān)會接到完整的申請材料后，對申請人的材料做出審查，并對符合條件者發(fā)給資格證書。中國證監(jiān)會還根據(jù)證券從業(yè)人員的情況將資格證書分為下列類別：
1、證券代理發(fā)行從業(yè)資格;
2、證券經(jīng)紀(jì)從業(yè)資格;
3、投資顧問從業(yè)資格;
4、證券中介機(jī)構(gòu)電腦管理從業(yè)資格;
5、證監(jiān)會認(rèn)為需要認(rèn)定的其他類別。
證券中介機(jī)構(gòu)的正副總經(jīng)理至少應(yīng)獲得中國證監(jiān)會規(guī)定類別資格證書中的兩種;證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)中內(nèi)設(shè)各證券業(yè)務(wù)部門的正、副經(jīng)理人員應(yīng)獲得中國證監(jiān)會資格證書類別中與其所從事專業(yè)相對應(yīng)的資格證書;
證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)下設(shè)的證券營業(yè)部的正、副經(jīng)理人員應(yīng)獲得證券經(jīng)紀(jì)資格證書;
證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)中從事證券代理發(fā)行業(yè)務(wù)的專業(yè)人員應(yīng)獲得證券代理發(fā)行資格證書;
證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)中從事證券自營業(yè)務(wù)的專業(yè)人員、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)中從事為客戶提供投資咨詢服務(wù)的專業(yè)人員、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)各業(yè)務(wù)部門的正、副經(jīng)理人員應(yīng)獲得投資顧問資格證書;證券清算、登記機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)各業(yè)務(wù)部門的正、副經(jīng)理人員應(yīng)獲得證券經(jīng)紀(jì)、投資顧問、證券中介電腦管理三種證書中的一種;
各類證券中介機(jī)構(gòu)的電腦管理人員應(yīng)獲得證券中介機(jī)構(gòu)電腦管理資格證書。
中國證監(jiān)會對獲得資格證書的人員予以注冊登記并社會公布
金融市場基礎(chǔ)知識題型介紹：
一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)
例題：對于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要（ ）的特殊法人機(jī)構(gòu)，可按規(guī)定向中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司申請開立多個(gè)證券賬戶。
A．證券分戶管理
B．資產(chǎn)獨(dú)立核算
C．資產(chǎn)分戶管理
D．證券分級管理
參考答案：C
參考解析：對于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要資產(chǎn)分戶管理的特殊法人機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)公司、證券公司、信托公司、基金公司、社會保障類公司和合格境外機(jī)構(gòu)投資者等機(jī)構(gòu)，可按規(guī)定向中國結(jié)算公司申請開立多個(gè)證券賬戶。
二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要球不選、錯(cuò)選均不得分)
例題：可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會或董事會決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定（ ）。
Ⅰ．轉(zhuǎn)換期限
�、颍D(zhuǎn)換條件
�、螅D(zhuǎn)換利率
Ⅳ．轉(zhuǎn)換價(jià)格
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會或董事會的決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價(jià)格。
證券市場基本法律法規(guī)題型介紹：
一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。
例題：股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在離職后（ ）內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。
A．半年
B．1年
C．2年
D．3年
參考答案：A
參考解析：公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)向公司申報(bào)所持有的本公司的股份及其變動情況。在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數(shù)的25％；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。上述人員離職后半年內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。
二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選，錯(cuò)選均不得分。
例題：證券營業(yè)部進(jìn)行人工電話委托時(shí)，要求客戶報(bào)出的信息有（ ）等。
�、瘢Y金賬號(或股東賬號)
Ⅱ．證券代碼
�、螅匈I賣價(jià)格
�、簦匈I賣數(shù)量
A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券營業(yè)部進(jìn)行人工電話委托時(shí)接單員必須打開錄音電話，要求客戶報(bào)出資金賬號(或股東賬號)、證券買入或賣出、證券代碼、委托買賣價(jià)格、委托買賣數(shù)量，同時(shí)報(bào)出委托客戶姓名以便核對。
證券從業(yè)資格練習(xí)題
一、單選題
1.依基金合同和招募說明書持有基金份額的自然人和法人是（ ）。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金份額持有人
D.基金發(fā)行人
答案.
C答案解析.基金份額持有人是依基金合同和招募說明書持有基金份額的自然人和法人，也是基金的投資人。
2.下列選項(xiàng)中，屬于基金份額持有人權(quán)利的是（ ）。
A.發(fā)出投資指令
B.確定基金份額申購價(jià)格
C.召集基金份額持有人大會
D.分享基金財(cái)產(chǎn)收益
答案.
D答案解析.《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：(一)分享基金財(cái)產(chǎn)收益；(二)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；(三)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；(四)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；(五)對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；(六)對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；(七)基金合同約定的其他權(quán)利。
3.設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司其注冊資本不低于（ ）。
A.3000萬元
B.5000萬元
C.1億元
D.2億元
答案.C
答案解析.《基金法》第十三條規(guī)定，設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：(一)有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；(二)注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；(三)主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三年沒有違法記錄；(四)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；(五)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件；(六)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；(七)有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度；(八)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
4.基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額持有人不得申請贖回的基金是（ ）。
A.封閉式基金
B.復(fù)合式基金
C.開放式基金
D.結(jié)構(gòu)式基金
答案.
A答案解析.《基金法》規(guī)定，采用封閉式運(yùn)作方式的基金(以下簡稱封閉式基金)，是指基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額持有人不得申請贖回的基金；采用開放式運(yùn)作方式的基金(以下簡稱開放式基金)，是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所申購或者贖回的基金。
5.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，（ ）以其出資為限對基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。
A.基金份額持有人
B.基金管理人
C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)
D.基金托管人
答案.A
答案解析.《基金法》第五條規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。
6.下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的說法，正確的是（ ）。
A.基金管理人被依法宣告破產(chǎn)進(jìn)行清算,基金財(cái)產(chǎn)屬于其清算財(cái)產(chǎn)。
B.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)
C.基金管理人、基金托管人可以將基金財(cái)產(chǎn)暫時(shí)歸入其固有財(cái)產(chǎn)
D.基金管理人因基金財(cái)產(chǎn)的管理而取得的收益歸基金管理人
答案.B
答案解析.《基金法》第五條規(guī)定, 基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。基金管理人、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)�；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘蚧鹭�(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)�；鸸芾砣�、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。
7.擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（ ）履行登記手續(xù)，報(bào)送基本情況。
A.中國證監(jiān)會
B.證券業(yè)協(xié)會
C.銀行業(yè)協(xié)會
D.基金業(yè)協(xié)會
答案.D
答案解析.《基金法》第九十條規(guī)定, 擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向基金行業(yè)協(xié)會履行登記手續(xù)，報(bào)送基本情況。
8.公開募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（ ）注冊。
A.基金行業(yè)協(xié)會
B.證券業(yè)協(xié)會
C.中國證券登記結(jié)算中心
D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
答案.D
答案解析.《基金法》規(guī)定,公開募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊。
9.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起（ ）個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，作出注冊或者不予注冊的決定
A.3
B.6
C.9
D.12
答案.B
答案解析. 《基金法》規(guī)定, 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起六個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，作出注冊或者不予注冊的決定。
10.非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過( )人。
A.50
B.100
C.200
D.500
答案.C
答案解析.非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過二百人。
11.非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向（ ）備案。
A.基金行業(yè)協(xié)會
B.中國證監(jiān)會
C.證券業(yè)協(xié)會
D.銀行業(yè)協(xié)會
答案.A
答案解析. 《基金法》第九十五條規(guī)定,非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金行業(yè)協(xié)會備案。
12.非公開募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，（ ）應(yīng)當(dāng)向（ ）報(bào)告。
A.基金業(yè)協(xié)會；國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
B.證券業(yè)協(xié)會；國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
C.證券交易所；證券業(yè)協(xié)會
D.證券交易所；國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
答案.A
答案解析.《基金法》第九十五條規(guī)定,非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金行業(yè)協(xié)會備案。對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金行業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。
13.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立基金管理公司或者未經(jīng)核準(zhǔn)從事公開募集基金管理業(yè)務(wù)的，違法所得不足一百萬元的，并處（ ）罰款。
A.3萬元以上10萬元以下
B.3萬元以上30萬元以下
C.10萬元以上50萬元以下
D.10萬元以上100萬元以下
答案.D
答案解析.《基金法》第一百二十條規(guī)定,違反本法規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立基金管理公司或者未經(jīng)核準(zhǔn)從事公開募集基金管理業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締或者責(zé)令改正，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足一百萬元的，并處十萬元以上一百萬元以下罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處三萬元以上三十萬元以下罰款。
14.基金管理人、基金托管人違反本法規(guī)定，相互出資或者持有股份的，責(zé)令改正，可以處（ ）以下罰款。
A.5
B.10
C.30
D.50
答案.B
答案解析.《基金法》第一百二十七條規(guī)定,基金管理人、基金托管人違反本法規(guī)定，相互出資或者持有股份的，責(zé)令改正，可以處十萬元以下罰款。
15.基金銷售機(jī)構(gòu)未向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)并誤導(dǎo)其購買與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力不相當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品的，處（ ）以下罰款。
A.3萬元以上10萬元以下
B.3萬元以上30萬元以下
C.10萬元以上30萬元以下
D.10萬元以上50萬元以下
答案.C
答案解析.《基金法》第一百三十八條規(guī)定,基金銷售機(jī)構(gòu)未向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)并誤導(dǎo)其購買與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力不相當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品的，處十萬元以上三十萬元以下罰款
16.會計(jì)師事務(wù)所所出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處（ ）以下罰款。
A.3萬元以上10萬元以下
B.3萬元以上30萬元以下
C.10萬元以上30萬元以下
D.10萬元以上50萬元以下
答案.A
答案解析.《基金法》第一百四十四條規(guī)定, 會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所未勤勉盡責(zé)，所出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，責(zé)令改正，沒收業(yè)務(wù)收入，暫�；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可，并處業(yè)務(wù)收入一倍以上五倍以下罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處三萬元以上十萬元以下罰款。
17.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由（ ）承擔(dān)。
A.基金委托人
B.基金托管人
C.基金份額持有人
D.基金財(cái)產(chǎn)本身
答案.D
答案解析.《基金法》第五條基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。
18.下列（ ）不屬于基金份額持有人大會的權(quán)利。
A.延長基金合同期限
B.提前終止基金合同
C.更換基金管理人
D.直接參與或者干涉基金的投資管理活動
答案.D
答案解析.《基金法》第四十八條按照基金合同約定，基金份額持有人大會可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：(一)召集基金份額持有人大會；(二)提請更換基金管理人、基金托管人；(三)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動；(四)提請調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；(五)基金合同約定的其他職權(quán)。
19.基金管理人的權(quán)利不包括（ ）。
A.運(yùn)作和管理基金資產(chǎn)
B.保管基金資產(chǎn)
C.代表基金行使股東權(quán)利
D.獲取基金管理人報(bào)酬
答案：B
答案解析：按照我國有關(guān)規(guī)定，基金管理人事有如下權(quán)利：（1）按基金契約及其他有關(guān)規(guī)定，運(yùn)作和管理基金資產(chǎn)，（2）獲取基金管理人報(bào)酬。（3）依照有關(guān)規(guī)定，代表基金行使股東權(quán)利。（4）有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。
20.在日常運(yùn)作中，目前我國基金管理公司按照（ ）的規(guī)定管理基金資產(chǎn)
A.發(fā)起人協(xié)議
B.公司章程
C.基金托管協(xié)議
D.基金合同
答案：C
答案解析：在日常運(yùn)作中，目前我國基金管理公司按照基金合同的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。
21.公開披露的基金信息不包括（ ）。
A.基金托管協(xié)議
B.基金招募說明書
C.股東會決議
D.臨時(shí)報(bào)告
答案：C
答案解析：第七十六條 公開披露的基金信息包括：(一)基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；(二)基金募集情況；(三)基金份額上市交易公告書；(四)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；(五)基金份額申購、贖回價(jià)格；(六)基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告；(七)臨時(shí)報(bào)告；(八)基金份額持有人大會決議；(九)基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；(十)涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；(十一)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。
22.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。前述說法體現(xiàn)了基金財(cái)產(chǎn)的( )。
A.獨(dú)立性
B.契約性
C.確定性
D.營利性
答案：A
答案解析：基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。
23.基金管理人或者基金托管人不按照規(guī)定召集基金份額持有人大會的，責(zé)令改正，可以處( )萬元以下罰款;對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，暫停或者撤銷基金從業(yè)資格。
A.10
B.7
C.5
D.3
答案：C
答案解析：《中華人民共和國證券投資基金法》第一百三十三條規(guī)定，基金管理人或者基金托管人不按照規(guī)定召集基金份額持有人大會的，責(zé)令改正，可以處五萬元以下罰款;對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，暫�；蛘叱蜂N基金從業(yè)資格。
二、組合型選擇題
1.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有（ ）。
I.辦理基金備案手續(xù)
II.編制基金報(bào)告
III.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值
IV.安全保管基金財(cái)產(chǎn)
A.I III
B.I II III
C.II III IV
D.I II III IV
答案.B
答案解析.《基金法》第二十條規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：(一)將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；(二)不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；(三)利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；(四)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；(五)侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；(六)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；(七)玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；(八)法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。
2.下列選項(xiàng)中，屬于基金托管人應(yīng)履行的職責(zé)有（ ）。
I.安全保管基金財(cái)產(chǎn)
II.辦理基金備案手續(xù)
III.對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶
IV.進(jìn)行基金會計(jì)核算
A.I III
B.I II III
C.II III IV
D.I II III IV
答案.A
答案解析.《基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：(一)安全保管基金財(cái)產(chǎn)；(二)按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；(三)對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確�；鹭�(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；(四)保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；(五)按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；(六)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；(七)對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；(八)復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格；(九)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；(十)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；(十一)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。
3.下列屬于基金份額持有人大會職權(quán)的有（ ）。
I.決定基金擴(kuò)募
II.決定調(diào)整基金管理人的報(bào)酬
III.決定修改基金合同的重要內(nèi)容
IV.決定延長基金合同期限
A.I III
B.I II III
C.II III IV
D.I II III IV
答案.D
答案解析.第四十七條基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：(一)決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限；(二)決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同；(三)決定更換基金管理人、基金托管人；(四)決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；(五)基金合同約定的其他職權(quán)。
4.設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（ ）。
I.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)
II.注冊資本可以是實(shí)物資本
III.資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)
IV.有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)
A.I III
B.I II III
C.I III IV
D.I II III IV
答案.C
答案解析.《基金法》第十三條規(guī)定，立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：(一)有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；(二)注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；(三)主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三年沒有違法記錄；(四)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；(五)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件；(六)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；(七)有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度；(八)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
5.公開募集基金的基金管理人不得有的行為包括（ ）。
I.不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)
II.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)
III.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益
IV.將其固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資
A.I III
B.I II III
C.I III IV
D.I II III IV
答案.D
答案解析.《基金法》規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：(一)將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；(二)不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；(三)利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；(四)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；(五)侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；(六)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；(七)玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；(八)法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。
6.基金運(yùn)作的方式包括（ ）。
I.封閉式
II.橫向式
III.開放式
IV.縱向式
A.I III
B.I II III
C.I III IV
D.I II III IV
答案.A
答案解析.《基金法》規(guī)定，基金的運(yùn)作方式可以采用封閉式、開放式或者其他方式。
7.從事證券投資基金活動應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（ ）。
I.自愿
II.誠實(shí)信用
III.公開
IV.公平
A.I III
B.I II III
C.I III IV
D.I II III IV
答案.B
答案解析.《基金法》四條規(guī)定，從事證券投資基金活動，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠實(shí)信用的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。
8.下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的說法，正確的有（ ）。
I.不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)可以相互抵銷。
II.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷
III.基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金管理人人承擔(dān)
IV.非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行
A.I III
B.II IV
C.I III IV
D.I II III IV
答案.B
答案解析.《基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷；不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。 基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
9.下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)債券債務(wù)獨(dú)立性的意義，說法正確的有（ ）。
I.確保了基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性
II.保護(hù)基金及其份額持有人的合法權(quán)益
III.有利于基金的獨(dú)立運(yùn)作
IV.嚴(yán)格區(qū)分基金與就基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)
A.I III
B.II IV
C.I III IV
D.I II III IV
答案.D
答案解析.基金財(cái)產(chǎn)債券債務(wù)獨(dú)立確保了基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，嚴(yán)格區(qū)分基金與基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)，保護(hù)基金及其份額持有人的合法權(quán)益。這有利于基金的獨(dú)立運(yùn)作，使之免受外界干擾，以獲取最大收益。
10.下列屬于公開披露的基金信息的有（ ）。
I.基金招募說明書
II.基金托管協(xié)議
III.臨時(shí)報(bào)告
IV.基金份額上市交易公告書
A.I III
B.II IV
C.I III IV
D.I II III IV
答案.D
答案解析.公開披露的基金信息包括：(一)基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；(二)基金募集情況；(三)基金份額上市交易公告書；(四)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；(五)基金份額申購、贖回價(jià)格；(六)基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告；(七)臨時(shí)報(bào)告；(八)基金份額持有人大會決議；(九)基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；(十)涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；(十一)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。
11.非公開募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司( )。
I.基金份額
II.股票
III.銀行理財(cái)產(chǎn)品
IV.債券
A.I III
B.II IV
C.I II IV
D.I II III IV
答案.C
答案解析.非公開募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額。
12.基金的運(yùn)作方式有（ ）。
I.封閉式
II.開放式
III.只允許封閉式和開放式兩種
IV.封閉式和開放式結(jié)合
A.I II
B.II IV
C.I II IV
D.I II III IV
答案.A
答案解析.《基金法》第四十六條 基金的運(yùn)作方式可以采用封閉式、開放式或者其他方式。
13.按基金規(guī)模是否可以發(fā)生變化分，基金的種類有（ ）。
I.公募基金
II.私募基金
III.封閉式基金
IV.開放式基金
A.I II
B.III IV
C.I III
D.II IV
答案：B
答案解析：封閉式基金規(guī)模不可變化，開放式基金規(guī)模可以變化。
【- 證券從業(yè)資格考試試題】
一、單項(xiàng)選擇題(本類題共60小題，每題0.5分，共30分。每小題的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)符合題意的正確答案。多選、錯(cuò)選、不選均不得分)
1.按( )分類，有價(jià)證券可分為公募證券和私募證券。
A.募集方式
B.證券發(fā)行主體的不同
C.證券所代表的權(quán)利性質(zhì)
D.是否在證券交易所掛牌交易
2.證券市場走向集中化的重要標(biāo)志之一是( )的誕生。
A.無形市場
B.有形市場
C.基金市場
D.衍生產(chǎn)品市場
3.下列各項(xiàng)中，有關(guān)政府機(jī)構(gòu)的說法錯(cuò)誤的是( )。
A.參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控
B.我國國有資產(chǎn)管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源
C.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控
D.成立專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩
4.對社會公益基金認(rèn)識錯(cuò)誤的是( )。
A.我國有關(guān)政策規(guī)定，各種社會公益基金可用于證券投資，以求保值增值
B.福利基金、科技發(fā)展基金、企業(yè)年金等都屬于社會公益基金
C.社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金
D.社會公益基金屬于基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者
5.縱觀證券市場的發(fā)展歷史，其進(jìn)程大致可分為5個(gè)階段，其中恢復(fù)階段是指( )。
A.1929～1933年
B.第二次世界大戰(zhàn)后至20世紀(jì)60年代
C.20世紀(jì)初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段
D.從20世紀(jì)70年代開始至今
6.2000年3月18日，阿姆斯特丹交易所、布魯塞爾交易所、巴黎交易所簽署協(xié)議，合并成立( )。
A.泛歐交易所
B.紐交所一泛歐證交所公司
C.CME集團(tuán)有限公司
D.倫敦國際金融期權(quán)期貨交易所
7.2007年年末，我國滬、深市場總市值位列全球資本市場第( )，2007年首次公開發(fā)行股票融資位列全球第一。
A.一
B.二
C.三
D.四
8.2007年8月，國家外匯管理局批復(fù)同意( )進(jìn)行境內(nèi)個(gè)人直接投資境外證券市場的試點(diǎn)，標(biāo)志著資本項(xiàng)下外匯管制開始松動。
A.天津?yàn)I海新區(qū)
B.上海浦東新區(qū)
C.青島四方新區(qū)
D.深圳光明新區(qū)
9.股票最基本的特征是( )。
A.參與性
B.流動性
C.收益性
D.風(fēng)險(xiǎn)性
10.最先通過法律允許發(fā)行無面額股票的國家是( )。
A.美國
B.英國
C.法國
D.德國 11.在沒有優(yōu)先股票的條件下，( )等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)。
A.每股清算價(jià)值
B.每股內(nèi)在價(jià)值
C.每股票面價(jià)值
D.每股賬面價(jià)值
12.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)對股票市場的影響非常顯著，可以說是景氣變動從根本上決定了股票價(jià)格的長期變動趨勢。通常，經(jīng)濟(jì)周期變動與股價(jià)變動的關(guān)系是( )。
A.復(fù)蘇階段——股價(jià)低迷;高漲階段——股價(jià)回升;危機(jī)階段——股價(jià)上漲;蕭條階
段——股價(jià)下跌
B.復(fù)蘇階段——股價(jià)回升;高漲階段——股價(jià)上漲;危機(jī)階段——股價(jià)低迷;蕭條階
段——股價(jià)下跌
C.復(fù)蘇階段——股價(jià)上漲;高漲階段——股價(jià)回升;危機(jī)階段——股價(jià)下跌;蕭條階
段——股價(jià)低迷
D.復(fù)蘇階段——股價(jià)回升;高漲階段——股價(jià)上漲;危機(jī)階段——股價(jià)下跌;蕭條階
段一一股價(jià)低迷
13.傳統(tǒng)理論認(rèn)為，匯率下降，即本幣升值會引起( )。
A.出口的增加
B.進(jìn)口的減少
C.境內(nèi)資本流出
D.國內(nèi)資本市場流動性增加
14.我國《證券法》規(guī)定，股份公司申請股票上市的條件之一是向社會公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的( )以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開開發(fā)行股份的比例為10%以上。
A.15%
B.25%
C.35%
D.45%
15.股權(quán)分置改革是為解決( )市場相關(guān)股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。
A.A股
B.H股
C.B股
D.G股
16.關(guān)于債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系的闡述，錯(cuò)誤的是( )。
A.發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本
B.投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體
C.發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體
D.債券反映了發(fā)行者和投資者之間的委托、代理關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證
17.金融債券的發(fā)行主體是( )。
A.政府
B.股份公司
C.非股份制企業(yè)
D.銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)
18.新中國成立以來，在( )，我國停止發(fā)行國債。
A.20世紀(jì)50年代和60年代
B.20世紀(jì)60年代和70年代
C.20世紀(jì)50年代和70年代
D.20世紀(jì)70年代和80年代
19.下列關(guān)于儲蓄國債(電子式)與記賬式國債的不同之處表述錯(cuò)誤的是( )。
A.記賬方式不同
B.發(fā)行利率確定機(jī)制不同
C.發(fā)行對象不同
D.流通或變現(xiàn)方式不同
20.從l999年起，我國銀行間債券市場以政策性銀行為發(fā)行主體開始發(fā)行( )債券。
A.浮動利率
B.固定利率
C.息票累積
D.零息票 21.信用公司債券屬于( )范疇。
A.金融債券
B.擔(dān)保證券
C.抵押證券
D.無擔(dān)保證券
22.《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的( )。
A.30%
B.40%
C.50%
D.55%
23.關(guān)于外國債券的論述錯(cuò)誤的是( )。
A.武士債券、揚(yáng)基債券和熊貓債券都屬于外國債券
B.外國債券已成為各經(jīng)濟(jì)體在國際資本市場上籌措資金的重要手段
C.外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券
D.債券發(fā)行人屬于一個(gè)國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個(gè)國家
24.對證券投資基金的認(rèn)識錯(cuò)誤的是( )。
A.將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的二個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能
B.以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益是基金的一大特點(diǎn)
C.基金的特點(diǎn)是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值
D.基金對投資的最低限額要求很高
25.在我國，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，( )以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。
A.80%
B.75%
C.70%
D.60%
26.下列關(guān)于LOF的闡述，錯(cuò)誤的是( )。
A.LOF不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動管理型基金
B.LOF對申購和贖回沒有規(guī)模上的限制，可以在交易所申購、贖回
C.LOF是一種封閉式基金
D.LOF的申購和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行
27.我國《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權(quán)利不包括( )。
A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益
B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)
C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會
D.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額
28.下列關(guān)于基金托管費(fèi)的闡述錯(cuò)誤的是( )。
A.托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人
B.目前，我國封閉式基金按照0. 25%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)
C.我國開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提托管費(fèi)，通常高于0.25%
D.股票型基金的托管費(fèi)率要高于債券型基金及貨幣市場基金的托管費(fèi)率
29.按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的( )，封閉式基金一般采用( )方式分紅。
A.80%，現(xiàn)金
B.90%，現(xiàn)金
C.80%，紅利再投資
D.90%，紅利再投資
30.證券投資基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)不包括( )。
A.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
B.管理能力風(fēng)險(xiǎn)
C.匯率風(fēng)險(xiǎn)
D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn) 31.信用衍生工具是指以( )為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具。
A.各種貨幣
B.股票或股票指數(shù)
C.利率或利率的載體
D.基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)
32.1988年國際清算銀行(BIS)制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在( )以上，其中核心資本至少為總資本的502。
A.4%
B.5%
C.7%
D.8%
33.下列有關(guān)金融期貨的表述錯(cuò)誤的是( )。
A.金融期貨必須在有組織的交易所進(jìn)行集中交易
B.在世界各國，金融期貨交易至少要受到2家以上的監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管
C.金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易
D.金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度
34.關(guān)于金融期貨市場價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能論述錯(cuò)誤的是( )。
A.今天的期貨價(jià)格可能就是未來的現(xiàn)貨價(jià)格
B.期貨價(jià)格是世界各地現(xiàn)貨成交價(jià)的基礎(chǔ)
C.期貨價(jià)格具有公開性、連續(xù)性、預(yù)期性的特點(diǎn)
D.理論上說，期貨價(jià)格要反映現(xiàn)貨的持有成本，如現(xiàn)貨價(jià)格保持不變，期貨價(jià)格就不會與之存在差異
35.( )是最復(fù)雜而且種類較多的金融衍生產(chǎn)品，由于它們具有較好的結(jié)構(gòu)特性，在風(fēng)險(xiǎn)管理和產(chǎn)品開發(fā)設(shè)計(jì)中得到廣泛運(yùn)用。
A.金融互換
B.期貨和期貨類衍生產(chǎn)品
C.金融遠(yuǎn)期
D.期權(quán)和期權(quán)類衍生產(chǎn)品
36.目前上海證券交易所、深圳證券交易所均規(guī)定，權(quán)證自上市之日起存續(xù)時(shí)間為( )。
A.6個(gè)月以上24個(gè)月以下
B.6個(gè)月以上l2個(gè)月以下
C.12個(gè)月以上24個(gè)月以下
D.12個(gè)月以上l8個(gè)月以下
37.在一國證券市場流通的代表外國公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證稱為( )。
A.存托憑證
B.可轉(zhuǎn)換債券
C.股票期權(quán)
D.權(quán)證
38.最早的證券化產(chǎn)品以( )房地產(chǎn)按揭貸款為支持，故稱為按揭支持證券(MBS)。
A.非銀行金融機(jī)構(gòu)
B.中央銀行
C.政策性銀行
D.商業(yè)銀行
39.關(guān)于證券發(fā)行市場論述錯(cuò)誤的是( )
A.證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場
B.證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所
C.證券發(fā)行市場通常有固定場所
D.證券發(fā)行市場是交易市場的基礎(chǔ)和前提
40.《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》要求發(fā)行人具備一定的資產(chǎn)規(guī)模，具體規(guī)定最近1期末凈資產(chǎn)不少于2000萬元，發(fā)行后股本不少于( )。
A.2000萬元
B.3000萬元
C.4000萬元
D.5000萬元 41.定向發(fā)行又稱( )，即面向少數(shù)特定投資者發(fā)行。
A.直接發(fā)行
B.私募發(fā)行
C.招標(biāo)發(fā)行
D.公開發(fā)行
42.二板市場指的是( )。
A.中小企業(yè)板塊市場
B.主板市場
C.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
D.創(chuàng)業(yè)板市場
43.無漲跌幅限制證券的大宗交易須在前收盤價(jià)的( )或當(dāng)日競價(jià)時(shí)間內(nèi)已成交的最高和最低成交價(jià)格之間，由買賣雙方采用議價(jià)協(xié)商方式確定成交價(jià)，并經(jīng)證券交易所確認(rèn)后成交。
A.±l0%
B.±20%
C.±30%
D.±40%
44.中小企業(yè)板塊股票連續(xù)競價(jià)期間有效競價(jià)范圍為最近成交價(jià)的上下( )。
A.2%
B.3%
C.4%
D.5%
45.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是一個(gè)以證券公司及相關(guān)當(dāng)事人的契約為基礎(chǔ)，依托( )的技術(shù)系統(tǒng)和證券公司的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，以代理買賣掛牌公司股份為核心業(yè)務(wù)的股份轉(zhuǎn)讓平臺。
A.投資咨詢機(jī)構(gòu)和中央登記公司
B.證券交易所和中央登記公司
C.證券業(yè)協(xié)會和證券交易所
D.資信評級機(jī)構(gòu)和投資咨詢機(jī)構(gòu)
46.關(guān)于中小企業(yè)板指數(shù)描述錯(cuò)誤的是( )。
A.中小企業(yè)板指數(shù)以全部在中小企業(yè)板上市后并正常交易的股票為樣本
B.中小企業(yè)板指數(shù)屬于分類指數(shù)類
C.中小企業(yè)板指數(shù)簡稱“中小板指數(shù)”，由深圳證券交易所編制
D.中小板指數(shù)以最新自由流通股本數(shù)為權(quán)重，以計(jì)算期加權(quán)法計(jì)算
47.我國《證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為( )。
A.私營合伙企業(yè)
B.私營獨(dú)資企業(yè)
C.非法人組織形式
D.有限責(zé)任公司或股份有限公司
48.1998年后，( )的證券公司監(jiān)管職責(zé)移交中國證監(jiān)會，各地方政府的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)為中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)，證券交易所劃歸中國證監(jiān)會管理，形成集中統(tǒng)一的證券公司監(jiān)管體制。
A.中國人民銀行
B.財(cái)政部
C.中國銀監(jiān)會
D.國務(wù)院
49.關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的表述錯(cuò)誤的是( )。
A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)
B.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì) 委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)
C.柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)主要為在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)進(jìn)行交易的證券的代理買賣
D.證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立不僅確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，而且形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系
50.向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動稱為( )。
A.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
C.證券自營業(yè)務(wù)
D.融資融券業(yè)務(wù) 51.不屬于證券公司內(nèi)部控制機(jī)制原則的是( )。
A.獨(dú)立性
B.靈活性
C.制衡性
D.健全性
52.關(guān)于證券公司凈資本的敘述，錯(cuò)誤的是( )。
A.凈資本是指根據(jù)證券公司的業(yè)務(wù)范圍和公司資產(chǎn)負(fù)債的流動性特點(diǎn)，在凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上對資產(chǎn)負(fù)債等項(xiàng)目和有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后得出的綜合性風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)
B.凈資本=凈資產(chǎn)一金融資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整一其他資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整一或有負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整-/+中國證監(jiān)會認(rèn)定或核準(zhǔn)的其他調(diào)整項(xiàng)目
C.凈資本指標(biāo)反映了凈資產(chǎn)中的高流動性部分，表明證券公司可變現(xiàn)以滿足支付需要和應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的資金數(shù)
D.計(jì)算凈資本的目的只有一個(gè)，那就是要求證券公司保持充足、易于變現(xiàn)的流動性資產(chǎn)，以滿足緊急需要并抵御潛在的市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、營運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)等，從而保證客戶資產(chǎn)的安全
53.證券公司違反規(guī)定超比例自營的，在整改完成前應(yīng)當(dāng)將超比例部分按投資成本的( )計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。
A.20%
B.30%
C.50%
D.100%
54.以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處( )有期 徒刑或者拘役。
A.2年以下
B.2年以上7年以下
C.3年以下
D.3年以上7年以下
55.首次公開發(fā)行股票數(shù)量在( )億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。
A.2
B.3
C.4
D.5
56.從資本市場的發(fā)展歷程來看，( )是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。
A.保證證券市場的公平、效率和透明
B.依法監(jiān)管
C.保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心
D.防止內(nèi)幕交易
57.下列不屬于操縱市場行為的是( )。
A.單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格或數(shù)量
B.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量
C.在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量
D.內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進(jìn)行內(nèi)幕交易
58.上市公司應(yīng)當(dāng)在每一會計(jì)年度第3個(gè)月、第9個(gè)月結(jié)束后的( )內(nèi)編制完成季度報(bào)告并披露。
A.4個(gè)月
B.3個(gè)月
C.2個(gè)月
D.1個(gè)月
59.證券公司應(yīng)當(dāng)繳納的基金，按照證券公司傭金收入的一定比例預(yù)先提取，并由( )代扣代收。
A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
B.證券交易協(xié)會
C.證券交易所
D.中國證監(jiān)會
60.下列不屬于證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息記錄的內(nèi)容的是( )o
A.基本信息
B.獎(jiǎng)勵(lì)信息
C.處罰處分信息
D.收入情況信息 二、多項(xiàng)選擇題(本類題共40小題，每小題l分，共40分。每小題備選答案中，有兩個(gè)或兩個(gè)以上符合題意的正確答案。多選、少選、錯(cuò)選、不選均不得分)
1.廣義的有價(jià)證券包括( )。
A.資本證券
B.商品證券
C.貨幣證券
D.金融證券
2.證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的( )
A.政府
B.公司
C.中央銀行
D.政府機(jī)構(gòu)
3.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括( )。
A.證券登記結(jié)算公司
B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)
C.律師事務(wù)所
D.資信評級機(jī)構(gòu)
4.證券市場的形成主要?dú)w因于( )。
A.股份制的發(fā)展
B.信用制度的發(fā)展
C.宏觀調(diào)控的需要
D.社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展
5.下列關(guān)于新中國資本市場的描述，正確的是( )。
A.新中國資本市場的萌生是在1993～1998年
B.1998年12月，我國《證券法》正式頒布，這是新中國第一部規(guī)范證券發(fā)行與交易行為的法律，并由此確認(rèn)了資本市場的法律地位
C.自1998年建立了集中統(tǒng)一監(jiān)管體制后，為適應(yīng)市場發(fā)展的需要，實(shí)施了“屬地監(jiān)管、職責(zé)明確、責(zé)任到人、相互配合”的轄區(qū)監(jiān)管責(zé)任制
D.2009年年末，中國證監(jiān)會適時(shí)啟動了以滬深300股指期貨和融資融券制度為代表的重大創(chuàng)新，對中國證券市場的完善和發(fā)展具有深遠(yuǎn)影響
6.下列關(guān)于有面額股票的敘述正確的是( )。
A.股票的發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活
B.可以明確表示每一股份所代表的股權(quán)比例
C.股票票面金額的計(jì)算方法是用資本總額除以股份數(shù)求得，但實(shí)際上很多國家是通過法規(guī)予以直接規(guī)定，而且一般是限定了這類股票的最低票面金額
D.能為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)
7.衡量公司盈利性最常用的指標(biāo)是( )。
A.凈資產(chǎn)收益率
B.每股收益
C.銷售利潤率
D.杠桿比率
8.中央銀行通常采用的貨幣政策有( )。
A.公開市場業(yè)務(wù)
B.再貼現(xiàn)政策
C.轉(zhuǎn)移支付
D.存款準(zhǔn)備金制度
9.關(guān)于優(yōu)先股票的闡述錯(cuò)誤的是( )。
A.優(yōu)先股票是指股東享有某些優(yōu)先權(quán)利的股票
B.優(yōu)先股票也兼有債券的若干特點(diǎn)，它在發(fā)行時(shí)事先確定固定的股息率，像債券的利息率事先固定一樣
C.優(yōu)先股票股東具備普通股票股東所具有的基本權(quán)利
D.優(yōu)先股票股東有表決權(quán)
10.境內(nèi)居民個(gè)人可以用( )從事B股交易。
A.現(xiàn)匯存款
B.從境外匯入的外匯資金
C.外幣現(xiàn)鈔
D.外幣現(xiàn)鈔存款 11.債券的票面要素包括( )。
A.債券的票面價(jià)值
B.債券的到期期限
C.債券發(fā)行者名稱
D.債券的票面利率
12.下列對債券與股票的比較，正確的是( )。
A.總體而言，如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率會大體保持相對穩(wěn)定的關(guān)系
B.債券和股票是虛擬資本，它們本身無價(jià)值，但又都是真實(shí)資本的代表
C.發(fā)行股票和債券都是公司追加資本的需要
D.債券是一種有期證券;股票是一種無期證券
13.我國儲蓄國債(電子式)自發(fā)行之日起計(jì)息，付息方式分為( )。
A.貼現(xiàn)發(fā)行
B.利隨本清
C.定期付息
D.不定期付息
14.可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處有( )。
A.換股期限
B.換股價(jià)格
C.換股比率
D.票面利率、期限
15.《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》特別強(qiáng)化了對債券持有****益的保護(hù)，主要是( )。
A.建立債券持有人會議制度
B.強(qiáng)化發(fā)行債券的信息披露
C.引進(jìn)債券受托管理人制度
D.強(qiáng)化參與公司債券市場運(yùn)行的中介機(jī)構(gòu)的責(zé)任
16.下列對證券投資基金認(rèn)識正確的是( )。
A.通過公開發(fā)售基金份額募集資金
B.由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金
C.以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式
D.基金產(chǎn)業(yè)與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)并駕齊驅(qū)，成為現(xiàn)代金融體系的四大支柱之一
17.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的敘述正確的是( )。
A.封閉式基金的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，開放式基金的基金份額總額不固定
B.封閉式基金期限屆滿即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對基金資產(chǎn)進(jìn)行清產(chǎn)核資
C.開放式基金的基金規(guī)模是固定的，封閉式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制
D.封閉式基金一般每周或更長時(shí)間公布一次基金份額資產(chǎn)凈值，開放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布
18.按照中國證監(jiān)會發(fā)布的《貨幣市場基金管理暫行辦法》以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括( )。
A.1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單
B.期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購
C.期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)
D.剩余期限超過397天的債券
19.我國《證券投資基金法》規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。
A.注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本
B.主要股東最近五年沒有違法記錄，注冊資本不低于三億元人民幣
C.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)
D.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度
20.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)投資于國內(nèi)的( )。
A.金融債券
B.貨幣市場工具
C.資產(chǎn)支持證券
D.非公開發(fā)行股票 21.下列屬于金融衍生工具的基礎(chǔ)變量的是( )。
A.資產(chǎn)價(jià)格
B.自然現(xiàn)象
C.信用等級
D.匯率
22.金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為( )。
A.金融期貨
B.金融遠(yuǎn)期合約
C.金融互換
D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具
23.金融期貨的主要交易制度有( )。
A.集中交易制度
B.標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對沖機(jī)制
C.保證金及其杠桿作用
D.大戶報(bào)告制度
24.套期保值的基本類型是( )。
A.持有現(xiàn)貨空頭，買入期貨合約
B.持有現(xiàn)貨空頭，賣出期貨合約
C.持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約
D.持有現(xiàn)貨多頭，買入期貨合約
25.按權(quán)證的內(nèi)在價(jià)值，可以將權(quán)證分為( )。
A.平價(jià)權(quán)證
B.價(jià)內(nèi)權(quán)證
C.虛值權(quán)證
D.價(jià)外權(quán)證
26.我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司增資的方式有( )。
A.向原股東配售股份
B.向不特定對象公開募集股份
C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券
D.非公開發(fā)行股票
27.證券交易所的特征有( )。
A.有固定的交易場所和交易時(shí)間
B.實(shí)行“公開、公平、公正”原則
C.交易的對象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券
D.通過公開競價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格
28.集中競價(jià)交易系統(tǒng)通常包括( )。
A.交易系統(tǒng)
B.結(jié)算系統(tǒng)
C.信息系統(tǒng)
D.反饋系統(tǒng)
29.股價(jià)指數(shù)是將計(jì)算期的股價(jià)或市值與某一基期的股價(jià)或市值相比較的相對變化值，它的編制方法有( )。
A.微分法
B.簡單算術(shù)股價(jià)指數(shù)
C.劍橋方程式
D.加權(quán)股價(jià)指數(shù)
30.我國的債券指數(shù)包括( )。
A.中證全債指數(shù)
B.政策性銀行金融債指數(shù)
C.上證企業(yè)債指數(shù)
D.中國債券指數(shù) 31.對證券公司設(shè)立子公司的監(jiān)管要求有( )。
A.禁止同業(yè)競爭
B.要求建立風(fēng)險(xiǎn)隔離制度
C.禁止相互持股的情形
D.子公司股東的股權(quán)與公司表決權(quán)和董事推薦權(quán)相適應(yīng)
32.證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)有( )。
A.協(xié)助辦理開戶手續(xù)
B.提供期貨行情信息、交易設(shè)施
C.代期貨公司、客戶收付期貨保證金
D.利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金
33.證券公司合規(guī)總監(jiān)的職責(zé)有( )。
A.合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)對公司內(nèi)部管理制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案等進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見
B.合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)采取有效措施，對公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督，并按照證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求和公司規(guī)定進(jìn)行定期、不定期的檢查
C.合規(guī)總監(jiān)發(fā)現(xiàn)公司存在違法違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司章程規(guī)定的內(nèi)部機(jī)構(gòu)報(bào)告，同時(shí)向公司住所地證監(jiān)局報(bào)告
D.合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)保持與證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的聯(lián)系溝通，主動配合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的工作
34.關(guān)于《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定敘述正確的有( )。
A.調(diào)整范圍是律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)
B.鼓勵(lì)最近兩年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)
C.律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，五年以后還可以從事證券法律業(yè)務(wù)
D.同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦機(jī)構(gòu)、承銷的證券公司出具法律意見
35.證券公司經(jīng)營( )等業(yè)務(wù)之一的，凈資本最低限額為人民幣5000萬元。
A.證券經(jīng)紀(jì)
B.證券承銷與保薦
C.證券自營
D.證券資產(chǎn)管理
36.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》中對證券公司業(yè)務(wù)規(guī)則與風(fēng)險(xiǎn)控制的規(guī)定有( )。
A.開展證券業(yè)務(wù)的了解客戶原則與適當(dāng)性原則
B.規(guī)定從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)必須按實(shí)際行情承諾收益、必須有效隔離風(fēng)險(xiǎn)
C.從業(yè)人員不得直接或間接持股的規(guī)定
D.證券賬戶的實(shí)名制規(guī)定
37.中國證監(jiān)會依據(jù)《證券法》在對證券市場實(shí)施監(jiān)督管理中可以履行的職責(zé)有( )。
A.依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進(jìn)行監(jiān)督管理
B.依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)
C.依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施
D.依法對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處
38.新《證券法》在保留證券交易所的原有職能之外，還授予證券交易所新增的監(jiān)管權(quán)力，包括( )。
A.上市公司出現(xiàn)法定情形時(shí)，就暫�；蚪K止其股票上市交易行使決定權(quán)
B.對證券(包括股票和公司債券)的上市交易申請行使審核權(quán)
C.根據(jù)需要對出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶限制交易，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案
D.公司債券上市交易后，公司出現(xiàn)法定情形時(shí)，就暫�；蚪K止其公司債券上市交易行使決定權(quán)
39.下列屬于證券登記結(jié)算制度的是( )。
A.證券實(shí)名制
B.結(jié)算證券和資金的專用性制度
C.分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度
D.凈額結(jié)算制度
40.證券業(yè)從業(yè)人員的一般性禁止行為包括( )。
A.編造、傳播虛假信息或者誤導(dǎo)投資者的信息
B.在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中接受客戶的全權(quán)委托
C.從事與其履行職責(zé)有利益沖突的業(yè)務(wù)
D.違規(guī)向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾
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