- 相關(guān)推薦
銀行從業(yè)資格《公共基礎(chǔ)》易考點：咨詢顧問業(yè)務(wù)
導(dǎo)語：咨詢顧問業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行依據(jù)自身在信譽(yù)、人才、信息等方面的優(yōu)勢，收集和整理有關(guān)信息，并通過對這些信息以及銀行和客戶資金運(yùn)動的記錄和分析，形成系統(tǒng)的資料和方案，并提供給客戶，以滿足客戶業(yè)務(wù)經(jīng)營管理或發(fā)展需要的服務(wù)活動。
咨詢顧問業(yè)務(wù)
1.基本概念
2.業(yè)務(wù)種類
目前，商業(yè)銀行開辦的咨詢顧問類業(yè)務(wù)主要由企業(yè)信息咨詢業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理顧問業(yè)務(wù)、財務(wù)顧問業(yè)務(wù)。
商業(yè)銀行的企業(yè)信息咨詢業(yè)務(wù)主要包括項目評估、企業(yè)信用等級評估、驗證企業(yè)的注冊資金、資金證明、企業(yè)管理咨詢等。
資產(chǎn)管理顧問業(yè)務(wù)包括投資組合建議、投資分析、稅務(wù)服務(wù)、信息提供和風(fēng)險控制等。
財務(wù)顧問業(yè)務(wù)包括大型建設(shè)項目的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)和企業(yè)并購顧問業(yè)務(wù)。
理財業(yè)務(wù)
1.業(yè)務(wù)概述
商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等業(yè)務(wù)融合在一起，向公司、個人客戶提高綜合性的定制化金融產(chǎn)品和服務(wù)。
2.公司理財業(yè)務(wù)
(1)現(xiàn)金管理服務(wù)
(2)投資理財服務(wù)
目前，市場上的理財產(chǎn)品可分為人民幣理財產(chǎn)品、外幣理財產(chǎn)品和雙幣種理財產(chǎn)品。
3.個人理財業(yè)務(wù)
主要業(yè)務(wù)種類：
(1)理財顧問服務(wù)
(2)綜合理財服務(wù)
私人銀行業(yè)務(wù)
理財計劃
理財計劃是指商業(yè)銀行在對潛在目標(biāo)客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，針對特定目標(biāo)客戶群開發(fā)設(shè)計并銷售的資金投資和管理計劃。
(3)個人理財工具
【銀行從業(yè)資格《公共基礎(chǔ)》易考點：咨詢顧問業(yè)務(wù)】相關(guān)文章：
銀行從業(yè)《公共基礎(chǔ)》考點：存款業(yè)務(wù)07-10
銀行從業(yè)資格《公共基礎(chǔ)》知識：擔(dān)保業(yè)務(wù)05-18
銀行從業(yè)資格易考點總結(jié)06-13
銀行從業(yè)資格《公共基礎(chǔ)》精選試題06-13
銀行從業(yè)《公共基礎(chǔ)》：票據(jù)業(yè)務(wù)07-09