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銀行專業(yè)初級(jí)《法律法規(guī)》提分試卷
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銀行專業(yè)初級(jí)《法律法規(guī)》提分試卷 1
多選題(1分/題)
1. 檢驗(yàn)銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管成效的標(biāo)準(zhǔn)包括(ABDE)
A. 能夠促進(jìn)金融的穩(wěn)定，同時(shí)又促進(jìn)金融的創(chuàng)新
B. 努力提升我國(guó)銀行業(yè)在國(guó)際金融服務(wù)中的競(jìng)爭(zhēng)力
C. 確保我國(guó)銀行機(jī)構(gòu)的盈利能力的提升
D. 為金融市場(chǎng)上的公平競(jìng)爭(zhēng)創(chuàng)造環(huán)境和條件，并且維護(hù)這種有序的競(jìng)爭(zhēng)，反對(duì)無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)
E. 鼓勵(lì)公平競(jìng)爭(zhēng)，反對(duì)無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)
2. 根據(jù)《外資銀行管理?xiàng)l例》，外資銀行是指依照中華人民共和國(guó)有關(guān)法律、法規(guī)，經(jīng)批準(zhǔn)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的以下機(jī)構(gòu)(ABCDE)
A. 一家外國(guó)銀行單獨(dú)出資設(shè)立的外商獨(dú)資銀行
B. 一家外國(guó)銀行與其它外國(guó)金融機(jī)構(gòu)共同出資設(shè)立的外商獨(dú)資銀行
C. 外國(guó)金融機(jī)構(gòu)與中國(guó)的公司、企業(yè)共同出資設(shè)立的中外合資銀行
D. 外國(guó)銀行分行
E. 外國(guó)銀行代表處
3. 目前我國(guó)中央銀行采用的利率工具主要有(ABCDE)
A. 調(diào)整中央銀行基準(zhǔn)利率 B. 調(diào)整金融機(jī)構(gòu)的法定存貸款利率
C. 制定金融機(jī)構(gòu)存貸款利率的浮動(dòng)范圍
D. 制定相關(guān)政策對(duì)各類利率結(jié)構(gòu)和檔次進(jìn)行調(diào)整
E. 調(diào)整存款準(zhǔn)備金利率
4. 下列關(guān)于我國(guó)的貨幣政策工具的論述正確的是(ABDE)
A. 中央銀行在金融市場(chǎng)上買賣證券的目的不是為了盈利
B. 存款準(zhǔn)備金包括法定存款準(zhǔn)備經(jīng)和超額存款準(zhǔn)備金
C. 調(diào)整法定存款準(zhǔn)備金率被稱為調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)的“猛藥”，所以完全不在短短的一年之內(nèi)多次調(diào)整
D. 存款準(zhǔn)備金制度的初始作用并非是作為貨幣政策工具
E. 利率政策是我國(guó)貨幣政策的重要組成部分，也是貨幣政策實(shí)施的主要工具之一
5. 國(guó)家外匯管理局的主要職責(zé)是(ABCDE)
A. 設(shè)計(jì)、推行符合國(guó)際慣例的國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)體系，擬定并組織實(shí)施國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)制度
B. 分析研究外匯收支和國(guó)際收支狀況，提出維護(hù)國(guó)際收支平衡的政策建議
C. 擬定外匯市場(chǎng)的管理辦法，監(jiān)督管理外匯市場(chǎng)的運(yùn)作秩序
D. 制定經(jīng)常項(xiàng)目匯兌管理辦法，依法監(jiān)管經(jīng)常項(xiàng)目的匯兌行為
E. 按規(guī)定經(jīng)營(yíng)管理國(guó)家外匯儲(chǔ)備
6. 關(guān)于政策性銀行的改革的論述正確的有(ABCE)
A. 基于分類指導(dǎo)、“一行一策”的原則進(jìn)行改革
B. 國(guó)家開發(fā)銀行的改革要全面推行商業(yè)化運(yùn)作
C. 對(duì)政策性業(yè)務(wù)要實(shí)行公開透明的招標(biāo)制
D. 實(shí)行股份制改造，公開上市募集資金
E. 主要從事中長(zhǎng)期業(yè)務(wù)
7. 業(yè)拆借市場(chǎng)的參與者包括(ABD)
A. 商業(yè)銀行 B. 政策性銀行 C. 國(guó)有企業(yè)
D. 信托投資公司 E. 個(gè)人投資者
8. 下列關(guān)于我國(guó)金融市場(chǎng)的論述正確的是(ABCDE)
A. 我國(guó)的貨幣市場(chǎng)包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)和票據(jù)市場(chǎng)等
B. 我國(guó)的金融市場(chǎng)的發(fā)展是從1984年同業(yè)拆借市場(chǎng)開始的
C. 1990年底，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立，標(biāo)志著我國(guó)股票市場(chǎng)正式形成
D. 目前，我國(guó)已經(jīng)初步形成了以債券和股票等證券產(chǎn)品為主體、場(chǎng)外市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)并存的資本市場(chǎng)
E. 對(duì)我國(guó)的金融市場(chǎng)的描述可以是：出具規(guī)模、層次清楚、分工明確
9. 下列金融工具中屬于直接融資工具的有(ABE)
A. 國(guó)庫(kù)券 B. 企業(yè)債券 C. 銀行承兌匯票
D. 可轉(zhuǎn)讓大額定期存單 E. 優(yōu)先股
10. 關(guān)于票據(jù)貼現(xiàn)，下列表述哪些是正確的(AC)
A. 企業(yè)把未到期的票據(jù)賣給銀行 B. 銀行以票據(jù)為抵押向企業(yè)貸款
C. 企業(yè)以貼息為條件提前取得現(xiàn)款 D. 企業(yè)用支票到銀行提取現(xiàn)金
E. 因?yàn)橛械盅�，所以不存在信用風(fēng)險(xiǎn)和交易風(fēng)險(xiǎn)
11. 下列關(guān)于外匯標(biāo)價(jià)法表述正確的是(ADE)
A. 間接標(biāo)價(jià)法又叫應(yīng)收標(biāo)價(jià)法
B. 買入價(jià)是指客戶買入報(bào)價(jià)銀行外匯的價(jià)格
C. 賣出價(jià)是指客戶買入報(bào)價(jià)銀行外匯的價(jià)格
D. 中間價(jià)由中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)際外匯市場(chǎng)行情每日公布，各商業(yè)銀行據(jù)此確定當(dāng)日外匯買入、賣出價(jià)
E. 在直接標(biāo)價(jià)法下，數(shù)額較小的'價(jià)格為外匯買入價(jià)，數(shù)額較大的價(jià)格為外匯賣出價(jià)
12. 收到美元匯款的老李決定將其兌換成人民幣，銀行工作人員告知他1美元兌換7元人民幣，工作人員使用的標(biāo)價(jià)方法是(AC)
A. 直接標(biāo)價(jià)法 B. 間接標(biāo)價(jià)法 C. 應(yīng)付標(biāo)價(jià)法
D. 應(yīng)收標(biāo)價(jià)法 E. 外匯賣出價(jià)
13. 下列關(guān)于期貨的敘述正確的是(ABCDE)
A. 期貨合約的雙方都有相應(yīng)的義務(wù)和權(quán)利
B. 期貨包括商品期貨和金融期貨
C. 金融期貨可分為利率期貨、匯率期貨和股權(quán)類期貨
D. 期貨是在交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化了的遠(yuǎn)期合約
E. 股票指數(shù)期貨屬于金融期貨
14. 涉及外匯的衍生金融產(chǎn)品有(ABC)
A. 遠(yuǎn)期外匯交易 B. 貨幣互換 C. 匯率期貨
D. 滬市股票 E. 股指期貨
15. 以下關(guān)于我國(guó)商業(yè)銀行貿(mào)易融資貸款陳述正確的是(ABCDE)
A. 信用證是銀行有條件的付款承諾
B. 出口押匯是指銀行憑借獲得貨運(yùn)單據(jù)質(zhì)押權(quán)利有追索權(quán)地對(duì)信用證項(xiàng)下或出口托收項(xiàng)下票據(jù)進(jìn)行融資的行為
C. 進(jìn)口押匯是指銀行應(yīng)進(jìn)口申請(qǐng)人的要求，與達(dá)成進(jìn)口項(xiàng)下單據(jù)及貨物的所有權(quán)歸銀行所有的協(xié)議后，銀行以信托收據(jù)的方式向其釋放單據(jù)并先行對(duì)外付款的行為
D. 保理業(yè)務(wù)是一項(xiàng)集貿(mào)易融資、商業(yè)資信調(diào)查、應(yīng)收帳款管理及信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保于一體的綜合性金融服務(wù)
E. 國(guó)內(nèi)保理主要包括應(yīng)收帳款買斷和應(yīng)收帳款收購(gòu)及代理
16. 下列關(guān)于確定銀行貸款利率表述錯(cuò)誤的是(ACE)。
A. 下限放開、實(shí)行上限管理 B. 上限放開、實(shí)行下限管理
C. 統(tǒng)一使用中國(guó)人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)利率
D. 可在中國(guó)人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上向上浮動(dòng)
E. 可在中國(guó)人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上向下浮動(dòng)
17. 金融資產(chǎn)的投資收益包含(AB)
A. 資本利得 B. 現(xiàn)金分配 C. 買入價(jià)格
D. 賣出價(jià)格 E. 持有期收益率
18. 由銀行簽發(fā)的票據(jù)包括(AC)
A. 銀行匯票 B. 銀行承兌匯票 C. 銀行本票
D. 支票 E. 商業(yè)匯票
19. 關(guān)于銀行的貸款承諾業(yè)務(wù)，下列表述正確的是(ABD)
A. 承諾業(yè)務(wù)是指銀行承諾在未來(lái)某一日期按事先約定的條件向客戶提供約定的信用業(yè)務(wù)
B. 貸款承諾是承諾業(yè)務(wù)的一種
C. 授信額度通常用于滿足客戶的長(zhǎng)期資金需求
D. 承諾業(yè)務(wù)的開展必須先對(duì)申請(qǐng)人的項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估論證
E. 票據(jù)發(fā)行便利不屬于貸款承諾業(yè)務(wù)
20. 對(duì)公理財(cái)業(yè)務(wù)包括(ABCDE)
A. 金融資訊服務(wù) B. 企業(yè)資訊服務(wù) C. 財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)
D. 現(xiàn)金管理服務(wù) E. 投資理財(cái)服務(wù)
銀行專業(yè)初級(jí)《法律法規(guī)》提分試卷 2
一、選擇題。以下各選項(xiàng)中。只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。
[第1題]集合計(jì)劃終止的，證券公司應(yīng)當(dāng)在發(fā)生終止情形之日起__________日內(nèi)開始清算集合計(jì)劃資產(chǎn);證券公司應(yīng)當(dāng)在清算結(jié)束后__________日內(nèi)，將清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案。( )
A.5;5
B.5;15
C.15;5
D.15;15
參考答案：B
[第2題]向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過(guò)( )人的為公開發(fā)行證券。
A.100
B.200
C.300
D.400
參考答案：B
[第3題]證券公司如需申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，則其最近( )年從事保薦相關(guān)業(yè)務(wù)的人員不少于20人。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：C
[第4題]通過(guò)證券交易所的證券交易，收購(gòu)人持有一個(gè)上市公司的股份達(dá)到該公司已發(fā)行股份的( )時(shí)，繼續(xù)增持股份的，應(yīng)當(dāng)采取要約方式進(jìn)行，發(fā)出全面要約或者部分要約。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
參考答案：C
[第5題]對(duì)定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶持有上市公司股份情況進(jìn)行監(jiān)控的是( )。
A.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
B.證券公司
C.證券資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)
D.證券推廣機(jī)構(gòu)
參考答案：A
[第6題]專用證券賬戶注銷或者轉(zhuǎn)換為客戶普通證券賬戶后，證券公司應(yīng)當(dāng)在( )個(gè)交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：C
[第7題]合規(guī)負(fù)責(zé)人為證券公司高級(jí)管理人員，由( )決定聘任。
A.股東會(huì)
B.董事會(huì)
C.監(jiān)事會(huì)
D.總經(jīng)理
參考答案：B
[第8題]個(gè)人申請(qǐng)保薦代表人資格，申請(qǐng)期間，申請(qǐng)文件內(nèi)容發(fā)生重大變化的.，應(yīng)當(dāng)自變化之日起( )個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新資料。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：B
[第9題]證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過(guò)舉辦講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等形式，進(jìn)行證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前( )個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備。
A.3
B.5
C.10
D.15
參考答案：B
[第10題]《公司法》所稱公司是指依照本法在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的( )。
A.有限責(zé)任公司和私營(yíng)企業(yè)
B.有限責(zé)任公司和股份有限公司
C.有限責(zé)任公司和國(guó)有企業(yè)
D.企業(yè)單位和事業(yè)單位
參考答答案：B
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