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銀行工作柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險案例分析

時間:2022-11-24 10:28:06 銀行工作總結(jié) 我要投稿
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銀行工作柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險案例分析

為全面加強(qiáng)柜面風(fēng)險防控工作,建設(shè)銀行承德分行積極落實風(fēng)險分析例會制度,加強(qiáng)風(fēng)險提示、大額交易風(fēng)險排查和風(fēng)險檔案等制度。他們加速推進(jìn)風(fēng)險控制管理的電子化和流程化,組織推廣零售網(wǎng)點柜面操作風(fēng)險管理系統(tǒng),為零售網(wǎng)點柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險檢查提供工具和平臺,為非現(xiàn)場檢查提供分析模型和數(shù)據(jù)。進(jìn)一步規(guī)范代理基金、代理保險、理財產(chǎn)品的政策宣傳和營銷推介行為,理順投資理財產(chǎn)品銷售管理,定期開展銷售合規(guī)性檢查,幫助客戶樹立正確的投資理財理念,嚴(yán)禁誤導(dǎo)客戶銷售代理、基金、保險和理財產(chǎn)品。嚴(yán)格執(zhí)行國家住房信貸政策、貸款面談面簽及貸款支付管理要求,快提升貸后管理能力,加快推進(jìn)歷史遺留不良貸款清理工作。加強(qiáng)信用卡偽冒申請、欺詐和套現(xiàn)的管理工作,加強(qiáng)識別和防范。工商銀行廣西玉林分行認(rèn)真落實上級行業(yè)務(wù)風(fēng)險防范要求,采取積極措施抓好柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險防控工作,進(jìn)一步提高了業(yè)務(wù)核算質(zhì)量,減少了業(yè)務(wù)差錯,實現(xiàn)了業(yè)務(wù)經(jīng)營與風(fēng)險控制同步發(fā)展。

銀行工作柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險案例分析

一是健全內(nèi)控機(jī)制,筑牢制度防線。認(rèn)真貫徹執(zhí)行上級行《關(guān)于會計結(jié)算操作風(fēng)險防范工作意見》各項規(guī)定,規(guī)范柜面業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)操作;制定《操作風(fēng)險控制與防范獎懲辦法》,并納入績效考核,提高員工遵章守紀(jì)、照章辦事的自覺性;實行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理責(zé)任制,做到事前管理抓重點,事中管理著重抓,事后管理重點抓,認(rèn)真把風(fēng)險防控工作抓實。

二是加強(qiáng)學(xué)習(xí)教育,筑牢思想防線。組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)操作指南》和《柜面業(yè)務(wù)操作手冊》,準(zhǔn)確理解和掌握有關(guān)規(guī)章制度,進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)操作;加強(qiáng)員工的思想教育、職業(yè)道德教育和案件防范教育,提高遵守規(guī)章制度的自覺性;組織學(xué)習(xí)上級行和銀監(jiān)部門下發(fā)的案情通報,抓好警示教育,教育和引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀。

三是抓好業(yè)務(wù)培訓(xùn),筑牢技能防線。根據(jù)近年來新業(yè)務(wù)不斷推出的實際,積極組織開展新業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動,讓員工熟悉業(yè)務(wù)操作規(guī)程,提高風(fēng)險防控能力;不定期地進(jìn)行業(yè)務(wù)技能測試,對優(yōu)秀者給予適當(dāng)獎勵,對落后者進(jìn)行一定的經(jīng)濟(jì)處罰,激發(fā)員工學(xué)習(xí)熱情,進(jìn)一步提升業(yè)務(wù)技能;利用晨會時間,對重要業(yè)務(wù)、重大事項、重點環(huán)節(jié)及工作中遇到的疑點或難點進(jìn)行分析,研究對策,交流處理疑難業(yè)務(wù)經(jīng)驗,使大家掌握控制風(fēng)險措施,從而有效防控業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。

四是強(qiáng)化崗位職責(zé),筑牢責(zé)任防線。明確網(wǎng)點負(fù)責(zé)人在定期檢查、抽查和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行情況的職責(zé),強(qiáng)化內(nèi)部制約和監(jiān)控機(jī)制,加大對重點部位、重點環(huán)節(jié)的檢查監(jiān)控力度;現(xiàn)場值班經(jīng)理切實加強(qiáng)操作流程的監(jiān)督和檢查,對員工業(yè)務(wù)操作規(guī)范與否進(jìn)行仔細(xì)觀察和認(rèn)真監(jiān)督,并加強(qiáng)柜員的現(xiàn)金、有價單證、空白憑證、特殊業(yè)務(wù)、印押證、匯劃業(yè)務(wù)和公私章等檢查與監(jiān)督,發(fā)現(xiàn)問題,立即指出,當(dāng)面責(zé)令整改;柜員必須嚴(yán)格按照操作規(guī)程履行工作職責(zé),堅持一筆一清制度,防止業(yè)務(wù)差錯,保證核算質(zhì)量。

五是做好預(yù)警管理,筑牢整改防線。關(guān)注監(jiān)督檢查工作中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險隱患和管理漏洞,對重點環(huán)節(jié)和風(fēng)險點實施預(yù)警管理和重點檢查監(jiān)督,及時發(fā)現(xiàn)和消除風(fēng)險隱患;建立問題整改臺帳,制定整改措施,并實行整改責(zé)任追究制度,力爭杜絕違規(guī)、違章問題和屢查屢犯現(xiàn)象發(fā)生;重視對各級檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改,做到問題原因查找到位、教育認(rèn)識到位、整改落實到位、責(zé)任人處理到位,確保實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)安全運(yùn)行。

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