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2017年助理理財(cái)規(guī)劃師備考練習(xí)題
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1.客觀公正原則要求( )。
A.理財(cái)規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)對(duì)客戶(hù)、委托人、合伙人或所在機(jī)構(gòu)持公正合理的態(tài)度
B.對(duì)于執(zhí)業(yè)過(guò)程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突，盡量避免向有關(guān)各方進(jìn)行披露
C.理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)適當(dāng)考慮個(gè)人情感、偏見(jiàn)和欲望，以確保在存在利益沖突時(shí)做到公正合理
D.理財(cái)規(guī)劃師在處理客戶(hù)、委托人和所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系時(shí)，不應(yīng)以自己期望別人對(duì)待自己的方式對(duì)待有關(guān)各方
2.專(zhuān)業(yè)盡責(zé)原則的具體規(guī)范不包括( ).
A.在與客戶(hù)溝通過(guò)程中，要對(duì)客戶(hù)及相關(guān)職業(yè)者保持尊嚴(yán)與禮貌
B.在實(shí)務(wù)操作中，必須保持嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，謹(jǐn)守業(yè)內(nèi)規(guī)章，從專(zhuān)業(yè)的角度進(jìn)行審慎判斷
C.理財(cái)規(guī)劃師沒(méi)有責(zé)任與客戶(hù)充分溝通
D.以盡責(zé)敬業(yè)的職業(yè)態(tài)度，維護(hù)和提高理財(cái)規(guī)劃師的聲譽(yù)和公眾形象
3.違反嚴(yán)守秘密原則的是( )。
A.理財(cái)規(guī)劃師取得客戶(hù)明確同意而提供知悉的相關(guān)信息
B.適當(dāng)?shù)乃痉ǔ绦蛑校碡?cái)規(guī)劃師被司法機(jī)關(guān)要求提供所知悉的相關(guān)信息
C.理財(cái)規(guī)劃師未披露存執(zhí)業(yè)過(guò)程中知悉的客戶(hù)涉嫌違法犯罪的事實(shí)
D.理財(cái)規(guī)劃師一時(shí)疏忽泄露了存執(zhí)業(yè)過(guò)程中知悉的客戶(hù)信息
4.理財(cái)規(guī)劃師下列做法中哪項(xiàng)是不符合職業(yè)紀(jì)律規(guī)范的?( )
A.理財(cái)規(guī)劃師拒絕為客戶(hù)設(shè)計(jì)違法的理財(cái)方案
B.客戶(hù)的理財(cái)需求違反法律的規(guī)定，理財(cái)規(guī)劃師拒絕了客戶(hù)的委托
C.客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)違反法律的規(guī)定，理財(cái)規(guī)劃師拒絕了客戶(hù)的委托
D.理財(cái)規(guī)劃師在辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)客戶(hù)所委托的事項(xiàng)違法，雖向客戶(hù)做說(shuō)明.但繼續(xù)辦理委托事務(wù)
5.如果理財(cái)規(guī)劃師受客戶(hù)之托保管或處置客戶(hù)的財(cái)產(chǎn)，理財(cái)規(guī)劃師不應(yīng)當(dāng)( )。
A.超出客戶(hù)的授權(quán)隨意處置客戶(hù)的財(cái)產(chǎn)
B.將客戶(hù)的財(cái)產(chǎn)與自己或所在機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)區(qū)分清楚
C.對(duì)于客戶(hù)之間的財(cái)產(chǎn)，保持完整的記錄，以便區(qū)分
D.在客戶(hù)要求退回或移交財(cái)產(chǎn)的情況下，理財(cái)規(guī)劃師仍按照相關(guān)授權(quán)文件或相關(guān)法律的規(guī)定，及時(shí)移交客戶(hù)委托保管或處分
6.在與客戶(hù)洽談業(yè)務(wù)過(guò)程中，如果發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的委托可能與自己所策劃的另一事務(wù)存在沖突理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)當(dāng)( )。
A.向客戶(hù)隱瞞
B.視客戶(hù)的重要度而定
C.向客戶(hù)披露
D.等沖突明顯了再向客戶(hù)說(shuō)明
7.理財(cái)規(guī)劃師在理財(cái)方案中向客戶(hù)推薦購(gòu)買(mǎi)某一個(gè)或某一類(lèi)金融產(chǎn)品時(shí)，如果自己受雇于銷(xiāo)售該金融產(chǎn)品的公司或行業(yè)，那么( )。
A.向客戶(hù)隱瞞以免引起不快
B.向客戶(hù)說(shuō)明
C.如果客戶(hù)問(wèn)起就說(shuō)明，不問(wèn)即不必說(shuō)明
D.視該金融產(chǎn)品而定
8.對(duì)客戶(hù)個(gè)人隱私和商業(yè)秘密沒(méi)有保密義務(wù)的有( )。
A.理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)
B.理財(cái)規(guī)劃師
C.理財(cái)規(guī)劃師的家人
D.理財(cái)規(guī)劃師的同事
9.對(duì)于情節(jié)較為嚴(yán)重，但尚未給客戶(hù)造成匝大損失的情形，應(yīng)給予執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師( )制裁措施。
F.警告
B.暫停執(zhí)業(yè)
C.罰款
D.吊銷(xiāo)執(zhí)照
10.如果理財(cái)規(guī)劃師故意貶損其他理財(cái)規(guī)劃師的形象，進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)， ( )將承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。
A.理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)
B.理財(cái)規(guī)劃師本人
C.二者同時(shí)追究
D.視情況而定
11.執(zhí)行理財(cái)方案時(shí)，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)注意( )。
A.不論是在實(shí)施計(jì)劃制定的過(guò)程中，還是在完成之后，都應(yīng)當(dāng)積極主動(dòng)地與客戶(hù)進(jìn)行溝通和交流，但不需要客戶(hù)親自參與到實(shí)施計(jì)劃的制定和修改過(guò)程中來(lái)
B.執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃不必首先獲得客戶(hù)的執(zhí)行授權(quán)
C.妥善保管理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行記錄
D.理財(cái)方案的制訂和執(zhí)行最好一成不變
12.不同的家庭形態(tài)，理財(cái)需求和具體理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容也不盡相同。對(duì)于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理財(cái)規(guī)劃的核心策略分別為( )。
A.進(jìn)攻型防守型攻守兼?zhèn)湫?/p>
B.進(jìn)攻型攻守兼?zhèn)湫头朗匦?/p>
C.攻守兼?zhèn)湫瓦M(jìn)攻型防守型
D.防守型進(jìn)攻型攻守兼?zhèn)湫?/p>
13.私人銀行的服務(wù)對(duì)象是( )。
A.金融機(jī)構(gòu)的VIP客戶(hù)
B.中低端的普通客戶(hù)
C.擁有高凈增財(cái)富的個(gè)人
D.收入比例中外匯占比高的人
14.下列錯(cuò)誤的是( )。
A.理財(cái)規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得以不誠(chéng)實(shí)、欺詐或虛假陳述的方式故意向客戶(hù)提供虛假或誤導(dǎo)性信息
B.理財(cái)規(guī)劃師不得夸大自己或所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)能力，從而騙取客戶(hù)的信任和委托
C.在業(yè)務(wù)推介活動(dòng)中，理財(cái)規(guī)劃師不得向社會(huì)公眾傳遞虛假或誤導(dǎo)性的信息
D.理財(cái)規(guī)劃師可以向客戶(hù)做出回報(bào)或收益承諾
15.對(duì)于理財(cái)規(guī)劃師最嚴(yán)厲的執(zhí)法措施是( )。
A.警告
B.暫停執(zhí)業(yè)
C.罰款
D.吊銷(xiāo)執(zhí)照
16.理財(cái)規(guī)劃師收集客戶(hù)的信息時(shí)，不需要做的是( )。
A.對(duì)客戶(hù)的財(cái)務(wù)信息要有充分了解
B.對(duì)客戶(hù)的財(cái)務(wù)信息、非財(cái)務(wù)信息都要有充分了解
C.要了解客戶(hù)的期望目標(biāo)
D.對(duì)客戶(hù)的各方面信息做全面了解，包括隱私
17.理財(cái)規(guī)劃師要遵守的執(zhí)業(yè)原則不包括( )。
A.正直誠(chéng)信原則
B.方案確�？蛻�(hù)獲利原則
C.勤勉謹(jǐn)慎原則
D.團(tuán)隊(duì)合作原則
18.理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是( )。
A.個(gè)人誠(chéng)信
B.具有合作精神
C.客觀公正
D.嚴(yán)守秘密
19.非執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德，行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施不包括( )。
A.取消其理財(cái)規(guī)劃師資格
B.終身不得執(zhí)業(yè)
C.不得再次參加理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格考試
D.罰款
20.理財(cái)規(guī)劃師不按照合同約定提供承諾的服務(wù)，則客戶(hù)可要求理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)承擔(dān)( )。
A.侵權(quán)責(zé)任
B.違約責(zé)任
C.刑事法律責(zé)任
D.停業(yè)整頓
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