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2017銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》單選題練習(xí)
導(dǎo)語：我們都知道在考試前多做練習(xí)可以提高考試的做題速度和鞏固知識(shí)，為此，小編特地為大家整理了以下的銀行從業(yè)資格證考試《法律法規(guī)》單選題練習(xí)，希望對(duì)大家有幫助!
1.下列屬于根據(jù)金融犯罪實(shí)施主體的不同劃分金融犯罪類型的是( )。
A.詐騙型金融犯罪與規(guī)避型金融犯罪
B.偽造型金融犯罪與利用職務(wù)便利型金融犯罪
C.危害貨幣管理制度的犯罪與危害金融機(jī)構(gòu)管理制度的犯罪
D.針對(duì)銀行的犯罪與銀行人員職務(wù)犯罪
2.根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，目前商業(yè)銀行在中國(guó)境內(nèi)可以從事( )。
A.買賣金融債券
B.證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)
C.非自用房地產(chǎn)投資
D.信托投資
3.最普通、最常見的股票是( )。
A.優(yōu)先股票
B.普通股票
C.無面額股票
D.無記名股票
4.存款是存款人基于對(duì)銀行的信任而將資金存人的一種( )。
A.票據(jù)行為
B.信用行為
C.代理行為
D.托管行為
5.股票發(fā)行價(jià)格是指( )。
A.股票在二級(jí)市場(chǎng)交易時(shí)的價(jià)格
B.股票在二級(jí)市場(chǎng)開盤交易時(shí)的價(jià)格
C.投資者認(rèn)購新發(fā)行的股票時(shí)實(shí)際支付的價(jià)格
D.發(fā)行人發(fā)行股票時(shí)的標(biāo)示價(jià)格
6.下列融資方式中，( )不適于商業(yè)銀行在遇到短期資金緊張時(shí)獲得資金。
A.賣出持有的央行票據(jù)
B.同業(yè)拆人資金
C.上市發(fā)行股票
D.將商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)
7.增發(fā)( )會(huì)分散原股東的控制權(quán)。
A.普通股
B.無表決權(quán)的優(yōu)先股
C.可贖回公司債券
D.普通債券
8.原有企業(yè)改組為公司時(shí)，應(yīng)由注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)企業(yè)前( )的財(cái)務(wù)狀況及經(jīng)營(yíng)成果進(jìn)行審計(jì)并出具審計(jì)報(bào)告。
A.2 年
B.3 年
C.4 年
D.5 年
9.商業(yè)銀行( )的主要收入來源是手續(xù)費(fèi)收入。
A.支付結(jié)算業(yè)務(wù)
B.存款業(yè)務(wù)
C.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)
D.貸款業(yè)務(wù)
10.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》，下列關(guān)于個(gè)人外匯賬戶管理的說法中，正確的是( )。
A.外匯儲(chǔ)蓄賬戶不能提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)
B.區(qū)分現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯賬戶管理
C.不再區(qū)分境內(nèi)個(gè)人賬戶和境外個(gè)人賬戶
D.現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯執(zhí)行相同的匯率，統(tǒng)一核算
11.以下關(guān)于、說法正確的是( )。
A.國(guó)家工作人員在國(guó)內(nèi)公務(wù)活動(dòng)中接受禮物，依照國(guó)家規(guī)定應(yīng)當(dāng)交公而不交公的，可能受到刑事處罰
B.只是個(gè)人的事情，單位不構(gòu)成
C.人在被追訴前即使主動(dòng)交代行為，也不可能減輕其處罰
D.為上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)子女留學(xué)承擔(dān)學(xué)費(fèi)不算
12.定期存款中存款方式不屬于整筆存入的是( )。
A.零存整取
B.整存零取
C.存本取息
D.整存整取
13.目前，教育儲(chǔ)蓄存款的儲(chǔ)戶是且只能是( )。
A.未人小學(xué)的兒童
B.在校小學(xué)六年級(jí)(含六年級(jí))以上學(xué)生
C.在校小學(xué)四年級(jí)(含四年級(jí))以上學(xué)生
D.在校初一(含初一)以上學(xué)生
14.發(fā)行人民幣、管理人民幣流通屬于( )的職責(zé)。
A.中國(guó)人民銀行
B.中國(guó)銀行
C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
D.中國(guó)工商銀行
15.在存續(xù)期內(nèi)不償還本金的融資工具是( )。
A.普通股票
B.債券
C.國(guó)庫券
D.銀行存款
16.目前，我國(guó)各家銀行多采用逐筆計(jì)息計(jì)算( )利息。
A.活期存款
B.整存整取存款
C.定活兩便儲(chǔ)蓄存款
D.個(gè)人通知存款
17.某企業(yè)原是 A 銀行客戶經(jīng)理的大客戶，后因與 B銀行的客戶經(jīng)理建立了良好的個(gè)人關(guān)系而成為 B 銀行的客戶。A 銀行客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)()。
A.暗示給企業(yè)負(fù)責(zé)人回扣，爭(zhēng)取拉回客戶
B.對(duì)企業(yè)負(fù)責(zé)人揭發(fā) B 銀行在某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域的弱點(diǎn)
C.繼續(xù)與企業(yè)保持聯(lián)系，遞送有關(guān) A 銀行的產(chǎn)品介紹
D.拒絕企業(yè)對(duì) A 銀行的詢價(jià)要求，以防有關(guān)信息落入 B 銀行
18.有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的( )。
A.可以是任何單位和個(gè)人
B.只能是金融機(jī)構(gòu)
C.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)
D.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員
19.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人提供信用貸款，向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得由于其他借款人同類貸款的條件。這里“關(guān)系人”不包括( )。
A.商業(yè)銀行的監(jiān)事
B.商業(yè)銀行的管理人員
C.商業(yè)銀行董事投資的公司
D.保險(xiǎn)公司
20.某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時(shí)候，向客戶特別強(qiáng)調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá) 30%，暗示肯定能夠達(dá)到該收益目標(biāo)，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒有風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)該行為評(píng)價(jià)正確的是( )。
A.該從業(yè)人員的做法體現(xiàn)了“熟知業(yè)務(wù)”的要求
B.由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風(fēng)險(xiǎn)
C.該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對(duì)銀行有利，所以是合理的
D.沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險(xiǎn)
21.金融機(jī)構(gòu)在銀行間市場(chǎng)發(fā)行金融債必須獲得( )的行政許可。
A.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
B.中國(guó)人民銀行
C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
D.國(guó)務(wù)院
22.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是( )。
A.中國(guó)人民銀行
B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
23.貸后管理的期限是( )。
A.從貸款發(fā)放之日到貸款本息收回之時(shí)為止
B.從貸款無法足額收回之日到貸款本息收回之時(shí)為止
C.從貸款問題出現(xiàn)之日到不良貸款重組完成之時(shí)為止
D.從貸款問題出現(xiàn)之日到貸款本息收回之時(shí)為止
24.下面屬于當(dāng)前中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)職責(zé)范圍的是( )。
A.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通
B.制定和執(zhí)行貨幣政策
C.監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)
D.審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止
25.消費(fèi)指標(biāo)主要包括( )。
A.社會(huì)消費(fèi)品零售總額、城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款余額
B.社會(huì)消費(fèi)品總額、城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄余額
C.社會(huì)零售總額、城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款余額
D.消費(fèi)品零售總額、儲(chǔ)蓄存款余額
26.股權(quán)工具代表是( )。
A.股息
B.股利
C.股票
D.股份
27.開放式基金是指( )。
A.經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金
B.依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司的基金
C.基金發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時(shí)增減，投資者可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購或者贖回基金單位的基金
D.基金份額總額固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間在證券交易所申購或者贖回的基金
28.注冊(cè)資本在 0 億元人民幣以上的商業(yè)銀行，獨(dú)立董事不少于( )人。
A.6
B.5
C.4
D.3
29.以下行為尚不構(gòu)成違法行為的有( )。
A.幫助朋友運(yùn)輸了假錢，但數(shù)額較小
B.出售自制人民幣
C.在不知是假錢的情況下使用了假錢
D.以自制人民幣換取真幣
30.金融衍生工具交易一般只需支付少量保證金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約，這是衍生工具的( )。
A.跨期性
B.杠桿性
C.風(fēng)險(xiǎn)性
D.投機(jī)性
參考答案及解析
1.【答案及解析】D 按照不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融犯罪劃分為不同的類型，其中根據(jù)金融犯罪實(shí)施主體的不同，可以劃分為針對(duì)銀行的犯罪與銀行人員職務(wù)犯罪。故選 D。
2.【答案及解析】A《商業(yè)銀行法》第三條規(guī)定，商業(yè)銀行經(jīng)批準(zhǔn)可以買賣金融債券�！渡虡I(yè)銀行法》第四十三條規(guī)定，商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但國(guó)家另有規(guī)定的除外，故 BCD 選項(xiàng)錯(cuò)誤。故選 A。
3.【答案及解析】B 普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。故選 B。
4.【答案及解析】B 存款是存款人基于對(duì)銀行的信任而將資金存入銀行，并可以隨時(shí)或按約定時(shí)間支取款項(xiàng)的一種信用行為。故選 B。
5.【答案及解析】C 股票發(fā)行價(jià)格是指投資者認(rèn)購新發(fā)行的股票時(shí)實(shí)際支付的價(jià)格，而不是在二級(jí)市場(chǎng)交易時(shí)的價(jià)格。故選 C。
6.【答案及解析】C 上市發(fā)行股票需要一系列較長(zhǎng)時(shí)間的準(zhǔn)備和審批程序，不適合解決商業(yè)銀行短期資金緊張問題。故選 C。
7.【答案及解析】A 持有普通股的股東具有參與公司決策的表決權(quán)。優(yōu)先股的股東無表決權(quán)，可贖回公司債券的債權(quán)人和普通債券的債權(quán)人均不能參與公司決策。所以，只有增發(fā)普通股會(huì)分散原股東的控制權(quán)。故選 A。
8.【答案及解析】B 我國(guó)《公司法》規(guī)定，原有企業(yè)改組為公司時(shí)，應(yīng)有注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)企業(yè)前 3 年的財(cái)務(wù)狀況及經(jīng)營(yíng)成果進(jìn)行審計(jì)并出具審計(jì)報(bào)告。故選 B。
9.【答案及解析】A 存款業(yè)務(wù)不收取手續(xù)費(fèi)，反而要支付給存款人利息，故 B 選項(xiàng)錯(cuò)誤;同業(yè)拆借是銀行及其他金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期的資金借貸，拆入需要支付利息，拆出可以收取利息，故 C 選項(xiàng)錯(cuò)誤;貸款業(yè)務(wù)主要收入來源于貸款利息收入，故 D 選項(xiàng)錯(cuò)誤。商業(yè)銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)的主要收入來源是手續(xù)費(fèi)收入。故選 A。
10.【答案及解析】A 根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》的規(guī)定，個(gè)人外匯管理不再區(qū)分現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯賬戶，對(duì)個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯收付統(tǒng)一通過外匯儲(chǔ)蓄賬戶進(jìn)行管理，B 選項(xiàng)錯(cuò)誤。個(gè)人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶和境外個(gè)人外匯賬戶，C 選項(xiàng)錯(cuò)誤。由于成本不同，現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯仍執(zhí)行兩種不同的匯率，進(jìn)行獨(dú)立核算，D 選項(xiàng)錯(cuò)誤。故選 A。
11.【答案及解析】A 單位可以構(gòu)成單位罪的主體，故 B 選項(xiàng)錯(cuò)誤;人在被追訴前主動(dòng)交代行為的，可以減輕處罰或者免除處罰，故 C 選項(xiàng)錯(cuò)誤;D 選項(xiàng)的行為屬于。故選 A。
12.【答案及解析】A 零存整取是每月存入固定金額，不是整筆存入。BCD 選項(xiàng)中整存整取、整存零取和存本取息均為整筆存入，只是取款方式不同。故選 A。
13.【答案及解析】C 目前，教育儲(chǔ)蓄存款的儲(chǔ)戶對(duì)象只能是在校小學(xué)四年級(jí)(含四年級(jí))以上學(xué)生。故選 C。
14.【答案及解析】A 發(fā)行和管理貨幣流通屬于中央銀行的功能，我國(guó)的中央銀行是中國(guó)人民銀行。故選 A。
15.【答案及解析】A 股票不能償還本金，只能轉(zhuǎn)讓。BCD 選項(xiàng)均在存續(xù)期內(nèi)償還本金。故選 A。
16.【答案及解析】B 逐筆計(jì)息法是指按預(yù)先確定的計(jì)息公式逐筆計(jì)算利息。目前，各家銀行多使用逐筆計(jì)息法計(jì)算整存整取定期存款利息。故選 B。
17.【答案及解析】CA 銀行客戶經(jīng)理給企業(yè)負(fù)責(zé)人回扣是違反公平競(jìng)爭(zhēng)的做法，A 選項(xiàng)錯(cuò)誤。不應(yīng)該發(fā)表損害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)聲譽(yù)的言論，B 選項(xiàng)錯(cuò)誤。A 銀行沒必要拒絕企業(yè)的要求而喪失爭(zhēng)取客戶的機(jī)會(huì)，D 選項(xiàng)錯(cuò)誤。故選 C。
18.【答案及解析】A《反洗錢法》第七條規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。故選 A。
19.【答案及解析】D《商業(yè)銀行法》第四十條規(guī)定的關(guān)系人是指：商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬。故選 D。
20.【答案及解析】D 該銷售人員沒有做到向顧客充分提示風(fēng)險(xiǎn)。故選 D。
21.【答案及解析】B 金融機(jī)構(gòu)在銀行間市場(chǎng)發(fā)行金融債必須獲得中國(guó)人民銀行的行政許可。金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政許可前必須首先獲得其監(jiān)管機(jī)構(gòu)的同意。故選 B。
22.【答案及解析】A《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門。故選 A。
23.【答案及解析】A 貸后管理是從貸款發(fā)放之日到貸款本息收回之時(shí)為止的貸款管理，因此其期限是從貸款發(fā)放之日到貸款本息收回之時(shí)。故選 A。
24.【答案及解析】DABC 三個(gè)選項(xiàng)都是中國(guó)人民銀行的職責(zé)。D 項(xiàng)是中國(guó)銀行監(jiān)督委員會(huì)的職責(zé)。故選 D。
25.【答案及解析】A 消費(fèi)指標(biāo)主要包括社會(huì)消費(fèi)品零售總額、城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款余額。它通過銷售和儲(chǔ)蓄兩個(gè)方面來間接反映消費(fèi)情況。故選 A。
26.【答案及解析】C 股權(quán)工具代表是股票，它是股份有限公司公開發(fā)行的、用以證明投資者的股東身份和權(quán)益并據(jù)以獲得股息和紅利的憑證。故選 C。
27.【答案及解析】C 開放式基金是指基金發(fā)行總額不固定，單位總數(shù)隨時(shí)增減，投資者以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購或贖回的基金。故選 C。
28.【答案及解析】D《股份制商業(yè)銀行董事會(huì)盡職指引》規(guī)定注冊(cè)資本在 0 億人民幣以上的商業(yè)銀行的獨(dú)立董事不少于 3 人。故選 D。
29.【答案及解析】CA 選項(xiàng)雖然數(shù)額較小，但也屬于違法行為。B 選項(xiàng)構(gòu)成偽造貨幣罪和出售假錢罪。C 選項(xiàng)中主觀方面不是故意，因此不構(gòu)成持有、使用假錢罪。D 選項(xiàng)構(gòu)成偽造貨幣罪。故選 C。
30.【答案及解析】B 利用少量保證金就可以實(shí)現(xiàn)以小搏大的效果，這是衍生工具的杠桿性。故選 B。
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