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2015年基金從業(yè)資格考試章節(jié)重點復(fù)習(xí)資料
第二節(jié) 開放式基金的募集與認購
一、開放式基金的募集
(一)募集程序：申請、核準、發(fā)售、備案、公告
(二)募集申請
文件項目與封閉式基金基本相同，但部分文件在具體內(nèi)容上有所不同。如開放式基金的基金合同草案中應(yīng)包括最低募集份額總額，基金份額的申購、贖回程序等。
(三)募集申請的核準
中國證監(jiān)會 應(yīng)當自受理封閉式基金募集之日起6個月內(nèi)作出核準或不予核準的決定
(四)募集期
管理人應(yīng)自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行發(fā)售。
募集期限：自基金份額發(fā)售日開始計算，不能超過3個月
(五)發(fā)售
由基金管理人負責(zé)辦理，可委托商業(yè)銀行、證券公司、其他
基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。
開放式基金在基金募集期間募集的資金應(yīng)當存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。
(六)合同生效
1、基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合《證券投資基金》第44條的規(guī)定，并具有下列條件的，基金管理人應(yīng)當按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)：
�、呕鹉技蓊~總額不少于不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣;⑵基金份額持有人不少于200人。
中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案資料之日起3個工作日內(nèi)予以書面確認。書面確認之日，基金合同生效。管理人應(yīng)在收到確認文件的次日予以公告。
2、基金募集期限屆滿，募集失敗，管理人應(yīng)承擔責(zé)任：①以固有資產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用;②在基金募集期屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。
二、開放式基金的認購
(一)開放式基金的認購渠道
管理人可委托取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)代為辦理
我國：商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)及其他
(二)開放式基金認購步驟：開戶{基金賬戶、資金賬戶}→認購{一般情況下，認購申請?zhí)峤缓蟛豢沙蜂N}→確認
(三)開放式基金的認購方式【前端收費、后端收費】
基金認購費率統(tǒng)一以凈認購金額為基礎(chǔ)收取，相應(yīng)計算公式：
認購費用=凈認購金額×認購費率
凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)
認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值
(四)開放式基金的認購費率
股票型基金大多在1%～1.5%左右，債券型基金<1%以下，貨幣市場基金一般不收取認購費
(五)最低認購金額與追加認購金額
我國開放式基金的最低認購金額一般為1000元，一些基金對追加認購金額有最低金額限制，而另一些基金沒有此類要求。
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