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銀行合規(guī)個人心得(通用21篇)
在平日里,心中難免會有一些新的想法,寫一篇心得體會,記錄下來,通過寫心得體會,可以幫助我們總結(jié)積累經(jīng)驗。那么心得體會該怎么寫?想必這讓大家都很苦惱吧,以下是小編整理的銀行合規(guī)個人心得,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行合規(guī)個人心得 1
最近我通過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件,進一步認(rèn)識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)操作,案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺柜員,我深知合規(guī)操作是基本原則。
一、提高思想素質(zhì),增強依法合規(guī)操作的理念。
我平時加強自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),提高風(fēng)險防范意識,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度,從自身做起,增強規(guī)章制度的執(zhí)行。
我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的`員工應(yīng)從我做起,一點一滴,合規(guī)操作。在一個風(fēng)險無時不在的行業(yè)中,沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度,熟悉各項業(yè)務(wù)流程,做到防范風(fēng)險,人人有責(zé),合規(guī)操作,從我做起。工作處處有風(fēng)險,慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺員工,我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。
作為服務(wù)窗口的一名員工,我在認(rèn)真做好每一件事,慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時,也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨,嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶,比如在實際工作中,我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶,不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象,但作為前臺人員,我們要提供服務(wù)也要堅持原則,這就需要提高與客戶溝通的技巧,在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候,我們不能只是簡單生硬地說“不”,而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因,在防范風(fēng)險的同時依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
總之,我們銀行的服務(wù)工作必須要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度,防范風(fēng)險,保證資金安全。從自身做起,合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作、規(guī)范管理,優(yōu)質(zhì)服務(wù),把我們各項工作做好。
銀行合規(guī)個人心得 2
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,是每一個員工必須履行的職責(zé),同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí),使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為建行的一名新員工,我深刻體會到合規(guī)意義重大,F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會:
一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解
1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險,提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的,是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的`。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求
加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。
在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,增強了本人遵紀(jì)守法的自覺性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,并做到遵紀(jì)守法,嚴(yán)以律己,盡職盡責(zé),恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人,為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻力量。
銀行合規(guī)個人心得 3
8月18日至22日,作為基層行的一員,我有幸在建行常州培訓(xùn)中心度過了忙碌、緊張而又充實、愉快的五天時光。這是一次在寶貴的時間里接受專業(yè)老師傳授知識的寶貴經(jīng)歷,讓我認(rèn)識到,青年員工應(yīng)該堅持學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)也應(yīng)當(dāng)是一種工作。
在常培短短的五天豐富多彩的課程內(nèi)容,仿佛把我?guī)нM了一個知識的海洋.形式新穎的拓展訓(xùn)練,張騰老師的《九型人格與個性銷售》,張黎萍老師的《自我管理與自我激勵》,張巖冰老師的《時間管理》,李德志老師的《高效工作 贏在職場》,單琦老師的《沖突管理》,秦冠軍老師的《柜面操作風(fēng)險防范》以及馮文淘老師的《人格魅力塑造》讓我有茅塞頓開,耳目一新的感覺。
讓我明白卓有成效的人不是天生的,他們之所以成功,是由于在實踐中學(xué)會了一些行之有效的管理方法;讓我明白看待事情的.態(tài)度不同會有不同的結(jié)果;讓我明白九型人格客戶的銷售策略;總之,從緊張的工作中獲得如此寶貴的學(xué)習(xí)機會,如飲甘泉,讓我加深對自己和工作現(xiàn)狀的思考。
第一,要堅持學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)需要堅持不懈。
要經(jīng)常加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),操作系統(tǒng)的學(xué)習(xí)以及“減壓學(xué)習(xí)”,不斷提高自己的業(yè)務(wù)知識和工作能力。重視學(xué)習(xí)才能與時俱進,忽略學(xué)習(xí)則如井底之蛙。
第二,勤思考,多執(zhí)行。
我現(xiàn)在為**支行個人客戶經(jīng)理,深知要成為一名優(yōu)秀的個人客戶經(jīng)理,既要通業(yè)務(wù)熟悉產(chǎn)品,又要多用腦袋營銷;既要身體力行,又要積累技巧;既要主動,又要堅持。
第三,弘揚團隊精神,增強團隊凝聚力。
團隊需要交流,比如這次寶貴的學(xué)習(xí)機會,參加學(xué)習(xí)的員工來自各個支行,大家認(rèn)識交流,探討借鑒,受益匪淺。
短暫卻愉快的培訓(xùn)已經(jīng)結(jié)束,我已滿懷激情投入到了工作之中。在這里我衷心感謝我們的授課老師,感謝我們的領(lǐng)隊姚老師和班主任劉老師。并特別感謝給予我這次培訓(xùn)機會的常德分行,我會倍感珍惜,加倍努力工作,為常德分行的發(fā)展貢獻自己的一份力量!
銀行合規(guī)個人心得 4
20xx年x月xx日我行展開了"合規(guī)管理年"活動的學(xué)習(xí)總動員會。通過我們深入學(xué)習(xí),把理論具體化,根據(jù)實際建章立制,以規(guī)章制度管理人,以規(guī)章制度約束人,以規(guī)章制度培養(yǎng)人,以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從"嚴(yán)"開始,抓實抓細(xì),增強自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學(xué)習(xí),因此,我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)"意識。
有這樣一則笑話:一個人和他的女朋友逛街,看到紅燈便闖了過去。女朋友說,你連紅燈都敢闖,什么違法的事不敢做,就跟他分手了。他又結(jié)識了一個女友,逛街時,看見了紅燈,便老老實實地等,女友不高興了,說你連紅燈都不敢闖,還能干什么事?
這雖是一則笑話,卻道出了一個事實,就是一些人對法律、規(guī)則的'漠視。事實上,在我們的身邊,規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾,大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對這些現(xiàn)象,有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知,個人意志高于社會規(guī)則,個體行為凌駕于制度約束之上,這是一件非?膳碌氖虑椤
沒有規(guī)矩,不成方圓。法律和行業(yè)規(guī)則是社會運行、企業(yè)發(fā)展的基石,是社會有序運轉(zhuǎn)、企業(yè)健康發(fā)展、人與人和諧共處的基本元素。合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線。我們可以設(shè)想一下,如果法律富有彈性,形同虛設(shè),社會必定混亂無序;如果規(guī)則可以靈活掌握,隨意調(diào)整,人人不擇手段,以實現(xiàn)一已私欲為目的,企業(yè)又會變成什么樣子?
遠(yuǎn)的不說,從近年來,郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件,在社會上造成不良的影響,銀行管理遭到質(zhì)疑,員工法紀(jì)意識、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡單,"十案十違章",有章不循,違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒,以過為鏡,防微杜漸。勿以善小而不為,勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績,信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時,提高現(xiàn)代經(jīng)營理念,深入推進違規(guī)積分,切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范,弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念,提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識到,規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖,卻恰恰是個人想取得成功,企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。
誠然,我們誰也不希望,一場運動式的教育活動之后,違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷,使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生,卻只能在事后感慨萬千。因此,凡事堅持以人為本。
銀行合規(guī)個人心得 5
銀行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,更離不開風(fēng)險防范。而推進“合規(guī)文化建設(shè)”,必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證,也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)“長治久安”的工作局面成為了可能。
近年來,農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè),通過強化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點的成因分析,搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理,保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展,“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的觀念已深入人心;“依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理,按章辦事、合規(guī)操作”在全行上下蔚然成風(fēng);有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時消除;防范風(fēng)險的能力得到增強,為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。
員工需要制度的約束固然重要,但僅此是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,因為再好的制度最終要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本,堅持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化,制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行;谶@種理念,XX支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動,樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規(guī)培訓(xùn)計劃”,分別對信貸、會計、國際業(yè)務(wù)、電子銀行等幾大系列出臺了詳細(xì)的培訓(xùn)計劃并注重領(lǐng)導(dǎo)干部和一般員工兩個層面,實行全員培訓(xùn)。目前已舉辦了三期培訓(xùn),分別為:信貸規(guī)范化管理知識培訓(xùn)、會計人員業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)、外匯業(yè)務(wù)合規(guī)和營銷知識講座,培訓(xùn)范圍廣,參加人數(shù)達(dá)X多人次。為了能使培訓(xùn)達(dá)到最佳效果,該行業(yè)務(wù)部門一改以往你說我聽,照本宣科,課后考試的傳統(tǒng)模式,通過案例分析、現(xiàn)場指導(dǎo)、角色扮演、互動交流等“多元化”培訓(xùn)方式,把理論和實踐很好地整合在一起,激發(fā)了員工學(xué)習(xí)的主動性,通過思考、討論和反饋加深理解,使培訓(xùn)達(dá)到了預(yù)期的效果。為了鞏固基礎(chǔ)管理月活動中開展的各項合規(guī)培訓(xùn)效果,該行還將在X月中旬舉辦一場知識競賽,各部門根據(jù)支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設(shè)計了考試題庫,內(nèi)容涉及到信貸、會計、中間業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等全面性的知識,并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學(xué)習(xí)。
今年以來,該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行分析,并從合規(guī)管理入手,繼續(xù)推進制度建設(shè),重點在營業(yè)網(wǎng)點、前臺部門、后臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強化內(nèi)部控制力度。歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個專業(yè)近百個風(fēng)險點,這些風(fēng)險點主要集中在會計業(yè)務(wù)重點環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實、賬務(wù)核對,開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案,通過合規(guī)培訓(xùn),為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題,剖析問題產(chǎn)生的原因,明確整改措施,切實做到了“提示在前,預(yù)警在先”,使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險點的原因有了更深刻的了解,執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強,使之明白了自己在工作中“應(yīng)該做什么,怎么做、做到什么程度”,對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風(fēng)險點作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點,制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學(xué)習(xí)方案。在20XX年度縣級支行內(nèi)部控制綜合評價后續(xù)跟蹤檢查中,XX支行是受罰款金額最少的單位。
可以引用“子規(guī)夜半猶啼血,不信東風(fēng)喚不回”的詩句來形容XX支行夯實基礎(chǔ)管理,構(gòu)筑安全防線,推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當(dāng)不夠了。過去,基層網(wǎng)點對制度要么被動執(zhí)行,要么打折扣,有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎(chǔ)管理活動以來,這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化,合規(guī)經(jīng)營意識的提高,使員工從過去的被動執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度,并根據(jù)市場競爭需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要,該行及時制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看,帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高,它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價值理念。
對于基層網(wǎng)點來說,接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的.事。面對檢查,過去有的網(wǎng)點負(fù)責(zé)人雖然嘴上說歡迎、配合,實際上心里是無奈和消極應(yīng)付,甚至還有抵觸情緒。而現(xiàn)在檢查,大部分態(tài)度是積極配合,對檢查的結(jié)果基本都能正確對待,認(rèn)真整改。這種變化,一方面是因為網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營,違規(guī)行為基本杜絕,經(jīng)得起檢查;另一方面,在支行對違規(guī)操作的嚴(yán)厲處罰下,基層網(wǎng)點深刻認(rèn)識到,檢查不是挑刺找茬,檢查是一種更高層次的愛護,是對網(wǎng)點、對員工負(fù)責(zé),早發(fā)現(xiàn)早糾正就會避免發(fā)生大問題。
上述種種變化雖然剛剛開始,但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn)。從合規(guī)文化的層面來說,合規(guī)只是給大家提供了一個共同的規(guī)則,只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向,影響才能更加深遠(yuǎn)。從發(fā)生在基層網(wǎng)點和員工身上這些變化,我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成,感受到合規(guī)文化正以春風(fēng)化雨般的滲透力作用于XX支行經(jīng)營管理的全程。
銀行合規(guī)個人心得 6
俗話說,沒有規(guī)則,不成方圓,這是對合規(guī)文化重要性深化淺出的詮釋,是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律。假如把農(nóng)行的各項工作比作一個天文數(shù)字,那么合規(guī)是1,而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的0,沒有合規(guī),再多的0也沒有絲毫的意義。你們不嫌麻煩啊?每次都要拿著印鑒對比半天,我常常過來,還能造假不成?太較真了吧!我的身份證忘帶了,我就住這邊旁邊,先幫我把錢點好,我一會把身份證給你送來,沒事兒,別太較真。我們是夫妻倆,誰簽字不都一樣嗎,你也太較真了。工作中,這樣的狀況時有發(fā)生。較真,聽起來頗有輕視之意,但細(xì)致琢磨起來,其實不然,我們的較真正源于對職業(yè)的敬重和制度的遵從,是做好本職工作的前提與基礎(chǔ)。
舉個常見的例子,在銀行臨柜業(yè)務(wù)對私業(yè)務(wù)中,損壞換卡、掛失補卡、重寫磁條、密碼重置四類高風(fēng)險業(yè)務(wù)是比較特別的業(yè)務(wù),其中一個環(huán)節(jié)是填寫特別業(yè)務(wù)信息核對表。對于這個環(huán)節(jié),有些客戶可能對于信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊,而我們的柜員有時看到客戶如此焦急,也就急匆忙地給辦了。殊不知,這種行為是堅決不行取的,它會引發(fā)潛在的風(fēng)險。金融業(yè)是個高風(fēng)險的行業(yè),許多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,其實細(xì)想想,這么多的規(guī)章制度的建立,都是從許很多多的工作閱歷教訓(xùn)里來的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看,哪一起案件不是因為違規(guī)造成的?哪一次慘痛的`教訓(xùn)不是因為不合規(guī)而造成的?柜面服務(wù)中,我們所做的不僅僅是普通的微笑,而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務(wù)客戶的陣地,也不僅僅是簡簡潔單的收付,而是用專業(yè)的操守和看法把三尺柜臺變成合規(guī)建設(shè)的舞臺。
天下之事,不難于立法,而難于法制必行;不難于聽言,而難于言之必效。合規(guī)說出口簡單,寫出來也不難,難就難在將合規(guī)作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)覺問題時,總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護。有的說,馬虎了,小毛病下次就改;有的說,這是微乎其微的風(fēng)險嘛,閱歷告知我不會有問題的;還有的說,習(xí)慣了,我始終都是這樣做得呀,不要大驚小怪的。可是我要說,請勿以惡小而為之,違規(guī)不在大小,都要不得!昨日教訓(xùn)仍歷歷在目,警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制,在于人情,在于習(xí)慣,一個環(huán)節(jié)、一個流程、一個人、一件事,哪怕是一枚小小的印章,也會引起違規(guī)與合規(guī)的較量!合規(guī)來不得半點馬虎,違規(guī)也沒有任何借口!只有認(rèn)仔細(xì)真按章操作,罪惡才會終止,悲劇才會不會再發(fā)生。
只有嚴(yán)格按章操作,慎小處微,仔細(xì)鉆研業(yè)務(wù)和法律、法規(guī)中的條條框框,快速駕馭在規(guī)章的范圍內(nèi),什么能做,什么不能做;什么應(yīng)當(dāng)做,什么不應(yīng)當(dāng)做,牢記我們的規(guī)章制度,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),仔細(xì)審核每張票據(jù),自始至終都根據(jù)規(guī)章辦事,才能做好柜面服務(wù),守好面對客戶的第一道關(guān)口。只有讓合規(guī)深化每個人的意識,讓意識變?yōu)樾袨,讓行為成為一種習(xí)慣,才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)具有更堅實的保障。
讓我們一起想一想,你有沒有用過了期的身份證給客戶掛失存折自己卻沒有發(fā)覺呢?你有沒有因為一時的乏累而漏做一筆大額取款的登記備案?你有沒有以常常為同一客戶辦理信貸業(yè)務(wù)為由不逐項查詢其資料呢?你有沒有為了給客戶供應(yīng)便利,在操作業(yè)務(wù)時身兼數(shù)職,既經(jīng)辦又審核甚至還審批呢?
作為年輕一代,生活中難免特性張揚,獨樹一幟,簡單沖動的性格與工作中嚴(yán)格的規(guī)章制度難以契合。或許一天工作下來真的很累,或許身體的乏累會讓微笑也變得很難,但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當(dāng)是一種意識,讓我們在工作中依法合規(guī)行事,做一名訓(xùn)練有素,出國留學(xué)具備專業(yè)實力的銀行從業(yè)者,體現(xiàn)自我的風(fēng)采,創(chuàng)建集體的價值。作為年輕員工,從前輩手中握過接力棒的時候,該思索的是如何讓這一棒跑得更快,甚至該思索如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員,要面對日理斗金的狀況而坐懷不亂,要面對糖衣炮彈的侵襲而處事不驚,念念有如臨敵日,心心常似過橋時我們要從每一個崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一個環(huán)節(jié)做起,樹立合規(guī)理念,提倡合規(guī)風(fēng)氣,營造合規(guī)氛圍,從而實現(xiàn)人人合規(guī),事事合規(guī),時時合規(guī)的目標(biāo)。
銀行合規(guī)個人心得 7
最近我經(jīng)過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件,進一步認(rèn)識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)操作,案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺柜員,我深知合規(guī)操作是基本原則。
一、提高思想素質(zhì),增強依法合規(guī)操作的理念。
我平時加強自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),提高風(fēng)險防范意識,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位。每一天從自我的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自我的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度,從自身做起,增強規(guī)章制度的執(zhí)行。
我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起,一點一滴,合規(guī)操作。在一個風(fēng)險無時不在的行業(yè)中,沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度,熟悉各項業(yè)務(wù)流程,做到防范風(fēng)險,人人有責(zé),合規(guī)操作,從我做起。工作處處有風(fēng)險,慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺員工,我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,我們必須要在自我的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工,我在認(rèn)真做好每一件事,慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時,也會牢記客戶至上、以客戶為中心的宗旨,嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶,比如在實際工作中,我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶,不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),票據(jù)要素不全的'要辦理結(jié)算等現(xiàn)象,但作為前臺人員,我們要供給服務(wù)也要堅持原則,這就需要提高與客戶溝通的技巧,在客戶的要求不貼合規(guī)章制度的時候,我們不能只是簡單生硬地說不,而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因,在防范風(fēng)險的同時依然供給了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
總之,我們銀行的服務(wù)工作必須要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度,防范風(fēng)險,保證資金安全。從自身做起,合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作、規(guī)范管理,優(yōu)質(zhì)服務(wù),把我們各項工作做好。
銀行合規(guī)個人心得 8
工行鎮(zhèn)江丹徒支行營業(yè)部曲云霞同志進行18年來,一直從事柜面工作。正如無數(shù)工行女職員一樣,她臉上展現(xiàn)著巾幗不讓須眉的活力。她將三尺柜臺當(dāng)做自己的有力陣地,用真情、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)傳遞給每一位用戶,用合規(guī)操作嚴(yán)格規(guī)定自己,形成了一道亮麗的風(fēng)光線。她全年的業(yè)務(wù)量居支行前茅,無一筆風(fēng)險事故出現(xiàn),榮獲省分行“合規(guī)標(biāo)兵”個人榮譽頭銜,是當(dāng)之無愧的合規(guī)標(biāo)兵和學(xué)習(xí)的榜樣。
每個季度,曲云霞的個人業(yè)務(wù)量總是列居支行前茅,同時她的各項考核指標(biāo)均能超額完成。她經(jīng)?偸窃缭绲貋淼骄W(wǎng)點,準(zhǔn)備好每天工作所需的必要章、證,隨著網(wǎng)點大門的開啟,用飽滿、熱情的服務(wù)接待客人;對于業(yè)務(wù)上的難點,她總能耐心解決,給用戶一個滿意的解答;她能做到令行禁止,用推進的內(nèi)控機制武裝自己,合規(guī)高效地申請業(yè)務(wù)。同時,針對新入行人員,她手把手指導(dǎo)新學(xué)員的業(yè)務(wù)技能,傳授業(yè)務(wù)和合規(guī)知識,提升新學(xué)員的業(yè)務(wù)能力。
她將自己的.崗位視為個人發(fā)展及工行發(fā)展保障的“螺絲釘”,正是這一顆顆小小的螺絲釘,才能確保工行“大機器”高速運轉(zhuǎn)。在銀產(chǎn)業(yè)激烈的競爭浪潮中,離不開每一個崗位的勤懇敬業(yè)、勤勉奉獻。
她將自己工作上經(jīng)驗總結(jié)為“道”與“德”的追求:“道”是指工作方式,如果沒有恰當(dāng)?shù)姆绞,就會迷失方向,只有自己瞄?zhǔn)方向,找準(zhǔn)定位,合規(guī)操作,愛崗敬業(yè),腳踏實地干業(yè)績,才能為工行事業(yè)的興旺提供動力;“德”是指工作態(tài)度,她從來沒將自己的崗位視為一份“領(lǐng)工資”的工作,而是嚴(yán)肅看待、勤勉奉獻,用優(yōu)質(zhì)的服務(wù)獲得用戶信任、有優(yōu)異的業(yè)績獲得朋友認(rèn)可、用嚴(yán)謹(jǐn)?shù)牟僮鳡幃?dāng)合規(guī)標(biāo)兵,她出眾的服務(wù)和細(xì)致的操作獲得了高度的認(rèn)同,榮獲了20xx年度市級服務(wù)先進個人榮譽。
銀行合規(guī)個人心得 9
開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的好處.一方面,要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟社會,各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮.形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
按照一崗雙責(zé)的要求,認(rèn)真履行崗位職責(zé),要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí),不斷提高自身的.綜合素質(zhì),增強明辯事非和拒腐防變的潛力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒.
同時,要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道,推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面,要提高全體員工對合規(guī)文化建設(shè)大討論活動的認(rèn)識,全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看,許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解,把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大討論,就是要通過學(xué)習(xí)、討論,使大家認(rèn)識到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核,業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求到達(dá)綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性,要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定,個個爭當(dāng)合格柜員、能手;通過系列活動,使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強內(nèi)控治理意識,狠抓基礎(chǔ)治理,促進依法合規(guī)經(jīng)營。
銀行合規(guī)個人心得 10
守規(guī)矩防風(fēng)險建設(shè)合規(guī)銀行心得體會“細(xì)節(jié)決定成敗,細(xì)節(jié)決定存亡”,這一點對高風(fēng)險的金融行業(yè)尤為重要。古語有...
我目前的項目結(jié)構(gòu)以鋼貿(mào)客戶為主。實時監(jiān)控企業(yè)現(xiàn)金流及貸款支付的合規(guī)性,認(rèn)真做好貸后檢查任務(wù),是我目前的主要工作。通過有效的貸后檢查,發(fā)現(xiàn)企業(yè)當(dāng)前存在的問題并及時發(fā)出預(yù)警信息,以督促企業(yè)及時還款,避免出現(xiàn)逾期甚至壞賬的情況,這種例子不勝枚舉。目前的`一套企業(yè)授信操作流程是經(jīng)過銀行多年的實際工作經(jīng)驗總結(jié)出來的標(biāo)準(zhǔn)化操作程序,具有完善的風(fēng)險防范體系。從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,“十個案件九違章”。有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì)是發(fā)生不良貸款的主要原因。只有嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)操作流程,規(guī)范操作標(biāo)準(zhǔn),才能使整個項目合規(guī)、風(fēng)險可控。
合規(guī)是銀行企業(yè)文化中一首可以時刻感知的動人樂曲,起著“隨風(fēng)潛入夜,潤物細(xì)無聲”的作用。當(dāng)我們把合規(guī)操作當(dāng)做很自然很平
常的一件事情時,那么,規(guī)章制度就不再是一堵冷峻、不可靠近的墻。
銀行合規(guī)個人心得 11
通過前一階段的學(xué)習(xí),我深刻的認(rèn)識到,合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式,集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力,是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證?梢哉f,這次活動的開展,讓我進一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面,就這次學(xué)習(xí)的收獲,我談點我的體會:
一、加強合規(guī)文化建設(shè),是提高個人思想素質(zhì)和風(fēng)險防范意識的需要
加強個人的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育,使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、加強合規(guī)文化建設(shè),是提高經(jīng)營管理水平的需要
一方面,要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化教育的認(rèn)識,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟社會,各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求,認(rèn)真履行崗位職責(zé),特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道,推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風(fēng),形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng),營造良好的經(jīng)營環(huán)境,提升管理水平,嚴(yán)明紀(jì)律,嚴(yán)格責(zé)任,狠抓落實,嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險,維護和提升農(nóng)行形象。一方面,要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識,全行干部職工是友愛支行合規(guī)文化建設(shè)的主體,又是合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看,許多員工對合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解,把合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句口號,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓(xùn)、考核,業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性,要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定,個個爭當(dāng)合格柜員,柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn),針對不同崗位的實際情況,采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式,力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強內(nèi)控管理意識,狠抓基礎(chǔ)管理,促進依法合規(guī)經(jīng)營。
三、加強合規(guī)文化建設(shè),是提高經(jīng)濟效益的.需要
加強合規(guī)文化教育的主要目的,是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低金融風(fēng)險,實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中,應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭,在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險,要很好權(quán)衡利弊,切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展,不要盲目發(fā)展,而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規(guī)范日常行為。為此,要結(jié)合工作實際,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程,確保有章可循,切實堵住
各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進經(jīng)驗,積極運用現(xiàn)代科技手段,建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng),要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示,重視早期預(yù)警,認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度,保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性,建立自我調(diào)整,自我約束、自我控制的制衡機制,要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,加強操作風(fēng)險防范三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),有針對性地進行黨風(fēng)廉政教育,不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識,利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
四、加強合規(guī)文化建設(shè),是建立長效發(fā)展機制的需要
企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo),在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機制。從我行來看,他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容,形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式,通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展,員工在自己的崗位上應(yīng)如何做好自己的工作,與別的員工相比差別有多大,應(yīng)如何改進;在友愛支行這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規(guī)文化,進而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來,要統(tǒng)籌兼顧,合理安排,加強對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則,影響公平競爭的不正當(dāng)行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際,認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款,對一些細(xì)節(jié)問題、難點問題要進行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢,認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益,打開思路,不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
合規(guī)文化建設(shè)是一項在長期而又復(fù)雜的艱巨任務(wù),需要相關(guān)部門各司其職,密切配合,常抓不懈。通過對合規(guī)文化的學(xué)習(xí),使合規(guī)文化深入人心,培養(yǎng)業(yè)務(wù)條線合規(guī)文化,形成各盡其責(zé)、相互協(xié)同、信息共享、共促發(fā)展的協(xié)作機制,確保合規(guī)文化建設(shè)落到實處,為全行的發(fā)展提供有利保障。
銀行合規(guī)個人心得 12
在規(guī)章制度的不斷建設(shè)、系統(tǒng)機制不斷完善的現(xiàn)代銀行業(yè)務(wù)發(fā)展下,原以為員工用原始低級的手段盜竊客戶資金的現(xiàn)象理應(yīng)不再出現(xiàn),不成想,近期通報的兩起員工盜竊客戶資金案件卻令我大跌眼鏡。
一起是利用智慧柜員機及手機銀行代客操作購買理財產(chǎn)品之機,趁機撤銷交易并轉(zhuǎn)入資金至其控制賬戶內(nèi);
一起則是利用私自留存空白存單進行偽造客戶真實定期存單,并騙取授權(quán)進行密碼重置盜取客戶定期資金。兩個案例從手法上來說都是極為簡單粗暴,不易被身邊同事察覺但有相當(dāng)幾率被客戶發(fā)現(xiàn),具有一定冒險性。
驚奇之余,不難發(fā)現(xiàn)上述網(wǎng)點內(nèi)的基礎(chǔ)管理存在薄弱之處:案例一中的智慧柜員機、手機銀行的'長時間代客操作必然是被網(wǎng)點其他同事“默許”,沒有做到相互監(jiān)督,說明支行沒有做到對代客操作違規(guī)行為的嚴(yán)管;
案例二中的密碼重置授權(quán)環(huán)節(jié),授權(quán)人員每次都要進行兩次成功授權(quán)但最多只做到一次合規(guī)授權(quán)流程,說明授權(quán)環(huán)節(jié)還是一定程度被“信任”替代。目前授權(quán)操作已絕大部分由后臺轉(zhuǎn)移至前臺,可以基本規(guī)避案例二中的授權(quán)流程風(fēng)險,但后臺授權(quán)仍不可因此懈怠而流于形式。因此,我們要吸取上述案例的教訓(xùn),針對代客操作違規(guī)行為進行嚴(yán)肅整治排查,并切實加強后臺授權(quán)業(yè)務(wù)操作的管理,還是那兩個字:合規(guī),但不能只傳于紙面和口邊,而要真真落實到工作的細(xì)節(jié)之中。
作為員工自身來說,打鐵還需自身硬,某某給與了我們踏實穩(wěn)定的收入來源,切勿因“貪”念陷落于不切實際的紙醉金迷。合規(guī)保飯碗,莫伸手,伸手必被捉。
銀行合規(guī)個人心得 13
為增強金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化,近日柳巷支行舉辦了風(fēng)險合規(guī)教育啟動大會。該大會旨在加大合規(guī)文化的學(xué)習(xí)力度,開展合規(guī)建設(shè)推進活動。銀行業(yè)的發(fā)展與金融風(fēng)險時時相伴,合規(guī)文化建設(shè)使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能,將為民生銀行經(jīng)營理念和制度的貫得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風(fēng)險管理、風(fēng)險與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進理念,讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟增加值、與薪酬分配的關(guān)系,自覺轉(zhuǎn)變觀念,將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險控制體系中,引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工構(gòu)成規(guī)范操作,防范風(fēng)險的良好氛圍,真正把為前臺、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿,就能有效提高我行風(fēng)險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實,全面加強風(fēng)險管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第一,要更新服務(wù)意識。
現(xiàn)實看,銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場,沒有市場就沒有銀行,沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展,加強市場營銷是目前提高我行核心競爭潛力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看,我們的經(jīng)營服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變,但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上,缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的狀況下,要突破原有的局限,創(chuàng)造個性化服務(wù),以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們務(wù)必樹立強烈的市場意識,善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場,善于拓展優(yōu)質(zhì)市場,善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶,透過有效的市場營銷促進業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。個性是要準(zhǔn)客戶定位,牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識,因為20%的優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。
第二,要著實提高風(fēng)險管理水平與技能。
一方面,從我行自身來看,在銀行成本上受到諸多限制,包括財務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險損失成本等。在計劃經(jīng)濟體制下,我們很長一段時間忽略了成本的制約因素,盲目地增人增機構(gòu)增規(guī)模,不計成本造成了相當(dāng)程度的浪費。此外,我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞,缺乏控制節(jié)約成本的'有效措施,許多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明,無約束下的經(jīng)營,就會增加經(jīng)營風(fēng)險。因此,我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長,重規(guī)模、輕效益,重發(fā)展、輕風(fēng)險,重投入、輕產(chǎn)出,重短期效益、輕長期效益的局面,要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層,要學(xué)會在有成本制約條件下的健康發(fā)展,每項業(yè)務(wù)都要講成本管理,每項經(jīng)營活動都要講成本制約,認(rèn)真測算評估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例,追求效益的最大化。另一方面,國外先進銀行強調(diào)的風(fēng)險管理意識和潛力是以客戶為重要支撐的理念是我們?nèi)鄙俚。作為一名員工,個性是作為一名領(lǐng)導(dǎo),只有風(fēng)險服務(wù)意識還不夠,還要有風(fēng)險服務(wù)技能。要采取有效措施,用心培育員工的風(fēng)險意識,讓員工明確那些該做那些不該做,確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律
懲處規(guī)則,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處,使警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入每個員工的心中,進一步加強內(nèi)部控制,增強自我約束和自我發(fā)展?jié)摿,為全面提升銀行的核心競爭力帶給有效保障。
第三,要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營理念。
目前,我行利潤的主要來源還是依靠客戶業(yè)務(wù),但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法到達(dá)市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展,企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬,一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化,都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問題,真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行就應(yīng)在為客戶帶給資金融通服務(wù)的同時,也能夠向客戶帶給資金清算、財務(wù)顧問、財富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)。此刻,中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴充,提升客戶服務(wù)價值和對客戶價值的最大挖掘,要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時,由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束,能夠彌補資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制,因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展,既是市場經(jīng)濟法則對商業(yè)銀行的要求,也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內(nèi)在要求。為上經(jīng),我們農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,要全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè),透過強化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點的成因分析,搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理,保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展,讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理,按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥,及時消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到,增強防范風(fēng)險的潛力,為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
銀行合規(guī)個人心得 14
曾經(jīng)在書中看到這樣一篇文章,名字叫《八度幸福》。它這樣說到:如先改變自己,對方也會改變;對方有了改變,心境也會改變;心境有了改變,言詞也會改變;言詞一有改變,態(tài)度也會改變;態(tài)度一有改變,習(xí)慣就會改變;習(xí)慣一有改變,運氣就會改變;運氣一有改變,人生隨之改變。那么,什么是幸福呢。
幸福是我們每個人共同的心愿,每時每刻,我們都在祈盼幸福,渴求安康。我們每個人心目中都有一本字典,對每個名詞的解釋也不盡相同。比如幸福。我認(rèn)為幸福是一種感受,一種心態(tài)。一家人健康、平安、快樂的生活在一起,這就是幸福;當(dāng)工作上的成績得到別人的肯定,當(dāng)自己一點一滴的進步時,這也是幸福;甚至當(dāng)你去幫助別人,別人對你心懷感激的一笑時,這都是幸福。那么,怎樣才能得到幸福呢。每當(dāng)我打開《代價》一書,我的心在顫抖。書中的這些案犯,曾幾何時,還和我們一樣,也是建行光榮的一員。本來,在人生的舞臺上,他們可以大顯身手,實現(xiàn)自己的人生價值,為國家、為建行做出他們應(yīng)有的貢獻。但是,因為他們違規(guī)違紀(jì)甚至違法,葬送了自己美好的前程。也毀了他們幸福的家庭,失去了令人眷戀的親情。我在書中看到,王建聰明反被聰明誤,為了自己所謂的“好奇心”,他竟然千方百計的尋找前臺操作漏洞,采取私自將客戶存折配卡的手段,挪用客戶資金,親手將自己的美好青春和大好前程毀于一旦。
我還看到,作為的'分理處主任,不認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé),對其授權(quán)審核不細(xì)致,致使王建有機可乘。更有甚者,有人對“幸!钡睦斫馐桥で,他們貪婪、墮落,為了一己之私,挪用款項,妄圖發(fā)投機大財,導(dǎo)致窟窿越來越大,最后發(fā)展到不可收拾的地步。他們?yōu)榱素澯,為了義氣,為了愛情,為了五花八門的理由,有章不循,違章操作。
觸犯法律,抱恨終生。這一個個發(fā)生在我們身邊的故事,難道不是一聲聲震聾發(fā)聵的警鐘嗎。這些人,有的身陷囹圄,有的魂歸黃泉,這一切的一切,難道不說明風(fēng)險和幸福一樣,離我們很近很近嗎。而風(fēng)險來自哪里呢。那就是有章不循,違規(guī)操作。王建,他在主觀上,想挪用客戶資金嗎。他既不是貪婪成性的賭徒,也沒有處心積慮挪用客戶資金的犯罪意圖,卻因為自己的好奇心,付出了沉重的代價?梢,每一個大問題的出現(xiàn)都是一系列小問題的暴露。十案十違規(guī)呀。只因錯小而為之,終于釀成不可挽回的后果。他們,不僅使自己遠(yuǎn)離了自由,遠(yuǎn)離了幸福,還給家人和朋友帶來無盡的痛苦,給建行,給出國留學(xué)家,造成了巨大的損失。前事不忘,后事之師,這是多么慘痛的教訓(xùn),怎樣才能不重蹈覆轍,值得我們每個人深思。
記得兒時,母親在我們蹣跚學(xué)步時,對我們說:“孩子,小心前面的石子”。長大后,當(dāng)我們背起書包上學(xué)時,父親總會對我們說:“小心路上的汽車”。不懂事的我們并沒有了解父母的苦心,仍然蹦蹦跳跳的跑上街去,直到有一天被路邊的石頭絆倒,或被擦身而過的汽車刮倒,切身的疼痛才會讓我們想起父母的忠告。記得在多少次的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)中我們聽到“細(xì)節(jié)決定成敗”,一切操作要從規(guī)范做起,可是又有多少人因此而跌倒。父母含辛茹苦,希望我們能有一個美好的未來;建行殷切期望,幫助我們成就輝煌的事業(yè)。作為銀行員工,我們肩負(fù)的是國家、是人民的重托,為了不辜負(fù)“建行人”這一光榮的稱號,為了盡到我們的應(yīng)盡的責(zé)任,為了我們每個人的幸福,讓我們堅決向違規(guī)說不,讓我們凈化頭腦,擦亮眼睛,事事以制度為準(zhǔn)繩,時時以紀(jì)律為標(biāo)準(zhǔn),處處講合規(guī),事事做合規(guī),注重一切一切看似無關(guān)大局又時時絮叨的細(xì)節(jié),鑄就我們建行鋼鐵的隊伍。
只有這樣,我們才會有無往不勝的氣魄。我們堅信。通過我們的傾力付出,我們的生活會無比美好,建行的明天將更加輝煌。
銀行合規(guī)個人心得 15
開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的好處。一方面,要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟社會,各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的進展要求我們不斷加強學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素養(yǎng),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速進展的需要。
按照一崗雙責(zé)的要求,認(rèn)真履行崗位職責(zé),要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素養(yǎng),增強明辯事非和拒腐防變的潛力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
同時,要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道,推進各項業(yè)務(wù)健康有效進展。一方面,要提高全體員工對合規(guī)文化建設(shè)大討論活動的認(rèn)識,全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和制造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設(shè)好優(yōu)良的'合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看,許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解,把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大討論,就是要通過學(xué)習(xí)、討論,使大家認(rèn)識到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核,業(yè)務(wù)1培訓(xùn)力求到達(dá)綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、有用性、提升性,要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定,個個爭當(dāng)合格柜員、能手;通過系列活動,使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強內(nèi)控治理意識,狠抓基礎(chǔ)治理,促進依法合規(guī)經(jīng)營。
銀行合規(guī)個人心得 16
工行鎮(zhèn)江丹徒支行營業(yè)部曲云霞同志進行18年來,一直從事柜面工作。正如無數(shù)工行女職員一樣,她臉上展現(xiàn)著巾幗不讓須眉的活力。她將三尺柜臺當(dāng)做自己的有力陣地,用真情、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)傳遞給每一位用戶,用合規(guī)操作嚴(yán)格規(guī)定自己,形成了一道亮麗的風(fēng)光線。她全年的業(yè)務(wù)量居支行前茅,無一筆風(fēng)險事故出現(xiàn),榮獲省分行“合規(guī)標(biāo)兵”個人榮譽頭銜,是當(dāng)之無愧的合規(guī)標(biāo)兵和學(xué)習(xí)的榜樣。
每個季度,曲云霞的個人業(yè)務(wù)量總是列居支行前茅,同時她的各項考核指標(biāo)均能超額完成。她經(jīng)?偸窃缭绲貋淼骄W(wǎng)點,準(zhǔn)備好每天工作所需的必要章、證,隨著網(wǎng)點大門的開啟,用飽滿、熱情的服務(wù)接待客人;對于業(yè)務(wù)上的難點,她總能耐心解決,給用戶一個滿意的解答;她能做到令行禁止,用推進的內(nèi)控機制武裝自己,合規(guī)高效地申請業(yè)務(wù)。同時,針對新入行人員,她手把手指導(dǎo)新學(xué)員的業(yè)務(wù)技能,傳授業(yè)務(wù)和合規(guī)知識,提升新學(xué)員的業(yè)務(wù)能力。
她將自己的崗位視為個人發(fā)展及工行發(fā)展保障的“螺絲釘”,正是這一顆顆小小的螺絲釘,才能確保工行“大機器”高速運轉(zhuǎn)。在銀產(chǎn)業(yè)激烈的.競爭浪潮中,離不開每一個崗位的勤懇敬業(yè)、勤勉奉獻。
她將自己工作上經(jīng)驗總結(jié)為“道”與“德”的追求:“道”是指工作方式,如果沒有恰當(dāng)?shù)姆绞,就會迷失方向,只有自己瞄?zhǔn)方向,找準(zhǔn)定位,合規(guī)操作,愛崗敬業(yè),腳踏實地干業(yè)績,才能為工行事業(yè)的興旺提供動力;“德”是指工作態(tài)度,她從來沒將自己的崗位視為一份“領(lǐng)工資”的工作,而是嚴(yán)肅看待、勤勉奉獻,用優(yōu)質(zhì)的服務(wù)獲得用戶信任、有優(yōu)異的業(yè)績獲得朋友認(rèn)可、用嚴(yán)謹(jǐn)?shù)牟僮鳡幃?dāng)合規(guī)標(biāo)兵,她出眾的服務(wù)和細(xì)致的操作獲得了高度的認(rèn)同,榮獲了2016年度市級服務(wù)先進個人榮譽。
銀行合規(guī)個人心得 17
為進一步提高全行會計審計及實際操作工作人員合規(guī)管理觀念,創(chuàng)建優(yōu)良的社會道德誠實守信規(guī)范,提高內(nèi)部控制操縱及風(fēng)險防控工作能力,建立農(nóng)行優(yōu)良的合規(guī)文化。農(nóng)業(yè)銀行山東泰安支行依照農(nóng)總公司、省行的統(tǒng)一部署,融合行內(nèi)具體情況,從七月份至九月份,在全行范疇內(nèi)進行“人人有責(zé),合規(guī)管理實際操作”專題黨課學(xué)習(xí)活動。
進行此次教育培訓(xùn)主題活動的目地,便是要協(xié)助職工塑造恰當(dāng)?shù)膬r值觀念,選準(zhǔn)工作中出發(fā)點,提高合規(guī)、合規(guī)管理觀念;進一步提升職工業(yè)務(wù)能力和實行規(guī)章制度的主動性,提高鑒別風(fēng)險性和操縱財務(wù)會計風(fēng)險性的工作能力,進一步標(biāo)準(zhǔn)實際操作個人行為,合理抵制違規(guī)違紀(jì)難題和案子的產(chǎn)生;塑造農(nóng)行改革發(fā)展的自信心,提高維護保養(yǎng)農(nóng)行權(quán)益的責(zé)任感和責(zé)任感,創(chuàng)建優(yōu)良的合規(guī)文化。這家銀行本次教育培訓(xùn)主題活動分成學(xué)習(xí)培訓(xùn)自糾自查和推進工程驗收兩個階段開展。學(xué)習(xí)培訓(xùn)自糾自查環(huán)節(jié)的.活動主題包含:一是學(xué)習(xí)培訓(xùn)有關(guān)規(guī)章制度。機構(gòu)職工采用集中學(xué)習(xí)和通過自學(xué)緊密結(jié)合的方法,對有關(guān)文檔、規(guī)章制度、規(guī)章制度開展學(xué)習(xí)培訓(xùn),學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)流程操作規(guī)范為主導(dǎo),搞好學(xué)習(xí)小結(jié)和筆記,學(xué)習(xí)培訓(xùn)面做到100%。每名財務(wù)會計業(yè)務(wù)流程管理和實際操作工作人員最少編寫1篇以“人人有責(zé),合規(guī)管理實際操作”為主題風(fēng)格的學(xué)習(xí)體會。二是對比規(guī)章制度開展自糾自查整頓。根據(jù)組織學(xué)習(xí),融合“內(nèi)控制度標(biāo)準(zhǔn)年”和案子整治“回頭巡視”查驗、合規(guī)文化教學(xué)活動,深層次清查財務(wù)會計業(yè)務(wù)流程風(fēng)險防控措施,搜索合規(guī)管理實際操作層面存在的不足并落實整改。三是機構(gòu)舉辦規(guī)章制度討論會。在八月底機構(gòu)一次有關(guān)業(yè)務(wù)流程管理信息系統(tǒng)和企業(yè)會計制度層面的討論會,包含:對現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)的財務(wù)會計業(yè)務(wù)流程生產(chǎn)系統(tǒng)和智能管理系統(tǒng)的內(nèi)控制度開展討論和科學(xué)研究,明確提出健全系統(tǒng)性風(fēng)險操縱的建議;對現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)的財務(wù)會計業(yè)務(wù)流程管理制度開展用心整理,搜索剖析現(xiàn)行制度中存有與市場拓展認(rèn)識不清或存有系統(tǒng)漏洞、不對接、不一致的難題,科學(xué)研究解決方案,明確提出健全建議。四是進行財務(wù)會計金融風(fēng)險實例巡回演出宣傳教育工作中。
借調(diào)業(yè)務(wù)流程技術(shù)骨干,構(gòu)成宣傳教育組,依據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中相關(guān)財務(wù)會計實際操作的風(fēng)險防控措施,以具體實例,開展風(fēng)險評估和警告。推進工程驗收環(huán)節(jié)活動主題包含:一是機構(gòu)集中化考。緊緊圍繞此次主題活動的學(xué)習(xí)內(nèi)容,機構(gòu)全行財務(wù)會計管理者和實際操作工作人員開展集中化考。二是查驗工程驗收。制訂詳盡查驗驗收方案,機構(gòu)各企業(yè)對“人人有責(zé),合規(guī)管理實際操作”主題活動開展查驗工程驗收。三是推進學(xué)習(xí)成果。修定和健全財務(wù)會計清算技術(shù)專業(yè)的有關(guān)業(yè)務(wù)流程操作規(guī)范,創(chuàng)建職位風(fēng)險防控措施提醒規(guī)章制度,把合規(guī)、合規(guī)管理、合規(guī)管理實際操作的核心理念深層次到每一個職工。
銀行合規(guī)個人心得 18
談到合規(guī)文化,在入行之初的一無所知,到現(xiàn)在和我的工作形影不離。合規(guī),不僅僅是一道道條條框框束縛著我們銀行員工的行為,更是一條不能觸碰的紅線。與其說是紅線,不如說是我們銀行員工的一把保護傘和庇佑所,幫助我們躲避風(fēng)險,更是防止引起不必要的麻煩傷害。
最初我對合規(guī)的印象是停留在扣分罰款上,那時候剛剛進行的時候就聽師傅們教誨,不是自己的東西不拿,不能說的不說,不該看的'不看,離開柜臺東西收拾好上鎖等等等等。每次內(nèi)控合規(guī)部門有人來檢查的時候都很緊張,因為仔細(xì)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)乃齻兛偰艿怯洸,憑證,監(jiān)控中找到這樣那樣的問題,然后隨之而來的就是扣分罰款。所以那時候我并不喜歡她們的到來,盡管她們總是和藹可親的關(guān)心你有沒有適應(yīng)銀行的工作和生活,但面臨著經(jīng)濟處分和扣分對我這個職場新人來說還是很受打擊和傷害的。
隨著工作時間慢慢變長,我對合規(guī)也有了新的認(rèn)識,開始不在抵觸和害怕,相反我覺得合規(guī)不僅標(biāo)準(zhǔn)了我們的工作尺度,更是幫助我們抵御傷害的防火墻和避風(fēng)港,把所有的不標(biāo)準(zhǔn)事件都扼殺在了搖籃中。讓我們在不平靜的崗位能夠平靜的工作和生活。
作為一名銀行職員更我們應(yīng)該以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走的不對就會犯錯,就會迷失方向。如果沒有德,就很難為人民效勞,就談不上有自己的事業(yè),無規(guī)矩不成方圓,這是對合規(guī)重要的最好詮釋。記得每年每月每天,我們都要完成各種各樣的任務(wù),其中保險也是需要我們代理銷售的產(chǎn)品,于是就有了保險傭金之說,這在我們銀行是屬于十大禁令之一,一經(jīng)發(fā)現(xiàn)收取保險公司給我們銀行員工傭金就是開除。可還是有員工經(jīng)不起誘惑,觸碰紅線而葬送自己的前程。所以說防范風(fēng)險,合規(guī)操作是一個重要而永恒的主題。
合規(guī)人人有責(zé),合規(guī)創(chuàng)造價值,合規(guī)防控風(fēng)險。合規(guī),它不僅僅是一個詞語,一句口號,更是一種精神。要做到合規(guī)經(jīng)營,就要常懷合規(guī)之心,始終保持愛崗敬業(yè),盡職盡責(zé)的事業(yè)心。合規(guī)不能停留在口頭上,更要落實到實際工作中去。合規(guī)不能只做好一朝一夕的工作,更要做好每一天每一份工作。上到各級領(lǐng)導(dǎo),下到普通員工,合規(guī)人人有責(zé)!
銀行合規(guī)個人心得 19
近期,省行開展了從我做起,合規(guī)操作專題教育學(xué)習(xí)活動,在學(xué)習(xí)活動期間,我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動意見,并結(jié)合我平時在工作中實際情景,對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識,F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會,也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻:在平凡中奉獻,愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉大。從大的方面來說,一份職業(yè),一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講,比如我們行,每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障,也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。行要發(fā)展,要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大,立于不敗之地,沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為行人,為了行的前途,為了行的榮譽,做一名愛崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自我所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自我的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價值。我此刻正在從事農(nóng)行工作,這是我的職業(yè),也是我唯一的職業(yè),自我參加工作以來,我一向從事這項職業(yè),也一向熱愛這個職業(yè),對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一向是愛崗敬業(yè)的。僅有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信,所謂誠實就是忠心耿耿,忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù),講信譽重信用,履行自我應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以經(jīng)過對這次的學(xué)習(xí),使我更深地了解到作為一個行職工的根本、為人、言行和職責(zé),就是自我在工作中不斷地加強學(xué)習(xí),時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自我,努力工作,才能使自我立于不敗之地。
二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。沒有規(guī)矩何成方圓,身為網(wǎng)點一線員工,切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范本事,全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù),是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。所以,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個有心人。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:僅有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。我們每一天應(yīng)對形形色色不一樣層次的客戶和不一樣的事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的.,僅有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自己的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益本事。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為,如果沒有柜員的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納的隨意放縱、支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班,一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后支行的縱容庇護也導(dǎo)致了的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹,時見一斑,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是某一人來執(zhí)行的,而是要一個團體相互制約、監(jiān)督來實施的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱三鐵:鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因為有了銀行的三鐵,銀行在百姓心中才是能夠信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,我們的制度才得于實施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。
近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,不僅僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序,并且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施,從源頭上加強預(yù)防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設(shè),沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,限于既要進行正面教育,又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自我莫伸手,伸手必被捉,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點,組織學(xué)習(xí),經(jīng)過學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法,及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。
經(jīng)過此次合規(guī)教育活動,找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,經(jīng)過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強本事,進取規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,樹立對農(nóng)行改革的信心,增強維護行利益的職責(zé)心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫忙。
銀行合規(guī)個人心得 20
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一個員工必須履行的職責(zé),同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門,覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié),滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風(fēng)險管理活動,越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此,總行為增強我行員工的案件防控責(zé)任意識和合規(guī)守法意識,在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個一”合規(guī)與風(fēng)險意識的宣傳教育活動,這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守,將合規(guī),促案防”這個主題,在行長的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下,我們支行也展開了積極地學(xué)習(xí)和討論,從中我受到了很多啟發(fā)和收獲:
【我眼中的合規(guī)】
作為一名前臺工作人員,合規(guī)就是日常工作中對每一個細(xì)節(jié)都不能疏忽,對自己而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱,妥善保管本人的柜員卡和個人名章,不得提供給他人使用,柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改,不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自己授權(quán);對業(yè)務(wù)而言要堅持開戶需出示證件原件,大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角,但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起,如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆責(zé)任心:對客戶,對自己,對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力:沒有死角,沒有情面,沒有僥幸,我眼中的合規(guī)就是一份使命感:為進步,為發(fā)展,為提高。
【合規(guī)隱患】
案件的治理與防控,是金融風(fēng)險防范工作的重要內(nèi)容,也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ)。近段時間,銀行各類案件時有發(fā)生,已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展,由于認(rèn)識不足,措施不到位,銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。
隱患之一:思想認(rèn)識不足,職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展的核心,是社會資金劃撥、往來、結(jié)算、匯兌的場所。作為經(jīng)營貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門,銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標(biāo),因此加強銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。由于部分
領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識不足、重視不夠,對員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢發(fā)展需要,使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時由于把關(guān)不嚴(yán),重核算、輕防范、重人情、輕考察,忽視了安全防范工作的硬件建設(shè),使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工,這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上,這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下,極容易誘發(fā)其犯罪的動機,加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險可能。
隱患之二:重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換,存在較重的內(nèi)部人控制問題!渡虡I(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確:關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。實行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生,減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點近年來業(yè)務(wù)量大幅增長沒有補充足夠后備人員,造成人員非常緊張。導(dǎo)致只好放棄執(zhí)行這兩個制度,只有在上級督促下,或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后,或發(fā)生了金融案件時,才為了應(yīng)付要求而進行崗位輪換和強制休假制度,從而埋下案件隱患。
隱患之三:只注重對正式員工的管理,忽視對臨時工的監(jiān)督管理,案防工作不徹底。近幾年來,由于機構(gòu)改革和人員縮減,銀行便大量聘用臨時員工從事一線或前臺工作,以解決人員不足問題,降低經(jīng)營成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議,沒有簽訂正式勞動合同;或是雖然簽有用工協(xié)議,但并不規(guī)范;要么則是大量使用銀行職子女或關(guān)系人親屬,不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗,從而導(dǎo)致臨時用工人員素質(zhì)參差不齊。因臨時用工人員素質(zhì)參差不齊,管理不利,重視不足,不僅導(dǎo)致個別臨時工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和責(zé)任,工作責(zé)任感不強,而且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力,從而埋下案件防范工作隱患。 隱患之四:用感情和信任代替規(guī)章制度、把習(xí)慣做法看成經(jīng)驗,導(dǎo)致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時有發(fā)生。銀行機構(gòu)網(wǎng)點若是人員少,流動性較差,一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍,多年的`工作交往,相互間感情較深,因此存在以下問題:一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情,不講制度,互相之間盲目信任,把重要憑證、票據(jù)、印章、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放,甚至在臨時離柜時為“方便工作”交由他人保管,離崗時不按規(guī)定進行簽退操作,操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止,給犯罪分子留下了可乘之機。二是網(wǎng)點監(jiān)督機構(gòu)不健全,監(jiān)督人員編制少,監(jiān)督檢查不得力,往往疲于應(yīng)付上級行的各類大檢查活動,致使檢查內(nèi)容和時間規(guī)律性較強,起不到根本的監(jiān)督管理作用;三是因怕影響到單位或部門的整體考評情況,銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題,對責(zé)任人不予追究責(zé)任甚至隱瞞不上報,致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工,而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外,甚至對高級管理人員做出的有悖
于規(guī)章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度,這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。
隱患之五:重要崗位人員定期排查工作制度不具體,沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監(jiān)督。執(zhí)行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式,及時發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭,以防患于未燃。因此強化對重要崗位人員八小時以外的行為監(jiān)督,也是十分必要的。目前銀行雖說從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時以外行為監(jiān)督制度,但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和內(nèi)容。同時對于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認(rèn)識不足,難以有效防范風(fēng)險。
【對策建議】
1、強化合規(guī)意識,加強道德教育。
“思考方式?jīng)Q定行為和成就!北仨氉尯弦(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中,滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強化法紀(jì)意識。積極開展法制教育,增強員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人,使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導(dǎo)員工加強自身修養(yǎng),學(xué)會心理調(diào)控,不盲目與人攀比,防微杜漸,面對各種誘惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀,自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自己的行為,使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽,關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽,增強集體觀念。
2、培養(yǎng)良好習(xí)慣,提高執(zhí)行能力。
要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢,制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度,引導(dǎo)員工增強利用制度自我保護意識,由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,做到有章必循,違章必究,形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,必須堅持;對于不適合形勢發(fā)展要求的,必須及時進行全面檢查梳理,制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,只有合規(guī)經(jīng)營,業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
3、加強自我管束,規(guī)范合規(guī)操作。
“合規(guī)操作,從我做起”。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ),員工要從保護自己、保護家人的立場,切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人,留心觀察身邊人,善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底,是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況,傾聽員工的心聲,在網(wǎng)點與家庭間建立良好的溝通平臺,讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài),及時幫助有困難的員工解決問題,解開心扉,讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。
4、完善績效考核,建立監(jiān)督機制。
完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系,并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一,使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者,要按照規(guī)定給予處罰,追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事,管理人員要經(jīng)常向員工宣講,不厭其煩地溝通、解釋、提醒,制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”,充分發(fā)揮員工的智慧,重視他們的意見,給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會,引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議,凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議,員工自然會銘記在心,自覺執(zhí)行。
5、抓好典型教育,樹立榜樣作用。
“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟,可以啟迪心靈,引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘,可以敲山震虎,以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范,身體力行,給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起,這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念,也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起,從每一個單位的一把手做起,口頭要時時講合規(guī),行為要時刻體現(xiàn)合規(guī),給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,只有各級管理人員提高認(rèn)識,高度重視,才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位,合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,通過透視發(fā)生的各
類案例,抓住典型,經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育,特別是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度,達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
【任重而道遠(yuǎn)】
合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅持。合規(guī)文化的建設(shè)是一個持續(xù)的動態(tài)過程,而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在保持相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價值觀的前提下,開展形式多樣、富有實效的合規(guī)文化建設(shè)活動,從而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚“合規(guī)光榮,違規(guī)可恥”的合規(guī)理念,樹立和強化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價制、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識,烘托和營造良好的合規(guī)氛圍,逐步形成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護網(wǎng),最終培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。
銀行合規(guī)個人心得 21
進入招商銀行從事儲蓄工作已經(jīng)四年多了,聽得最多的就是合規(guī)操作。先開始挺排斥的,覺得不過是一種老生常談、形式主義罷了,不覺得對自己有什么用。但通過去年至今分、支行一系列的教育培訓(xùn)以及對多起案件的分析,揭示出日常工作中的有章不循,制度執(zhí)行不嚴(yán)的危害性,給我們一次次敲響了警鐘,它像一個警示牌,時刻提醒著我要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和各項規(guī)章制度,只有這樣,才能把工作干好,才能很好的保護自己。
作為招商銀行的一名基層員工,我深刻意識到,任何差錯、風(fēng)險、問題和案件的發(fā)生,都不是一朝一夕突然形成的`,都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。從以往經(jīng)驗來看,正是由于日常工作中,個別員工執(zhí)行制度不嚴(yán),存在隱患和漏洞,且長期得不到整改,有的經(jīng)驗主義至上,操作陋習(xí)難改,屢查屢犯,給犯罪分子可乘之機,最終釀成案件。
拋棄影響你一生的壞習(xí)慣。規(guī)章制度對柜員保管的重要物品、業(yè)務(wù)印章、個人名章的保管方式進行了明確規(guī)定,日間離柜簽退系統(tǒng)、印章、重要物品入柜上鎖保管,日終放入保管柜。這些都不是什么新鮮事兒,也不需要你去刻骨銘心,需要的是你在工作中把這些要求形成習(xí)慣,而不是在檢查時刻意去“表演”,稍有疏忽在檢查人員的眼皮下還“演砸”,輕者招至這樣那樣的處罰。更可怕的是這種壞習(xí)慣一旦被別人盯上,某年某月的某一天你就可能含羞蒙冤,飲恨終生。用5秒鐘簽退所有系統(tǒng)、用10秒鐘收妥自己保管的重要物品和印章、用1分鐘的時間將保管的現(xiàn)金放入尾箱并上鎖,這些花費不多的好習(xí)慣會保護你平安走過你的職業(yè)旅程。
因此,在落實內(nèi)控制度,依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營上,必需處處嚴(yán)格要求自己,自我約束,自律自警,一絲不茍,做到“勿以惡小而為之,勿以善小而不為! 加強合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)操作,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是經(jīng)歷了許許多多續(xù)血的教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才能更好地保護自已、單位和廣大客戶的利益。
總而言之,合規(guī)文化建設(shè)對于我們金融行業(yè)來說,是一個永恒的話題。只有把風(fēng)險扼殺在搖籃中才能把良好的企業(yè)文化將推向一個更高的層次,樹立起更為優(yōu)秀的銀行品牌形象。
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