2017中級銀行資格《法律法規(guī)》備考習(xí)題

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　　1、風(fēng)險(xiǎn)偏好是統(tǒng)一全行( )的認(rèn)知標(biāo)準(zhǔn)。

　　A.經(jīng)營管理

　　B.業(yè)務(wù)管理

　　C.財(cái)務(wù)管理

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理

　　E.日常管理

　　正確答案是：A,D，

　　解析：風(fēng)險(xiǎn)偏好是商業(yè)銀行在追求現(xiàn)實(shí)戰(zhàn)略的過程中，愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)類型和總量，它是統(tǒng)一全行經(jīng)營管理和風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)知標(biāo)準(zhǔn)，是風(fēng)險(xiǎn)管理的基本前提。

　　2、壓力測試的目的是評估銀行在極端不利的情況下的虧損承受能力。

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　正確答案是：A，

　　解析：銀行不僅應(yīng)采用各種市場風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法對一般市場情況下所承受的市場風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，還應(yīng)當(dāng)通過壓力測試估算突發(fā)的小概率事件等極端不利情況可能對其造成的潛在損失，評估銀行在極端不利的情況下的虧損承受能力。

　　3、融資流動性風(fēng)險(xiǎn)反映了商業(yè)銀行在合理的時(shí)間、成本條件下獲取資金的能力。

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　正確答案是：A，

　　解析：融資流動性風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在不影響日常經(jīng)營或財(cái)務(wù)狀況情況下，無法及時(shí)有效滿足資金需求的風(fēng)險(xiǎn)，反映了商業(yè)銀行在合理的時(shí)間、成本條件下迅速獲取資金的能力。

　　4、()是我國商業(yè)銀行最為復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)種類,同時(shí)也是銀行面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)

　　A.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　B.操做風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案是：C，

　　解析：信用風(fēng)險(xiǎn)是銀行最為復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)種類，也是銀行面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)。

　　5、在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程中,風(fēng)險(xiǎn)控制是指對經(jīng)過識別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)采取( )等措施,進(jìn)行有效管理和控制的過程。

　　A.計(jì)量、擔(dān)保、抵押、定價(jià)和緩釋

　　B.監(jiān)測、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)充

　　C.監(jiān)測、分散、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償

　　D.分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償

　　解析：風(fēng)險(xiǎn)控制是對經(jīng)過識別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)采取分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)却胧�，進(jìn)行有效管理和控制的過程。

　　6、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)包括( )等部門。

　　A.董事會及專門的委員會

　　B.監(jiān)事會

　　C.高級管理層

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　E.股東大會

　　正確答案是：A,B,C,D，

　　解析：商業(yè)銀行根據(jù)不同的經(jīng)營環(huán)境、經(jīng)營制度和不同的風(fēng)險(xiǎn)管理要求，設(shè)置各自的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，一般由董事會及專門的委員會、監(jiān)事會、高級管理層、風(fēng)險(xiǎn)管理部門及其他風(fēng)險(xiǎn)控制部門等組成。

　　7、商業(yè)銀行的下列業(yè)務(wù)中，存在信用風(fēng)險(xiǎn)的有()。

　　A.債券投資業(yè)務(wù)

　　B.貸款承諾業(yè)務(wù)

　　C.貿(mào)易融資業(yè)務(wù)

　　D.信用擔(dān)保業(yè)務(wù)

　　E.金融衍生業(yè)務(wù)

　　正確答案是：A,B,C,D,E，

　　解析：考查信用風(fēng)險(xiǎn)的有關(guān)內(nèi)容。

　　8、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程是( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)識別-風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測-風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量-風(fēng)險(xiǎn)控制

　　B.風(fēng)險(xiǎn)識別-風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量-風(fēng)險(xiǎn)控制-風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

　　C.風(fēng)險(xiǎn)識別-風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量-風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測-風(fēng)險(xiǎn)控制

　　D.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量-風(fēng)險(xiǎn)識別-風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測-風(fēng)險(xiǎn)控制

　　正確答案是：C，

　　解析：銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程是風(fēng)險(xiǎn)識別-風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量-風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測-風(fēng)險(xiǎn)控制。

　　9、商業(yè)銀行因?yàn)闆]有足夠的現(xiàn)金來滿足客戶取款需求而引起的風(fēng)險(xiǎn)是()。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.流動性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案是：C，

　　解析：流動性風(fēng)險(xiǎn)是指無法在不增加成本或資產(chǎn)價(jià)值不發(fā)生損失的條件下及時(shí)滿足客戶的流動性需求，從而使銀行遭受損失的可能性。

　　10、銀行的市場風(fēng)險(xiǎn)不包括()。

　　A.流動風(fēng)險(xiǎn)

　　B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　D.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案是：A，

　　解析：銀行的市場風(fēng)險(xiǎn)包括：利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。

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