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2015銀行專業(yè)初級《法律法規(guī)》考前押卷題
多選題
1、下列有關非銀行金融機構(gòu)的說法正確的是( )。
A.金融資產(chǎn)管理公司以最大限度保全資產(chǎn)、減少損失為主要經(jīng)營目標，依法獨立承擔民事責任
B.中國國際信托投資公司是新中國第一家信托投資公司
C.企業(yè)集團財務公司允許從集團外吸收存款，為非成員單位提供服務
D.貨幣經(jīng)紀公司業(yè)務范圍僅限于向境內(nèi)外金融機構(gòu)提供經(jīng)紀服務，不得從事任何金融產(chǎn)品的自營業(yè)務。
E.汽車金融公司接受境內(nèi)股東單位3個月以上期限的存款
2、銀行的資產(chǎn)保全措施一般包括對不良資產(chǎn)進行( )。
A.申請破產(chǎn)
B.以資抵債
C.資產(chǎn)置換
D.催討清收
E.資產(chǎn)查封
3、董事會的職責有( )。
A.聘任或者解聘公司經(jīng)理(總經(jīng)理)
B.決定公司組織變更、解散、清算
C.制定公司基本管理制度
D.召集股東會，并向股東會報告工作
E.執(zhí)行股東大會決議，負責公司日常經(jīng)營決
4、根據(jù)風險控制的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員應當了解客戶的( )。
A.財務狀況
B.業(yè)務狀況
C.業(yè)務單據(jù)
D.客戶的風險承受能力
E.個人隱私
5、只有了解宏觀經(jīng)濟發(fā)展的總體走向，才能順應經(jīng)濟發(fā)展趨勢，做出正確的理財決策;只有密切關注各種宏觀經(jīng)濟因素，關注哪些比率變化，才能抓住有利的理財機會( )。
A.利率
B.匯率
C.通貨膨脹率
D.稅率
E.準備金率
6、中央銀行增加貨幣供應量可以采取的貨幣政策工具是( )。
A.在公開市場上買回證券
B.通過窗口指導勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放
C.降低存款準備金率
D.提高再貼現(xiàn)率
E.匯率下降
7、中國人民銀行應當履行的反洗錢職責有( )。
A.組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監(jiān)測
B.對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制定的要求
C.向國務院有關部門、機構(gòu)定期通報反洗錢工作情況
D.發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機關報告
E.制定或會同國務院有關金融監(jiān)管機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章
8、財務報表中的負債( )。
A.是企業(yè)的潛在義務
B.是企業(yè)的現(xiàn)時義務
C.是由過去交易、事項形成的
D.按流動性可分為流動負債和長期負債等
E.數(shù)額越少越好
9、項目貸款按項目性質(zhì)、用途、企業(yè)性質(zhì)和產(chǎn)品開發(fā)生產(chǎn)不同階段劃分，主要有( )。
A.基本建設貸款
B.技術改造貸款
C.流動資金貸款
D.房地產(chǎn)開發(fā)貸款
E.貿(mào)易融資貸款
10、《汽車金融公司管理辦法》規(guī)定，經(jīng)銀監(jiān)會批準，汽車金融公司可以從事的業(yè)務有( )。
A.發(fā)行金融債券
B.代理政策性銀行業(yè)務
C.提供購車貸款
D.接受境內(nèi)公眾存款
E.轉(zhuǎn)讓和出售汽車貸款應收款業(yè)務
11、商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款，其中關系人是指( )。
A.商業(yè)銀行董事
B.商業(yè)銀行監(jiān)事及其家屬
C.商業(yè)銀行管理人員
D.商業(yè)銀行信貸業(yè)務人員
E.商業(yè)銀行會計人員
12、下列屬于金融衍生品的有( )。
A.遠期
B.期貨
C.債券
D.互換
E.期權
13、修訂后的《中國人民銀行法》規(guī)定中國人民銀行的職責有( )。
A.監(jiān)管銀行業(yè)金融機構(gòu)
B.監(jiān)管黃金市場
C.監(jiān)管工商信貸業(yè)務
D.監(jiān)管銀行問同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場
E.監(jiān)管金融市場
14、根據(jù)《刑法》的規(guī)定，以下屬于金融詐騙的違法行為的有( )。
A.編造引進資金的理由從銀行貸款
B.上市公司董事長變更，沒有進行披露
C.自制信用卡從銀行提款機提款
D.提供不完整的財務報表，以獲取銀行貸款
E.套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人
15、按期限的長短劃分，金融工具可分為短期工具和長期工具。下列屬于短期融資工具的是( )。
A.銀行承兌匯票
B.商業(yè)票據(jù)
C.優(yōu)先股票
D.回購協(xié)議
E.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單
16、我國的金融資產(chǎn)管理公司有( )。
A.信達資產(chǎn)管理公司
B.中華資產(chǎn)管理公司
C.長城資產(chǎn)管理公司
D.華融資產(chǎn)管理公司
E.華夏資產(chǎn)管理公司
17、根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，銀行業(yè)從業(yè)人員在與客戶的接觸中，做法不當?shù)? )。
A.每天都有與客戶的娛樂活動
B.邀請客戶在員工吃工作餐
C.客戶是上帝，應當滿足客戶的一切要求
D.在過年時向客戶寄送賀年卡，并打電話問候
E.贈送客戶當?shù)厣虉鱿M卡
18、城市商業(yè)銀行呈現(xiàn)出的新的發(fā)展趨勢是( )。
A.引進戰(zhàn)略投資者
B.擴大業(yè)務規(guī)模
C.體制創(chuàng)新
D.聯(lián)合重組
E.跨區(qū)域經(jīng)營
19、對銀團貸款中各成員職能的描述正確的是( )。
A.接受借款人的委托，策劃組織銀團并安排貸款分銷的銀行是牽頭行
B.負責協(xié)調(diào)貸款及還款支付管理等工作的銀行是牽頭行
C.參與行接受牽頭行的邀請參加銀團，并按照協(xié)商確定的份額提供貸款
D.參加行在貸款續(xù)存期間應了解掌握借款人的日常經(jīng)營和信用狀況的變化情況，對發(fā)現(xiàn)的異常情況應及時通報代理處
20、下列屬于銀監(jiān)會具體職責的有( )。
A.對擅自設立銀行業(yè)金融機構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務活動予以取締
B.負責國有重點銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)事會的日常管理工作
C.對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督
D.指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測
E.對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行監(jiān)督管理
21、作為一種貨幣政策工具，央行定向票據(jù)具有( )。
A.相對市場化
B.相對非市場化
C.強制性
D.隨意性
E.通用性
22、根據(jù)《外資銀行管理條例》的規(guī)定，外資銀行包括( )。
A.一家外國銀行單獨出資的外商獨資銀行
B.外國金融機構(gòu)與中國的公司、企業(yè)共同出資設立的中外合資銀行
C.外國銀行分行
D.外國銀行代表處
E.中國銀行境外上市
23、下列哪幾家機構(gòu)屬于《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)()。
A.中國人民銀行
B.中國銀行業(yè)協(xié)會
C.北方期貨公司
D.國家開發(fā)銀行
E.廣州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社
24、中國銀行業(yè)協(xié)會的會員單位包括()。
A.中國人民銀行
B.銀監(jiān)會
C.中國銀行
D.中央?yún)R金公司
E.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
25、銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標包括()。
A.保證銀行業(yè)金融機構(gòu)不倒閉
B.最大限度地擴大銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模
C.促進銀行業(yè)的合法穩(wěn)健運行
D.維護公眾對銀行業(yè)的信心
E.保護銀行業(yè)公平競爭
26、對借款人還款能力的調(diào)查包括( )。
A.了解掌握其收入水平的穩(wěn)定性和真實性
B.收入水平對償還貸款的覆蓋度
C.借款人的其他收入所得和其他資產(chǎn)收益情況
D.借款人及其家庭所擁有總資產(chǎn)的狀況
27、再貼現(xiàn)政策主要包括( )。
A.調(diào)整再貼現(xiàn)率
B.規(guī)定再貼現(xiàn)票據(jù)的種類
C.再貸款
D.調(diào)整法定存款準備金率
E.中央銀行在金融市場上賣出或買進有價證券
28、下列關于銀行的敘述，正確的有()。
A.銀行自有資本金在其全部資金來源中所占比重很低，屬于高負債經(jīng)營
B.銀行的經(jīng)營對象是貨幣，且具有特殊的信用創(chuàng)造功能
C.銀行是市場經(jīng)濟的中樞，其風險的外部負效應巨大
D.從本質(zhì)上看，銀行是經(jīng)營管理風險的機構(gòu)
E.保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營，安全運行的核心指標是資本充足率
29、在其他條件不變的情況下，商業(yè)銀行提離資本充足率可以采取的措施有( )。
A.縮小資產(chǎn)總規(guī)模
B.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券
C.發(fā)行普通股
D.將持有的國債換成企業(yè)債券
E.貸款證券化
30、授信業(yè)務包括( )。
A.貸款
B.貸款承諾
C.貿(mào)易融資
D.擔保
E.信用證
31、下列屬于違法行為的有()。
A.冒用他人的本票騙取財物
B.使用單位資金自己設立私人公司
C.銀行信貸人員向銀行行長親屬任董事長的公司發(fā)放信用貸款
D.吸收客戶資金不入賬，直接用于發(fā)放貸款
E.為了提高業(yè)績，銀行信貸人員未審查借款人的償還能力就發(fā)放貸款，使銀行蒙受巨額損失
32、銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，()。
A.應當歸還相關辦公物品
B.應當妥善交接工作
C.只能帶走自己在工作中積累的客戶資料
D.應當歸還所欠公司費用
E.可以帶走所在機構(gòu)的工作資料
33、《巴塞爾新資本協(xié)議》在資本充足率計算公式中全面反映了()。
A.信用風險
B.市場風險
C.操作風險
D.流動性風險
E.聲譽風險
34、可撤銷的合同包括()。
A.因重大誤解訂立的合同
B.顯失公平的合同
C.因欺詐、脅迫、乘人之危而訂立的合同
D.惡意串通，損害國家、集體或第三人利益的合同
E.以合法形式掩蓋非法目的的合同
35、下列屬于客戶隱私的有( )。
A.客戶的聯(lián)系電話
B.客戶的住址
C.客戶的財務狀況
D.客戶的婚姻狀況
E.客戶的身份證號碼
36、金融市場具有的功能有()。
A.貨幣資金融通功能
B.經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能
C.風險分散與風險管理功能
D.定價功能
E.優(yōu)化資源配置功能
37、單位保證金存款的保證金對象包括()。
A.銀行承兌匯票
B.信用證
C.單位黃金交易
D.留學購匯
E.遠期結(jié)售匯
38、下列關于銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管措施的說法中，正確的有()。
A.接管的目的是使出現(xiàn)風險或可能出現(xiàn)風險的銀行業(yè)金融機構(gòu)退出市場，以此維護市場信心
B.銀行業(yè)金融機構(gòu)重組成功后，法人資格消失
C.銀監(jiān)會有權強制撤銷嚴重危害金融秩序的銀行業(yè)金融機構(gòu)
D.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構(gòu)的重組期限最長不得超過兩年
E.銀監(jiān)會依法對出現(xiàn)重大經(jīng)營風險的金融機構(gòu)采取接管時，可以向人民法院申請中止以該金融機構(gòu)為被告的民事訴訟程序或者執(zhí)行程序
39、張某和王某同為某銀行的一個項目團隊成員，他們在項目工作中共同研討開發(fā)項目，共享項目研究成果。張某此時正在攻讀在職博士學位，需要發(fā)表有關此研究成果的文章，銀行領導已同意其待發(fā)表文章的內(nèi)容及以個人名義署名的申請。在文章，名方面，()。
A.張某可以在不告知王某的情況下獨自署名
B.張某可以和王某聯(lián)合署名
C.若王某不愿署名，張某可以單獨署名
D.發(fā)表文章時只能以銀行名義署名
E.不管王某是否愿意，都要兩個人的署名
40、出票包括( )和( )兩種行為。
A.保證
B.做成
C.承兌
D.交付
E.背書
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